Облигации часто используются опытными инвесторами, как уникальное сочетание доходности, безопасности и гибкости. В этой статье мы рассмотрим основные преимущества этих ценных бумаг, как инструмента защиты капитала.
Облигации обычно обеспечивают фиксированный доход через регулярные процентные (купонные) выплаты. Это делает их идеальным выбором для инвесторов, ищущих стабильный и предсказуемый источник дохода, а также пассивный заработок. В отличие от акций, которые могут колебаться в цене и не гарантируют дивиденды, облигации предлагают большую уверенность.
Одним из основных преимуществ облигаций является гарантия возврата вложенного капитала. Приобретая облигацию (бонд) покупатель знает точную сумму, которую он получит при её погашении (номинальную стоимость). Единственный риск — банкротство эмитента (продавца бонда). Такая надёжность особенно важна в нестабильные экономические времена, когда сохранение капитала становится приоритетом.
Многие облигации обладают высокой ликвидностью, что облегчает их покупку и продажу на рынке до погашения. Это важно для кредиторов, которым может понадобиться доступ к их капиталу до истечения срока облигации.
Включение облигаций в инвестиционный портфель помогает достичь диверсификации, снижая общий риск. Облигации ведут себя иначе, чем акции. В периоды падения рынка акций, облигации могут служить важным стабилизирующим элементом в портфеле.
Но и сами облигации, в периоды рыночной паники могут вести себя по-разному, в зависимости от их типа и текущей экономической ситуации. Государственные облигации обычно выигрывают от увеличения спроса на безопасные активы, в то время как корпоративные облигации могут страдать от увеличения кредитного риска и волатильности. Это подчеркивает важность диверсификации и понимания рыночных рисков при инвестировании в облигации.
Рынок облигаций предлагает широкий спектр опций для инвесторов, которые отличаются по типу эмитента, купона, сроку погашения. Бонды бывают:
Государственные. Выпускаются правительством и считаются одними из самых надёжных, так как гарантированы государством. ОФЗ — облигации федерального займа России.
Муниципальные. Эмитентом выступают местные власти, например городские или областные.
Корпоративные. Бонды частных компаний. Они обычно предлагают более высокую доходность по сравнению с государственными, но сопряжены с более высоким риском.
Несмотря на то, что облигации часто используют в качестве инструмента, снижающего риски, в работе с этими ценными бумагами также возможна агрессивная стратегия. Такая стратегия — это активный подход к торговле на фондовом рынке, который включает в себя покупку и продажу ценных бумаг в краткосрочной перспективе с целью получения прибыли от изменений их цен. Этот метод требует тщательного анализа рынка, быстроты принятия решений и готовности к риску.
В контексте агрессивной стратегии финансовые игроки также используют бонды с плавающим купоном, это значит, что процентная ставка не фиксирована, а изменяется в зависимости от определенного базового показателя, например ключевой ставки ЦБ или ставки межбанковского рынка. В условиях роста процентных ставок бонды с плавающим купоном обеспечивают дополнительную защиту и возможность заработать на увеличении ставки.
Пассивное инвестирование подразумевает долгосрочные вложения в облигации с фиксированным доходом и ориентировано на получение стабильного дохода с минимальными рисками. ОФЗ-ПК (облигации федерального займа с постоянным купонным доходом) или другие государственные ценные бумаги могут быть надёжным выбором для такой стратегии.
Инвесторам, ищущим более консервативные и стабильные инвестиционные стратегии и возможности стоит рассмотреть покупку облигаций через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), он интересен тем, что дает право на налоговые льготы. Тип А позволяет получить налоговый вычет (до 52000 в год) на внесённые средства (до 400 000 рублей в год), а тип Б предусматривает освобождение от налогов на доход от инвестиций, что включает и доход от облигаций. Однако важное отличие состоит, в том что вычет по типу Б предоставляется при закрытии ИИС, но не ранее, чем через 3 года после открытия.
Интересный и относительно специфический сегмент сегодняшнего финансового рынка — облигации российских компаний, выпущенные в иностранной валюте. Это долговые ценные бумаги, выпущенные российскими корпорациями, но деноминированные не в рублях, а в иностранной валюте, такой как доллары США или евро, что может быть альтернативой вложениям в валюту.
Облигации представляют собой важный инструмент защиты капитала для инвесторов, стремящихся к стабильности, диверсификации и снижению риска в своих инвестиционных портфелях. Они предлагают предсказуемый доход, защиту капитала от инфляции и гибкость, что делает их незаменимой частью любого сбалансированного инвестиционного портфеля.
Вам также может быть интересно:
- Как создать портфель инвестиций для пассивного заработка
