Друзья, в данной статье разберем с вами инвестиционный портфель, который был собран самостоятельно частным инвестором и с которым он к нам обратился. Рассмотрим основные особенности при формировании портфеля, а также сделаем несколько рекомендаций, которые позволят вам избежать ошибок и снизят риски потери денежных средств.
Первое, и самое важное - это диверсификация инвестиционного портфеля по отраслям экономики. Одни отрасли показывают опережающий рост, другие - испытывают сложности или упадок:
Доходность по отдельным отраслям за 6 месяцев 2023 года.
Заранее выбрать самую перспективную отрасль практически невозможно, поэтому необходимо проводить широкую диверсификацию, которая защитит портфель от просадки в период кризисов, а также позволит заработать в период роста фондовых рынков.
Что было в портфеле изначально:
Как видно из диаграммы, диверсификация в портфеле присутствует, однако она не сбалансирована по отраслям экономики. Доминирующее значение занимают Financial (финансовый сектор - 35.7%) и Technology (технологический сектор - 21.4%). Возникновения рыночных или регуляторных сложностей в одном из указанных секторов приведет к существенной просадке портфеля. Доля каждого из секторов не должна превышать 18%. Вместе с этим, отсутствие широкой диверсификации по секторам увеличивает вероятность упустить сектор, который показывает опережающий рост.
Что было сделано в результате ребалансировки:
Была произведена широкая диверсификация с целью предотвращения существенной просадки счета из-за возможных потенциальных сложностей по одному из секторов, а также с целью максимизации доходности, при опережающем росте одного из секторов. В каждом секторе были выбраны компании, которые работают с высокой рентабельностью, положительной динамикой темпов роста прибыли от года к году и которые имеют сильные конкурентные преимущества на своем рынке.
Вторым важным моментом является диверсификация портфеля по регионам. В то время, как США или Европа могут испытывать экономические сложности и акции их компаний снижаются, Китай или Япония могут находится "на подьеме" и акции их компаний будут расти. Поэтому очень важно проводить диверсификацию по регионам с целью минимизации рисков просадки и увеличения доходность портфеля.
Что было в портфеле изначально:
Продолжим в следующих записях...
Друзья, также не забывайте, что на нашем сайте midexcapital.com доступна услуга "Аудит портфеля", которую в настоящий момент мы предоставляем бесплатно. Мы проведем профессиональную оценку вашего портфеля на потенциальные риски и дадим свои рекомендации по его усилению. Время действия данной услуги ограничено.
Не забывайте подписаться на наш блог, чтобы не пропустить еще больше полезной информации. Всем успешных и разумных инвестиций!
