Правительственная комиссия одобрила законопроект об ограничении суммы отправки денежных переводов без открытия счета до 100 тысяч рублей.
Теперь россияне, прошедшие "упрощенную индентификацию" смогут отправить не более 100 тысяч рублей за один раз без использования банковского счета.
Упрощенная идентификация означает предъявление паспорта и учет всех его данных у отправителя перевода, но без заполнения большой анкеты финансового мониторинга с указанием массива данных, включая представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров клиента, которая в обязательном порядке заполняется при открытии банковского счета. А также без обязательного личного присутствия клиента (паспортные данные можно предоставить дистанционно).
Понравилось обоснование данного нововведения, которое приводит Минфин РФ:
Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, будет способствовать снижению оттока капитала из страны.
То есть, Минфин таким ограничением хочет бороться с выводом капитала из страны? Ограничивая при этом не только внешние переводы без открытия счета, но и внутренние, которых подавляющее большинство. Ну это же смешно.
Дело в том, что в России и так действует ограничение по переводам без открытия счета - это сумма 200 тысяч рублей в месяц. Больше этого и так невозможно отправить. Нововведение будет означать лишь то, что все желающие отправлять в месяц без открытия счета максимальный лимит в 200 тыс рублей теперь будут вынуждены разбивать его на 2 платежа по 100 тыс.
Позволило ли действующее ограничение на отправку переводов без открытия счета в 200 тыс рублей в месяц как-то снизить отток капитала? Тут могу напомнить, что оно установлено в 2022 году, когда этот отток оказался рекордным.
Со счета сейчас можно отправлять за рубеж до 1 млн долларов в месяц (около 90 млн рублей). Какая проблема тому, кто хочет это сделать, открыть счет и осуществить перевод? Паспорт предоставлять нужно в любом случае, без него можно отправить максимум 15 тысяч рублей.
Таким образом, принимая мера скорее направлена на усиление прозрачности в системах электронных денежных переводов, таких как ЮМани, Qiwi, Contact, МТС-деньги и т.д. Обращаем внимание на фразу в формулировке Минфина: "в том числе электронных денежных средств".
В новости говорится о том, что законопроект уже согласованс Центробанком, Минцифры, МВД, Минфином и Роскомнадзором. Видите, тут задействовано довольно много контролирующих органов. Так что, направлен этот законопроект скорее на стремление полностью (а не упрощенно) идентифицировать как можно большее число граждан, совершающих финансовые транзакции даже в небольших суммах, для выявления серых доходов и препятствия финансированию каких-то нежелательных организаций, что часто осуществляется как раз в системах электронных денег.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.