Сегодня ровно 100 недель как я занимаюсь инвестициями в рамках моего проекта "Инвестиции в реальном времени", в результате которого к 2035 году мой капитал должен будет составить 30 млн рублей в деньгах 2022 года. Что ж, это довольно знаменательно...
Теперь по делу... Понедельник показал многообещающее снижение индекса Мосбиржи на -0,83% за день. Это вселяет некоторую надежду на то, что коррекция все-таки начнется в этом году.
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в текущих ценах.
Текущая структура портфеля
Перед тем, как планировать покупки в портфель, я всегда смотрю распределение активов по классам. Это позволяет увидеть дисбалансы в структуре портфеля, которые по мере возможностей нужно стараться устранить.
Наконец доля золота достигла целевого уровня, а значит впервые почти за 2 года оно не попадет в портфель. Недвижимость тоже уже третью неделю удерживает свою долевую позицию. А что касается КЭШа, то за него я не переживаю - скоро туда упадет налоговый вычет и его доля станет соответствовать плановой.
Также немного подросла доля фондов и в тоже время в унисон рынку снизилась доля отдельных акций. Так что сегодня все внимание на акции и фонды...😊
Планирование покупок
Как уже было сказано классы активов "золото" и "недвижимость" сегодня пропускают свой ход, поэтом планирование покупок начинаю с облигаций.
Облигации
В нынешних условиях облигации покупать довольно выгодно. До сегодняшнего дня я покупал ОФЗ 26240, которые платят купон в феврале и августе, но до следующего заседания ЦБ по ключевой ставке мне хотелось бы обеспечиться денежным потоком на ноябрь и, по совместительству, на май (а то вдруг ставку начнут опускать...😁). И здесь выбор пал на ОФЗ 26225, погашение которых планируется не ранее 10 мая 2034 года.
Доходность к погашению на сегодня составляет около 13%. Ровно такую же доходность предлагают банки на свои депозиты. Но отличие в том, что депозит в банке - это история максимум среднесрочная, а облигации - долгосрочная.
Акции
Теперь можно приступать к выбору акций. Чтобы определиться с приоритетностью секторов, в которые нужно вложиться, я предлагаю посмотреть на распределение активов по секторам экономики:
Здесь вы все видите сами... Цены на акции из сектора здравоохранения сейчас кажутся завышенными. Тоже самое касается сектора IT. По товарам длительного потребления тоже покупать особо нечего...
А вот сектор товаров повседневного спроса в лице акций Группы Черкизово я мог бы уже купить, так как текущая цена приемлема, но для принятия решения нужно посмотреть на топ дивидендных акций.
Для принятия окончательного решения стоит взглянуть на фундаментальный анализ этой акции:
По совокупности факторов, наибольшей выгодой обладает именно MRKC, хотя, отдать должное Группе Черкизово - этот эмитент тоже обладает неплохим потенциалом, но думаю возможность еще будет выгодно купить этого эмитента.
Ну а бонусом будет то, что я покупаю эти акции по цене немного ниже средней по портфелю.
Фонды
Ну а существенный остаток средств уйдет на покупку фондов. Принцип их отбор максимально прост - в портфель пойдут те, кто имеют наибольшую просадку:
Получилось вполне равномерное распределение по фондам.
Подытоживая планируемые покупки
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал. Также можете направлять письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru
