Прочитав эту статью, читатель узнает об эффективном способе недобросовестного раздела общего имущества супругов и возможностей защиты от него. В брачных отношениях при разделе имущества, оно по умолчанию, делится поровну. Но кто-то из супругов может использовать мошеннический прием, чтобы создать себе преимущества.
Чаще «фиктивные договоры» используются в процессе банкротства, но могут быть использованы и в брачных отношениях.
При разделе имущества один из недобросовестных супругов может задним числом заключить договоры займа со своими доверенными лицами. Этот прием фактически уменьшает размер имущества, причитающегося другому супругу. Поскольку, искусственно возникший долг должен выплачиваться обоими супругами.
Таким образом, для одного из супругов это способ уменьшить долю другого супруга в совместно нажитом имуществе. Однако без заблаговременной и тщательной подготовки доказательств «реальности займа» для суда, этот прием может нести риски, для того кто его применяет.
Подготовленными доказательствами могут быть расписка, договор займа, а лучше всего судебное решение о взыскании долга с одного из супругов («должника») в пользу кредитора.
Судебное решение можно получить через организованный судебный процесс, где «должник» признает свой долг перед «доверенным кредитором». В дальнейшем это судебное решение будет иметь серьезную доказательственную силу, близкую к преюдициальной (когда, отсутствует необходимость доказывать установленные ранее обстоятельства другим судом).
Суд, рассматривающий иск о разделе имущества супругов, должен проверить финансовую возможность кредитора занять эти деньги (например, наличие у него сбережений, доходов). Кроме того, проверке подлежит факт передачи займа одному из супругов и факт использования этих денег на приобретение общего семейного имущества. В случае, когда эти факты будут доказаны, долг для супругов будет считаться общим и при разводе должен делиться поровну.
Считается, что расписку или договор займа может опровергнуть экспертиза срока давности их составления. Однако далеко не во всех случаях.
Какая должна быть тактика защиты?
Задача «пострадавшей» стороны, аргументировать фиктивность займа, доказывая ключевые для суда факторы для вынесения решения.
Косвенным признаком, фиктивности займа может служить момент заключения договора. Например, если документ был подписан, когда супруги уже не жили вместе или незадолго до подачи заявления о расторжении брака.
Другим аргументом может быть подтверждение того, что у супруга-заемщика не было экономической потребности в займе. Так, например, доходы этого супруга позволяли совершить покупку без привлечения займа.
Необходимо проверить факторы, влияющие на вынесение судом решения. Например:
- Имел ли «фиктивный кредитор» фактическую возможность предоставить крупный заем. Для этого у кредитора должны быть официально подтвержденные доходы и накопления. В противном случае, ему будет трудно подтвердить в суде свою кредитоспособность.
- Должны быть в наличии доказательства передачи займа, супругу - «должнику».
- Нужно проверить происхождение денег, которыми была оплачена покупка общего имущества семьи. Например, куплена недвижимость, которая, была оплачена с банковского счета супруга, но при этом, счет был открыт задолго до получения «фиктивного займа», а не во время его получения. Этот факт может противоречить заявлению супруга в суде, что заем был с целью покупки именно этой квартиры.
Основным аргументом обманутой стороны может быть ссылка на фальсификацию документов по договору займа, и на необходимость проведения экспертизы давности их составления.
Экспертиза позволяет оценить давность:
-подписей и записей, выполненных от руки с применением письменных принадлежностей, к которым относятся гелиевые, шариковые ручки, ручки-роллеры;
-графических изображений и текстовых фрагментов, распечатанных на принтере чернилами для струйной печати.
Для установления давности изготовления документов эксперт руководствуется научными методиками, в том числе и разработанной в Минюсте «Методикой определения давности выполнения реквизитов в документах по относительному содержанию в штрихах летучих растворителей».
В каких случаях эксперт сможет ответить на вопросы о давности изготовления документа, подписи, выполненной надписи?
Чем больше времени прошло с момента фактического изготовления документа, тем сложнее определять давность нанесения штрихов. Многое зависит от используемого в ручке красителя.
Шариковая ручка – сделать экспертизу возможно, в течение 3 лет.
Гелевая ручка на водной основе – возможно, но в течение 1 года.
Перьевая ручка с водорастворимыми чернилами – установить давность нанесения штрихов невозможно. Даже методика Минюста признает невозможность экспертизы подписи чернилами, когда возраст документа составляет более двух лет.
Также, в настоящее время не существует, научной методики установления давности документа с печатным текстом, выполненным на лазерном принтере. Экспертиза возможна лишь по тексту, напечатанному на струйном принтере.
Ну и, конечно, если искусственно «состарить» документ нагревом (их гладят утюгом через тряпку, сушат на батарее, располагают под настольной лампой и др., для исчезновения «летучих веществ»), то давность не определить. Однако и эксперт может увидеть, если документ подвергался искусственной обработке.
Но если документ хранился при наличии источника солнечного света, то документ «состарится» естественным образом, и будет иметь признаков «искусственной обработки».
Кроме того, супруг-мошенник, конечно, может заранее подготовиться к экспертизе. Или уклониться от нее. Эксперт вправе исследовать только оригиналы документов. А в суд могут предоставить только нотариально заверенную копию договора и (или) расписки, заявив, что оригиналы были потеряны или украдены. Могут также принести ламинированные оригиналы документов, давность изготовления которых установить невозможно. Потому, что при процедуре ламинирования (покрытии документа защитной пленкой - ламинатом) нарушается процесс естественного испарения штрихов.
Еще можно попытаться проследить движение денег по счетам, супруга-мошенника, но это не всегда дает результаты, если злоумышленник тщательно подготовился к своим действиям заранее.
Ставьте лайки, подписывайтесь на мой канал, пишите комментарии, если у Вас возникают вопросы по этой статье, постараюсь ответить.
