Удивительно, как безалаберно поступают люди со своими деньгами, зачастую доставшиеся им нелегким трудом в течении долгих лет жизни.
Статья для тех, кто хочет видеть деньги на своем счету, а не растущие минуса.
Сразу определитесь, вы на рынок пришли зарабатывать и преумножить(это, кстати, не совсем одно и то же, опытные участники меня поймут)?
Или же за острыми ощущениями? Такое тоже имеет место быть, но не кричите потом, что фондовый рынок - это казино.
Помню разговоры незнакомого мне парня в случайном чате, который ежедневно оперировал несколькими миллионами рублей. При резком падении одного актива он взял его на отскок. Тот падал в моменте на 13 процентов за день. Бумага в тот день пошла еще ниже, до 17-19-21 процента. Позже он признался, чтобы не видеть этого трэша, он пошел в туалет с двумя банками энергетика, сел там на пол и сидел, пил его, не выходя час или полтора.
Потом из клозета он выполз, само собой, потому что нельзя провести всю оставшуюся жизнь в толчке, да и энергетики, как ни странно, имеют свойство заканчиваться. Тогда ему повезло, инструмент в конце концов отскочил, и он взял свои пару-тройку процентов доходности.
Красаучег - скажет кто-то.
Прямой путь к обнулению депозита - скажет опытный чувак с многолетним опытом на бирже. Где тут был анализ? Где управление рисками? Почему бросил сделку и ушел, тупо надеясь на удачу? Если инструмент пошел паранормальным баром, то где тот уровень, на котором он остановится? И почему он вообще начал валиться? Возможно, там все настолько плохо, что и правда стоило его скидывать по любым ценам? Примеров за годы работы ММВБ пруд пруди.
Даже если в дальнейшем ему будет все время везти, что само по себе нереально, скажите, как быстро поседеет этот молодой человек? И как скоро он начнет выплевывать свою печень от этих энергетиков?
Искренне надеюсь, что у этого самоуверенного парня все хорошо.
А вот другой пример.
И поймите, вот такое происходит с кем-то каждый Божий день.
К чему я все это?
Не переоценивайте свои способности. Будучи скромным и осторожным, у вас будет больше шансов что-то взять из рынка в денежном эквиваленте. Если же вы горды, самоуверенны, обладаете твердым убеждением в своей правоте и в своих способностях, то рынок накажет вас, катком пройдясь по вашим амбициям.
Если вы уж пришли сюда с твердой решимостью разобраться и заработать, то постарайтесь учиться, как бы банально это не звучало. Образование в университете стоит долгих пять лет жизни. С чего вы взяли, что с ходу начнете зарабатывать приличные деньги в том месте, которое высасывает капитал у 90-95 процентов участников в первый же год, по статистике?
Желающие заработать на рынке часами разглядывают графики, рисуют фигуры технического анализа, вычерчивают уровни и паттерны. И все это здорово, все это надо знать и уметь, но вот парадокс - вряд ли вам это поможет стать богатым.
Начинающие инвесторы знают все новости о той или иной компании, но эти новости быстротечны и преходящи. Через неделю, месяц и более мы забываем обо всем, что было в прошлом, так как новостной поток забивает все свободное в голове место. Новости тоже не помогут стать богатым, хотя и необходимы для понимания процессов, происходящих в той или иной компании.
Дело в том, что и новости, и технический анализ вам могут нарисовать любые. Это не так уж и сложно для китов, оперирующих миллиардами.
Далее - стратегия, риск-менеджмент и анализ. Вот здесь хотел бы отметить основную мысль данной статьи.
Если заработок на бирже, по статистике, состоит из 90 процентов анализа и 10 процентов психологии, то верным будет и то, что убытки в этом деле - это 90 процентов психологии и 10 процентов анализа.
Итак, в чем суть данного тезиса?
Рынок растет, инвесторы уверены в себе, присматривают новые активы, они бодры, веселы и в прочем позитивном ключе оценивают себя и свои когнитивные способности.
И вот рынок ожидаемо или не очень, но все равно всегда внезапно(да, тоже такой парадокс, как и первый снегопад, а ты почему-то на белорусской летней резине с лысым протектором) рухает вниз. А ты по уши в бумагах. И идеи были чудесные, и стратегия рабочая, и вроде время еще было, а поди ж ты... Графики начинают краснеть, потом начинают багроветь твои уши.
Вспомните сами эти пренеприятные моменты, мне их описывать не хочется.
Участники, понимая, что активы быстро теряют свою стоимость, начинают скидывать их по любым ценам, чем увеличивают скорость и накал падения. Ловящие падающие ножи ловко подхватывают их, скидывают ниже, отлавливают снова еще ниже и, уверившись, что все пропало, скидывают уже все и просто зачарованно следят за текущим вниз малиновым графиком.
После срабатывания первых стопов срабатывают следующие, пробиваются нижние уровни поддержки, срабатывают маржин-коллы и в какой-то момент очевидным становится тот факт, что рынок просто стремительно летит в ад. А оттуда, как мы знаем(эх, православные) выхода нет.
Срабатывает эффект толпы, и бумаги сбрасывают уже все, даже считавшиеся опытными и умудренными участники рынка, пытаясь сберечь оставшееся.
Вот они, эти 90 процентов чистой, незамутненной психологии. В том месте, где надо подбирать(и профессиональные участники рынка здесь подбирают их, будьте уверены) хорошие активы с крепким и надежным бизнесом, вся толпа с рыданием и ненавистью торопится скинуть горящие в их потных, дрожащих руках бумаги.
Выводы:
Ставьте комфортные стопы или следите за ними в ручном режиме. И никогда не переставляйте их ниже. Когда вы их ставили, вы были уверены в этом уровне защиты. Так что же случилось сейчас, когда она пробита?
Никогда не берите на плечи - они рано или поздно обнулят ваш депо. Либо следите за ними в течении дня-двух, не более. При первых признаках резкого падения избавляйтесь от плечевых инструментов в первую очередь. Учитывая комиссионные брокера за перенос шортовых позиций, держать их даже в обычное время не совсем, мягко говоря, выгодно.
Не ловите падающие ножи. В таких случаях никто не может знать, где будет дно.
При обвале есть правило трех дней. Оно гласит следующее - в том случае, если рынок масштабно проливается, не спешите сразу выкупать просадку. Скорее всего, она продлится еще пару дней.
И даже там не стоит торопиться. Выждите первый отскок. Скорее всего, это будет отскок дохлой кошки. Затем подождите затухания волатильности - все, кто хотел или был вынужден продать, все продали. Иными словами, продавцов в бумаге становится все меньше, и шанс резкого дальнейшего падения становится менее острым.
Затем по инерции рынок может просесть под своим же весом. Суть этого - все бояться еще покупать, опасаясь дальнейшего падения. Еще продают, но уже не так активно.
И вот оно, долгожданное - рынок останавливается и робко начинает формировать первые признаки разворота. Вот здесь уже можно пробовать что-то подбирать, но ни в коем случае не котлетить. По статистике, первый хороший отскок составляет около 30 процентов от всего падения. На этом уже можно сыграть.
Но самое главное - мы можем на этих уровнях набирать надёжные эмитенты в среднесрочной и долгосрочной перспективе, а если они ещё и дивидендные, то считайте, ваша тактика была на сто процентов верной.
Само собой, на такие случаи у вас должен быть запасной кэш.
Можно держать их в облигациях, но в случае обвала рынок облигаций тоже проседает.
Удобнее всего, на мой взгляд, банковский накопительный счет. На остаток капают пусть небольшие, но хоть какие-то ежемесячные проценты, а воспользоваться его содержимым можно в любой момент.
Также в плане удобства подходят фонды ликвидности типа $LQDT.
Учитесь, анализируйте, и используйте возможности. Удачных вам инвестиций!
