Всем здравия! Продолжаю освещать свои покупки в инвестиционный портфель.С января 2022 года по сегодняшний день прирост портфеля составляет 26,24% что считаю неплохим результатом учитывая огромную просадку которая была в 2022 году.
Вчера было плановое пополнение счета на 5 000 руб. И как я озвучивал ранее в статьях что планирую увеличивать в портфеле облигации так как сейчас большой перевес в сторону акций.
Планирую держать баланс в портфеле в соотношении 80% акций /20% облигаций или 70% акций /30% облигаций. (по крайней мере в этих в этих рамках).
Да многие могут сказать что ещё не время для покупок длинных ОФЗ так как ЦБ может ещё поднять процентную ставку в декабре на 1-2% тем самым цены на облигации могут опуститься. Я принимаю этот вариант, но так как я набираю облигации постепенно так сказать лесенкой риск поймать не выгодную цену сглаживается. Но зато после пика прохождения высоких ставок (когда ЦБ начнет постепенно снижать ключевую ставку) длинные ОФЗ начнут расти в цене. Поэтому я решил не ждать не ловить этот пик а буду планомерно покупать облигации.
Из большого количества длинных ОФЗ (погашение 10 лет) я решил отобрать 6 выпусков что бы купоны приходили каждый месяц. Согласно дивидендной стратегии чем чаще будут приходить купоны и дивиденды и их реинвестировать (покупать на них акции или облигации) тем сильней усиливается эффект работы сложного процента. Поэтому придерживаюсь этой стратегии. О работе сложного процента и о дивидендном инвестировании было в этих статьях:
Мой список выбранных ОФЗ выглядит так:
- ОФЗ 26225 выплата купонов май и ноябрь
- ОФЗ 26230 выплата купонов апрель и октябрь
- ОФЗ 26240 выплата купонов февраль и август
- ОФЗ 26238 выплата купонов июнь и декабрь
- ОФЗ 26233 выплата купонов январь и июль
- ОФЗ 26244 выплата купонов март и сентябрь
Вчера мой выбор пал на новый выпуск ОФЗ 26244 с хорошим купоном от номинала 11.25%. Купил 5 шт по цене 973.5 руб или 97.35% от номинала. Доходность к погашению 12%. Считаю что очень неплохой выпуск.
Остальные ОФЗ в моем портфеле сейчас торгуются с хорошим дисконтом к номиналу ( можно купить за 66%-75% от стоимости номинала). Получается можно купить облигацию за 700 руб и продержать до погашения то тебе её государство погасит по номиналу за 1000 руб. А это прибыль 30% не считая еще и выплаченных купонов за эти года. Но не обязательно держать ОФЗ до погашения их можно будет продать и раньше после смягчения денежно кредитной политики нашим ЦБ. Как только начнет понижаться ключевая ставка то следом на это начнут реагировать и ОФЗ доходности начнут снижаться но начнет расти цена ОФЗ. К примеру будет стоить уже не 700 руб а 800 руб а то и больше в зависимости на сколько спустят КС наш ЦБ. И в этот момент можно будет зафиксировать профит и переложиться или в акции или в короткие ОФЗ.(в зависимости от ситуации на рынке).
После планового пополнения и очередной покупки баланс портфеля еще далек от желаемого соотношения акций/ облигаций. Представлен в таком соотношении: 87% / 12 %
Планы на следующие покупки- увеличивать кол-во облигаций в портфеле и придти к балансу (80/20 или 70/30) в зависимости от ситуации на фондовом рынке.
А пока наблюдаем за новостями от компаний, следим за объявлением дивидендов. Согласно нашей стратегии полученные дивиденды будем реинвестировать обратно в фондовый рынок тем самым увеличивая силу сложного процента. Нефтяники нас радуют хорошими рекомендациями по дивидендам. Будем ждать утверждения и поступления на счет.
И на последок обзор состава моего портфеля.
P.S. Жду дивидендов от нефтяников и когда возобновят выплаты металлурги (надеюсь скоро объявят ведь согласно отчетам дела у них идут совсем неплохо в 2023 г).
Благодарю за внимание. Всем благ и зеленых портфелей!
Ставьте лайк и Подписывайтесь на канал в дзене
и на мой телеграмм канал.
