На очереди отчёт за 41й месяц работы над созданием пенсионного капитала. И я был бы рад поделиться великолепными результатами инвестиций, но в реалиях результаты разносторонние. Подробности по изменениям в портфеле ниже.
Рассматриваемые в постах действия не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Новая покупка бумаг
В начале месяца традиционно пополняю счёт на 12 000 рублей. Для покупки ценных бумаг доступно 16 108 рублей.
Несмотря на то, что в предыдущие три месяца я выбирал между Алросой и МТС (в итоге покупая Алросу), приобретать бумаги МТС в этом месяце я не буду. И дело не в том, что я разочаровался в этой компании. Новостной фон говорит о том, что именно сейчас нужно сместить фокус в сторону другой компании, находящейся в портфеле. Речь идёт о компании Яндекс.
Яндекс - одна из немногих компаний, чья стоимость полгода назад упала практически в три раза и с тех пор осталась примерно на том же уровне. Причины столь резкого падения очевидны: до февральских событий это была быстроразвивающаяся IT-компания с претензией на монополию в различных сферах бизнеса в том числе на зарубежных рынках; теперь - компания, способная работать только на внутренний рынок с очень туманными перспективами развития новых продуктов. Негатив в изменениях увидели все. А позитивные моменты были мягко говоря проигнорированы. Какие продукты есть у компании?
- Поиск + почта. Базовый сервис компании, который раньше конкурировал с мировым гегемоном Google. Теперь в России конкурентов нет.
- Музыка + Кинопоиск. Потоковый аудио-сервис (конкуренты VK Музыка, МТС Music) и онлайн-кинотеатр с крупнейшей базой оценок фильмов в России. Конкуренция есть, но Яндекс явный лидер.
- Маркет. онлайн-площадка от Яндекса. Есть мощные конкуренты в лице WB, Ozon, Сбермаркета и других, но свои 2 копейки приносит.
- Auto.ru. Крупнейший сервис по продаже б/у автомобилей в России. С продавцов получает деньги за размещение одного и того же автомобиля по нескольку раз от разных собственников (получая таким образом комиссию с перекупов), а покупателям продаёт статистически собранную информацию об автомобиле из различных баз (по ДТП из ГИБДД, по арестам и залогам из ФНС и крупных ломбардов, по пробегу из автосервисов). Конкурент один - Avito.
- Такси + доставка. Пожалуй, локомотив бизнеса Яндекс. Здесь - абсолютная монополия.
Набирают обороты Я.Недвижимость (риэлторы всея Руси, готовьтесь пережить кардинальные изменения среды), Я.Расписание (удобный сервис покупки билетов на автобусы и РЖД с небольшой комиссией) и конечно же умный помощник Алиса.
В новостях сообщают что принимающие решение люди практически договорились о разделении Яндекса на "внутрироссийский" (который останется здесь) и "внешний" (который перейдёт основателю Аркадию Воложу). То, что останется здесь я перечислил выше. Волож, вероятно, заберёт для дальнейшего развития разработки автопилота для автомобилей и другие высокоинтеллектуальные проекты, развитие которых могут потянуть только люди его уровня. Естественно, рынки Турции и других стран, в которых Яндекс смог развить свои сервисы также отойдут Воложу.
В результате завершения разделения компании с последующим более чётким прогнозированием её будущего я жду стремительного роста стоимости компании не менее, чем на 30% в перспективе ближайшего года. А это веская причина для наращивания доли в портфеле. Покупаю 6 акций.
Распределение активов в ноябре 2023 года
Изменения по счёту за прошедший месяц
Поступления дивидендов
Самые внимательные уже заметили, что в этот раз доступные для использования средства существенно превышали традиционные 12 000 рублей. Всё это благодаря двум дивидендным пополнениям в октябре и в самом начале ноября.
Изменения в стоимости портфеля
А теперь рассмотрим динамику изменения стоимости ценных бумаг за последний месяц:
- Yandex: именно за последний месяц акции немного снизились на волне повышения волатильности. С учётом недавнего приобретения бумаг общий доход +27%;
- Алроса: незначительное снижение стоимости, общий итог +1%;
- Лента: продолжение снижения стоимости бумаги на очередные -3%, общий итог -31%;
- МосЭнерго: аналогично, за месяц снижение на -3%, общий итог +23%;
- МТС: снижение чуть более быстрое, на -4%, общая доходность +15%;
- НОВАТЭК: дивидендный гэп и снижение наравне с рынком, общая доходность +67%;
- Полюс: снижение на -6%, общая доходность +3%;
- Сегежа: снизилась в цене как и весь рынок, падение на -6%, текущий убыток -41%;
- Сургутнефтегаз: -4%, текущая доходность +31%;
- Фонд Тинькофф Вечный портфель как ни странно, без движения, текущая доходность +21%.
Общее состояние портфеля
Портфель продолжает генерировать прибыль несмотря на падение практически всех бумаг на -4%..-7%.
Статистика по портфелю на ноябрь 2023 года:
Общая стоимость портфеля оценивается в 486 582 рубля, что на 52 тысячи рублей больше вложенных в портфель средств.
Если есть желающие создать свой собственный пенсионный капитал, вы всегда можете открыть инвестиционный счёт в ТКС – одном из крупнейших брокеров РФ с наиболее удобным мобильным приложением для iPhone и Android. Для всех новых пользователей по ссылке с последующей покупкой акций на сумму от 1 000 рублей клиенту будет подарена акция стоимостью до 20 000 рублей
