Доброе утро, уважаемые читатели.
Проекту и блогу по инвестициям год. Время летит быстро!
Напомню, что проект задумывался как публичное ведение нескольких долгосрочных портфелей (4 портфеля друзей, из которых 3 пенсионные, а один - "Дедушкино наследство" предполагает накопление и передачу денег от Дедушки внукам). Ну и мои мысли).
Срок по портфелям - 15 лет (1 из которых прошёл).
Инструменты: акции, облигации и другие финансовые инструменты, которые позволят обогнать (или хотя бы не отстать от официальной инфляции). Ну и сгенерить капиталец для не государственной пенсии/старта в жизни.
Дивиденды, купоны и другие доходности реинвестируются в рынок.
Итак, посмотрим коротко, что же произошло за этот год с портфелями.
Сначала рассмотрю пенсионные портфели друзей (у ребят псевдонимы, цифры реальные) :
1.Вовочка:
Вовочка быстро распробовал вкус биржи, внёс сразу достаточно крупную сумму зимой прошлого года. Практически всё вложил в акции. Причём больше 50% в Сбер и Лукойл. На сумме в 6-7 млн внесения я активно просил его тормознуть, т.к. Пока он ни одного реального кризиса не прошёл. Как вы все знаете, акции Сбера и Лукойла хорошо выросли за год, что и привело Вовочку к отличном результату и первому месту в инвестициях по итогам года среди нашей маленькой банды.
Внесено 7 млн 150 тыс. Текущий баланс 11 млн 542 тыс. Заработок 61% на вложенные средства в абсолюте. Но реальный % заработока сильно выше, т.к. Не вся сумма была внесена в ноябре 2022. Думаю, что заработок в годовых больше 80%. Молодец. Я ему настойчиво буду рекомендовать переложить часть средств на ОФЗ/фонды ликвидности и т.д. При всем потенциальном потенциале рынка - мы работаем на то, чтобы не потерять деньги и заработать пенсию. А не угореть на следующем падении рынка, которое может произойти в любой момент.
Ну а пока - чемпион и молодец).
2. Илья Муромец :
Муромец вносил достаточно неплохо деньги (по плану почти) до весны. Дальше у него произошли некоторые события в жизни, которые сократили возможности по инвестициям (события хорошие и правильные, но совсем забрасывать инвестиции в этом году было нежелательно).
Результаты ниже. Основной портфель набран до апреля 2022.
Правильные акции, своевременное внесение средств - доходность 58% в абсолюте, думаю, что 70%+ в реальной доходности.
3. Алёша Попович :
Попович наиболее скептически отнёсся к проекту. Никак мне не удалось убедить его в эффективности регулярных вложений даже малых сумм. Стандартный разговор: "ну внесу я 5 тыс на биржу, куплю 5 облигаций, они принесут мне доход 100р в месяц. Ерунда какая-то. А чтобы доход был хороший, нужно внести много сразу". В общем постараюсь все-таки замотивировать, но есть риск, что совсем сорвётся. Ну и не хочет покупать Сбер дороже 135 рублей. Может знает чего???))).
Доходность в районе 30-40% (точно не считал).
4. Дедушкино наследство:
Внесения: 2 млн дедушкино наследство (входил в рынок равномерно, с ноября по апрель). Дальше сын добавил ещё 3 млн (весной-летом). Итого 5 млн Внесено. Пока больше вносить не планируется.
Текущий результат: 6.850тыс. Бумажная прибыль 1850 тыс. Около 37% в абсолюте. И чуть меньше 50% если считать по моментам внесения.
В этом портфеле основная задача была точно не потерять деньги. Поэтому начинали максимально консервативно. 50% акции /50% облигации. В этом году акции сильно росли, как итог 70% сейчас в акциях и только 30% в облигациях.
Сейчас сидим и думаем, что нужно делать ребалансировку и увеличивать долю облигаций. Но рука не поднимается "резать" акции... Напишу подробнее отдельно в статье про дедушкино наследство. Кстати, и в долларах и в Евро удалось хорошо заработать.
Более детально в статье про дедушкино наследство напишу.
В общем результат следующий: правильный момент входа, все заработали на рынке (сложно было не заработать). Наиболее успешными проектами считаю проекты с Вовочкой и Дедушкиным наследство. Вовочка разобрался в рынке, работает на нем полностью самостоятельно, что и было моей сверх целью. Отлично и ура. Дедушкино наследство мне полностью доверили проект. Деньги внесены на 100%. Дальше задача не профукать, а заработать. Муромец и Попович меня расстраивают пока, т.к. есть большая вероятность того, что они бросят инвестиции, так и не поверив в них... Попробую ещё раз убедить их на встрече в декабре.
Но это только первый шаг из 15. Он вполне неплох. А главное, что у ребят появились накопления, которые они не проели, а которые начали потихоньку работать на них и хорошую пенсию. И при этом ни один из них не сильно заметил исчезновение сумм из своего бюджета.
Ну, а блогер из меня пока так себе))). Всего 266 подписчиков на 350+ статей. 🙃. Поставьте лайк, что-ли)))). Или комментарий напишите. Или и то и другое, если интересно читать и будете дальше следить за историей.
Хорошего дня,
Кот Учёный