МВД и Банк России упростили обмен данными о мошеннических денежных переводах

С 21 ок­тяб­ря МВД смо­жет опе­ратив­но по­лучать дан­ные о бан­ков­ских опе­рациях, со­вер­шен­ных без ве­дома че­лове­ка, из цен­тра реа­ги­рова­ния на ки­берин­ци­ден­ты в об­лас­ти фин­те­ха "Фин­ЦЕРТ" Бан­ка Рос­сии. Ме­ра приз­ва­на ус­ко­рить рас­сле­дова­ние фак­тов мо­шен­ни­чес­тва и уго­лов­ных дел. Юрис­ты от­ме­тили, что в бу­дущем за­кон мо­жет рас­простра­нить­ся и на дос­туп к био­мет­рии.

Юлия Ти­хоно­ва

© ComNews

23.10.2023

Информационный обмен предполагает подключение Министерства внутренних дел (МВД) к "ФинЦЕРТу" (от CERT - computer emergency response team, группа реагирования на компьютерные инциденты) Банка России, в котором содержится большой объем информации о мошеннических операциях.

"В системе информационного взаимодействия находится более 1000 участников. Это позволяет практически в режиме онлайн получать информацию о таких операциях и передавать ее в МВД", - сообщил глава департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

Закон об информационном обмене между ЦБ и МВД президент РФ Владимир Путин подписал в октябре 2022 г., спустя год закон вступил в силу.

Пресс-служба ЦБ сообщила корреспонденту ComNews, что закон об информационном обмене определяет, что Банк России должен представить органу внутренних дел сведения о попытках осуществления без согласия клиента переводов денежных средств на основании полученных от органа внутренних дел сведений о совершенных противоправных действиях.

"По соглашению, которое заключили стороны, такой запрос МВД может направить в связи с проверкой заявлений, зарегистрированных в книге учета сообщений о происшествиях, или расследованием уголовного дела", - добавил представитель пресс-службы ЦБ.

Евгений Костромин, управляющий партнер ООО "Юридический бутик Костромин Контракт Криэйшн" (юридическая фирма ContractCreation by Kostromin), уточнил, что для доступа МВД к защищенным банковской тайной сведениям должны быть выполнены следующие условия: во-первых, пострадавший от перевода денежных средств неким другим лицом без согласия пострадавшего, во-вторых, его релевантное обращение в МВД. Только в этом случае ЦБ и МВД могут реализовать быстрый обмен информацией.

Юрист ООО "Редль и партнеры" Илья Лоханин объяснил, что закон предусматривает возможность МВД обращаться к системе "ФинЦЕРТ", когда оно получает сведения о совершенных противоправных действиях как от пострадавшего лица, так и из иных источников - например, в результате межведомственного взаимодействия.

"ЦБ обязан будет предоставлять МВД информацию "о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента". Под эту формулировку могут подпадать различные уголовно наказуемые деяния - например, помимо мошенничества с использованием электронных средств платежа (ст.159.3. УК РФ), это может быть "кража, совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств", которая регулируется п."г" ч.3 ст.158 УК РФ", - пояснил Илья Лоханин.