Ух ты, ужасы гиперинфляции! Разве не звучит как заголовок из ужастиков? Но, увы, это не фильм, а реальность. В период пандемии, центральные банки решили насыпать столько денег, что мировая финансовая система чуть со страху не взорвалась. И что мы имеем в итоге? Высокую инфляцию, подпитываемую санкциями, торговыми войнами и проблемами с логистикой.
Некоторые страны еще и валюту свою дефолтировали, что привело к росту цен в разы. В Венесуэле, например, рост цен за прошлый год составил целых 155%, а в Сирии — 140%. Турция и Аргентина также установили печальные рекорды с 85% и 83% ростом цен соответственно.
Ну, даже если это еще не совсем гиперинфляция, это точно что-то очень похожее. Жителям этих стран действительно не позавидуешь. И не важно, бедны они или богаты, сохранить покупательную способность своих денег стало настоящей проблемой.
Так что нам подсказывает история? Как же люди спасали свои сбережения в период гиперинфляции?
Сюрприз, сюрприз! Ответ на этот вопрос может показаться странным. Сохранить свои деньги можно было, взяв деньги в долг у кого-то или купив акции надежных компаний и предприятий. Почему? Потому что во время такой тяжелой гиперинфляции валюта теряет свою ценность с бешеной скоростью, и долги, которые нужно вернуть, почти сходят на нет. А вот рост цен на товары и услуги приводит к увеличению прибыли компаний, что в свою очередь поднимает стоимость их акций.
Даже Зимбабве, которая страдает от гиперинфляции с 2009 года, нашла спасение на своей фондовой бирже. А Веймарская Германия - вот там вообще был урок для всех времен. Фредерик Тейлор говорил: "Кто преуспел в период инфляции в Германии? Кредиторы почти всё потеряли. Но те, кто занимал деньги, остались в выигрыше, потому что их долги были обнулены. Акции росли в цене вместе с инфляцией и приносили хорошую прибыль. Фондовая биржа стала одним из способов сохранения богатства, пока её не закрыли. В 1919-1922 годах рынок быстро корректировал стоимость акций с учетом инфляционных ожиданий". Да, немецкие акции не только сохраняли свою стоимость, но и увеличивали её даже в долларовом эквиваленте.
А еще есть интересная схема, описанная в книге "Когда деньги умирают". Она предполагает спекуляции на инфляции: берешь деньги в долг, покупаешь товары и предприятия, а потом выплачиваешь долги уже обесцененной бумагой. Круто, правда?
Ну а если серьезно, то урок из истории таков: в условиях инфляции лучшие активы - это те, которые удовлетворяют человеческие потребности. Бизнесы, производящие необходимые товары и услуги, всегда будут в цене. Но помните, что ценности могут меняться в зависимости от обстоятельств. В условиях гиперинфляции картофель может быть дороже, чем серебро, а кусок свинины - больше, чем рояль. Так что важно оставаться гибким и уметь адаптироваться к переменам.
В конечном итоге, наиболее надежный актив, который всегда с вами - это вы сами. Поэтому инвестируйте в собственное развитие и навыки, которые могут пригодиться в любых рыночных условиях. Ведь знания и навыки - это настоящее богатство!