Всем привет! Очередной месяц подошел к концу, а значит самое время подвести финансовые итоги месяца завершенного и построить прогнозы на месяц начавшийся.
Напоминаю, что я уже больше трех лет движусь к цели финансовой независимости, соблюдая два простых правила:
1) трачу меньше, чем зарабатываю
2) разницу регулярно инвестирую
Итак, сразу цифры: на 1 ноября 2023-го года суммарный размер моего Капитала: 6 239 412 руб. Изменение с 1 сентября: +205 090 руб. Основную долю в положительное изменение внесли, конечно же, акции. Также были неплохие дивидендные поступления, хорошие внесения из основного заработка. Но обо всем по порядку.
Состав Капитала
Сначала опишу доли по классам активов и дам небольшие комментарии:
- Акции: 4 010 545 руб (64,27%) - Плановые покупки делаю по плану: еженедельно примерно 12,5 тысяч рублей уходит в акции. Подробно рассказываю о покупках на канале, в том числе и видео формате. Ссылка на отчет о покупках акций: Покупки в октябре на 173 тысячи рублей
- Рублевый кэш: 1 033 656 руб (16,56%) - Весь свободный денежный поток пускаю на закупку облигаций (помимо плановых покупок акций). Стараюсь держать кэш в портфеле в размере 1 миллион: он мне нужен на тот случай, если будет сильная просадка по акциям. Кэш храню на депозитах, накопительных счетах, в фонде "Ликвидность". С ноября планирую начать использовать однодневные облигации ВТБ. Кэш не "под матрасом" в наличке, а во вполне себе рабочих инструментах с хорошей безрисковой ставкой.
- БПИФ недвижимости: 535 693 (8,6%) - Aktivo18 и "Современный арендный бизнес 7". Первый фонд в цене особо не меняется, ибо вторичный рынок там малоликвидный, а вот "СовАрБиз7" довольно сильно просел в цене на бирже. Я это связываю с повышение ключевой ставки и появлением более привлекательных ставок по депозитам и долговым инструментам.
- Облигации: 503 502 руб (8,1%) - В октябре купил облигаций на 124 тысячи рублей, покупаю ОФЗ-ПД + корпоративные. Подробный список в том же отчете о покупках в октябре. Про мои критерии выбора долговых бумаг можете почитать в статье про описание стратегии по облигациям.
- Криптовалюта: 129 046 руб (2,07%) - Биткоин резко выскочил выше 30 тысяч, я закупил его ниже, сижу, наблюдаю, ничего не делаю. Возможно, это начало следующего бычьего цикла. А возможно нет. Никто не знает будущего.
- Фонды Finex: 26 970 руб (0,4%) - Вторичные торги заблокированными паями в Тинькофф продолжаются, ценники все ниже и ниже. Я не покупаю и не продаю. Итоги подвожу по последней биржевой цене.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
Прогноз денежного потока был ~24 тысячи рублей, факт составил: 33 169,99 ₽.
Второй месяц подряд радует Aktivo18: выплата оказалась выше прогнозной. "Современный арендный бизнес 7" также чуть превзошел ожидания, да и копеечка от зарубежных акций, которые я продал еще в прошлом году, тоже внесла свою маленькую лепту.
Табличка с денежным потоком за октябрь 2023-го (все цифры уже за вычетом налогов):
Сводная табличка с итогами по месяцам и категориям:
Прогноз денежного потока
Прогнозный денежный поток с Капитала в ноябре ~ 5,5-6 тысяч рублей (купоны, рента с ЗПИФ-н, дивиденды, проценты по депозитам).
Ноябрь для меня выходит "очень сухой" в плане дивидендных поступлений с капитала. Основных причин тут три:
- Пауза в дивидендных выплатах от компаний в моем портфеле
- Активо18 прогнозирует нулевую выплату (прибыль уйдет на налоги)
- Рублей кэш с накопительного счета в ВТБ буду парковать в дисконтные однодневные облигации, которые не дают купонного дохода, доход там за счет дисконта при размещении, это минус 8 тысяч денежного потока с депозитов.
Ничего страшного в этом нет, ведь фокуса на регулярных денежных поступлениях с капитала на текущем этапе работы с ним я не делаю. Кстати, о моих основных этапах работы с Капиталом можете почитать в статье:
На этом по отчету всё, следующий ежемесячный отчет будет 1 декабря 23-го. Помимо отчетов о Капитале на канале я также пишу о своих сделках на фондовом рынке, делаю обзоры на различные финансовые инструменты, стратегии и т.п.
Всем спасибо за внимание, буду рад предложениям по формату ежемесячных отчетов, пишите в комментариях, учту.