Профессия-инвестиционный банкир. Кто это такой, чем занимается, где учиться

Многие представляют себе эту профессию как-то так)

Профессия, о которой пойдет речь в сегодняшней статье, предполагает наличие глубоких знаний в области финансов, рынков капитала и инвестиций и позволяет работать в крупных финансовых институтах или инвестиционных компаниях.

Ну или использовать полученные знания на благо себе и профессионально заниматься инвестициями. И в первом и во втором случаях такая деятельность практически гарантирует вам получение высокого дохода и обеспечит вам и вашим близким высокий уровень жизни.

Называется эта профессия - инвестиционный банкир и она считается самой высокооплачиваемой в сфере финансов. Ее то мы и будем разбирать в этой статье!

Инвестиционный банкир - кто это такой и чем занимается

Инвестбанкир — это специалист в области финансов, задача которого оказывать финансовые услуги и консультации в сфере инвестиций и привлечении капитала для различных инвестиционных проектов.

Кому оказывать? Да кому угодно! Всем, кому это интересно и кто в этом нуждается — корпорациям, различным инвестиционным фондам, частным лицам и даже государствам, если вы сможете стать суперпрофессионалом в этой сфере. Всем, кто готов вам платить за ваши знания!

Инвестиционных банкиров иногда называют еще инвестиционными аналитиками. Это по сути одно и тоже, так как и тот и другой большую часть свой работы занимаются аналитикой, без которой вложение больших сумм денег грозит их потерей. А потеря денег клиента, это чаще всего крест на карьере или как минимум, потеря репутации, восстановить которую будет сложно.

Чем чаще всего занимается инвестиционный банкир в процессе своей деятельности?

1. Организацией сделок по продаже бизнеса (sell-side M&A).
2. Размещением финансовых инструментов компаний, как долевых (ECM – equity capital markets), так и долговых (DCM – debt capital markets).
3. Размещением производных финансовых инструментов (derivatives).
4. Торговлей ценными бумагами на фондовых рынках (sales & trading).
5. Предоставлением проектного финансирования (leveraged finance).
6. Мониторингом и исследованиями финансовых рынков (equity research).

Какие задачи решает инвестиционный банкир и какими навыками должен обладать

Грамотно управлять чужими капиталами дано не каждому!

Для того чтобы у вас сложилось четкое понимание того, чем вам предстоит заниматься, если вы вдруг выберете эту профессию, давайте рассмотрим задачи которые должны уметь решать инвестбанкиры и аналитики, а также навыки, которыми они должны обладать. Начнем с навыков.

Необходимые навыки для успешной работы

Итак, инвестиционный банкир (аналитик) должен:

1. Обладать глубокими знаниями в области финансов, инвестиций и рынков капитала.
2. Обладать навыками анализа финансовых данных.
3. Уметь грамотно оценивать инвестиционные возможности.
4. Уметь принимать решения на основе финансового анализа.
5. Обладать хорошими коммуникационными навыками.
6. Понимать основные принципы управления инвестиционным портфелем и трезво оценивать возможные риски.
7. Иметь все необходимые навыки работы с финансовыми инструментами, знать их сильные и слабые стороны, особенности.
8. Обладать навыками использования программного обеспечения и финансовых моделей для анализа и прогнозирования результатов своей работы.
9. Знать и понимать основные факторы влияющие на инвестиционные возможности и финансовые рынки.
10. Уметь следить за последними тенденциями в инвестиционной области и применять их на практике в своей работе.

Рабочие задачи

Взято из открытых источников.

Инвестиционный банкир несет прямую ответственность за принятие финансовых решений компании. Решения эти могут повлиять на будущую прибыльность компании и уровень дохода инвесторов, поэтому график работы у этих специалистов, как правило, ненормированный.

Если вы решите встать на сложный путь больших денег, то будьте готовы к тому, что вам придется работать не только в офисе компании, но и дома. И даже в выходные и праздники. Для этой профессии это норма!

Среди рабочих задач, которые вам придется решать могут быть, например, следующие:

1. Консультация компаний по различным финансовым вопросам. Например, какие ценные бумаги, когда и по какой цене выпускать.
2. Размещение ценных бумаг на фондовом рынке.
3. Формирование инвестиционной стратегии компании или физического лица.
4. Оценка рисков и потенциала различных инвестиционных возможностей компании.
5. Помощь в завершении слияний и поглощений различных компаний, включая их оценку, разработку стратегии и завершение самой сделки.
6. Привлечение новых клиентов и работа с ними.
7. Постоянный анализ рынка и торговля ценными бумагами.
8. Финансовый учет и отчетность.

Вообще, хороший инвестиционный банкир/аналитик должен знать и уметь все, что так или иначе относится к сфере финансов. Даже если он не использует какие-то навыки в своей работе, теоретически он должен знать их и быть готовым применить на практике.

Эта профессия не терпит стагнации. Для нее характерно постоянное развитие, самообразование и обучение. Этой профессией нужно буквально жить 24/7 и она должна быть вам интересна. Только в этом случае у вас будет шанс построить успешную карьеру в этой области.

Как и где можно получить профессию инвестиционный банкир

Стать инвестиционным банкиром достаточно сложно, но возможно. Для этого вам нужно сделать несколько шагов:

1. Окончить университет или соответствующие онлайн-курсы, например от финансового университета "SF Education". На подобные курсы тоже желательно идти имея любой диплом в сфере экономики или финансов. Это сильно поможет вам как в учебе, так и в последующем трудоустройстве.
2. Пройти стажировку в инвестиционном банке/компании/бутике. Тем кто выберет онлайн-курсы, как правило, с этим вопросом помогают и это четко прописано в договоре. Что касается учебы в университете, то там везде по-разному. Но если вы один из лучших, то стажировка вам тоже практически гарантирована.
3. Трудоустроиться аналитиком в инвестиционную компанию и проработать в ней несколько лет.

Далее можно начинать готовить себя к собеседованию и отбору в инвестиционный банкинг. Для этого вы должны:

1. Пройти программу обучения "Инвестиционный банкир"(ссылка чуть выше) или отучиться в университете.
2. Знать Pearl, Rosenbaum "Investment Banking".
3. Знать CFA level 1 Study Notes (особое внимание уделите на следующие разделы – accounting, financial statements, fixed income, derivatives, quantitative analysis).
4. Изучить материалы портала "Breaking into Wall Street".
5. Изучить вопросники, типа - «Х вопросов для собеседования в *название банка в котором вы планируете пройти собеседование*.
6. Разбираться во всех вопросах, которые охватывают инвестиционный банкинг, например: корпоративные финансы, финансовый учет и отчетность, слияния и поглощения, оценка компаний и финансовых инструментов, макроэкономика и т.д.

Сколько зарабатывает инвестбанкир/аналитик

Зарплата инвестиционного аналитика (он же банкир) как и везде зависит от нескольких факторов: опыта работы/стажа, квалификации, отрасли в которой он работает, города/страны и т.д.

Самый лучший способ узнать сколько получают эти специалисты на конец 2023-начало 2024 года, это зайти на какой-нибудь сайт вакансий и изучить вилку зарплат в вашем регионе.

Только вместо инвестиционного банкира в поиск вбивайте - инвестиционный аналитик. Это одно и тоже и в компаниях эта должность называется именно так.

Мы для примера возьмем Московский регион и самый популярный сайт вакансий hh.ru. Вот вам несколько скриншотов для наглядности.

Начинать придется с чего-то такого. 100 тысяч в месяц, зато берут без опыта.

Работа на оборонном предприятии, опыт от 1 года.

Заметили такую особенность. Все вакансии, где требуется опыт работы от 3 лет стоят без указания заработной платы. Ее обсуждают, как правило, на собеседовании и назначают исходя из профессионализма и знаний соискателя на должность. 300-400 тысяч с опытом 3-6 лет - вполне реальные цифры.

Книги для самообразования

Ну и заключение статьи - небольшой список литературы для самообразования, которые совершенно точно не будут для вас лишними.

1. "Инвестиционная оценка. Инструменты и методы оценки любых активов", автор: Асват Дамодаран.
2. "Принципы корпоративных финансов", Ричард Брейли, автор: Стюарт Майерс.
3. "Banks & Banking Terms". Автор: Thomas Herold.
4. "IPO от 1 до 0". Авторы: Могин Андрей Егорович, Лукашов Андрей Валерьевич.
5. "Анализ данных. Моделирование инвестиционного портфеля". Авторы: Цогоева Аида Руслановна, Цогоев Алан Юрьевич, Волик Мария Владимировна.

Подписывайтесь на наш телеграмм, в котором мы публикуем анонсы новых курсов, новости, акции и скидки на обучении более чем 50 российских онлайн-школ и вы всегда будете в курсе того, что происходит на российском рынке онлайн-образования!

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылке в статье.