— Алла Ивановна, здравствуйте, вас беспокоят из городской больницы, — в трубке у пенсионерки раздался незнакомый женский голос. — Вы недавно сдавали у нас анализы.
— Да, так и есть. Сдавала.
— Не хочу вас пугать, но результаты вызывают опасения. Вам необходимо пройти полноценное обследование на самом современном оборудовании.
— В нашей больнице?
— К сожалению, у нас на обследование очередь полгода, но, учитывая вашу ситуацию, мы готовы положить вас в отдельную палату в частной клинике. В этом случае мы сможем провести все мероприятия уже на этой неделе. Услуга коммерческая и оплату нужно внести сегодня. Желающих слишком много. Надо поторопиться...
Алла Ивановна хотя и перепугалась, решила посоветоваться. Дочь пенсионерки проверила телефонный номер, с которого звонила неизвестная дама и выяснила, что по отзывам пользователей его раньше уже использовали мошенники, а врачи из горбольницы о внеплановом обследовании ничего не знают — у них вообще нет такой практики: обсуждать диагноз, результаты анализов и методы лечения по телефону.
Вывод напрашивался сам: пенсионерка столкнулась с циничным видом мошенничества. Мы довольно часто предупреждаем о популярных схемах — звонках из "службы безопасности банка" или о предложениях "перевести деньги на безопасный счет", но и есть и другие сценарии, когда телефонные аферисты, пытаются навязать бесполезные пилюли, дорогостоящее обследование или медицинские процедуры. Как вообще это работает и почему пожилые люди переводят аферистам свои сбережения?
Мы подробно расскажем об одном нашумевшем деле, в расследовании которого приняли участие специалисты компании F.A.C.C.T. Пару лет назад совместно с оперативниками ГУ МВД по городу Москве нам удалось обезвредить особо опасную группу «телефонных» мошенников. На протяжении нескольких лет жулики обирали пожилых людей под видом выплат компенсации за покупки лекарств или биологически активных добавок (БАДов).
«Прокурор Москвы» на проводе
Большинство потерпевших описывали схему практически одинаково — все начиналось с телефонного звонка с незнакомого номера. Звонил мужчина, представлявшийся «прокурором Москвы». Он утверждал, что фирма, у которой пожилые люди несколько лет назад приобрели лекарства и биодобавки, по решению суда была признана мошеннической. И теперь всем покупателям якобы была положена компенсация в размере от 100 000 до 600 000 рублей. Неплохая прибавка к пенсии не так ли?
У многих пожилых людей даже не возникало подозрений: «прокурор» называл не только имя жертвы, но и название купленного препарата и его точную стоимость.
Откуда телефонные мошенники брали столь подробные данные?
И тут мы натыкаемся на другую, более старую аферу. Несколько лет назад у мошенников была в ходу схема по продаже «волшебных пилюль», фальсифицированных лекарств и БАДов с помощью которых якобы можно вылечить даже тяжелые хронические заболевания.
На их покупку пожилые люди тратили десятки и сотни тысяч рублей, брали в долг у знакомых, залезали в кредиты. Вот эта самая база данных с именами, телефонами и стоимостью заказанных препаратов оказалась в руках у телефонных аферистов.
В ней, как установили эксперты F.A.C.C.T., фигирировали около 1 500 имен пенсионеров, их телефонов, а также названий и цен на лекарства, которые приобретали доверчивые покупатели.
Судя по базе, потенциальными жертвами мошенников могли стать пожилые люди в возрасте от 70 до 84 лет из Московской, Ростовской, Томской, Нижегородской, Ленинградской, Челябинской, Оренбургской и других областей.
Все он в разное время покупали дорогостоящие препараты, среди которых: капсулы Вейань (153 т.р), Флоралид водный (107 т.р), чудо-пластырь (21 т.р), аппликаторы (11,5 т.р), Лун Цзян (10,5 т.р) «черный орех» (26 т.р).
Тем, кто сомневался в компенсации, «прокурор Москвы» предлагал уточнить информацию у «начальника финансового отдела банка». После этого с жертвой связывался еще один «звонарь» — «представитель кредитно-кредитно-финансовой организации», который подтверждал готовность перечислить компенсацию на счет пенсионера или передать деньги наличными.
Когда жертва соглашалась, в переговоры вступали «сотрудницы налоговой», которые сообщали о необходимости провести предоплату — «госпошлину» в размере 15% от суммы компенсации. Кроме того, мошенники могли собирать «страховой взнос» или «налог» на адвоката.
Например, как рассказывали сами жертвы, у одного из пенсионеров, которому была обещана компенсация в 580 000 рублей, потребовали госпошлину в размере 50 000 рублей. В другом случае за получение 300 000 рублей попросили компенсацию в 30 000 рублей. Одной из жертв стал известный оперный певец, который отправил аферистам около 300 000 рублей. Пенсионеры переводили деньги на указанные злоумышленниками карты подставных лиц - «дропов», которые затем обналичивали деньги в банкоматах.
Мошенники быстро входили в доверие, были интеллигентны, воспитаны, при этом настойчивы и агрессивны. Редко, кто из пожилых людей мог сорваться с крючка. Тем не менее в результате расследования и масштабной полицейский спецоперации участники этой преступной группы были установлены и задержаны.
Тайник в туалете
Как считает следствие, придумал и реализовал мошенническую схему 35-летний житель подмосковного Домодедово. За несколько часов до штурма его квартиры выяснилось, что у лидера банды мошенников есть оружие — охотничье ружье Beretta и травматический пистолет.
Сценарий захвата пришлось менять на ходу: вместо сотрудницы полиции в роли рассерженной фурии в халатике, которая должна была в 6.00 устроить скандал, что соседи сверху "заливают" ее водой, подозреваемого должны были разбудить более подготовленные "сотрудники МЧС" — полицейский спецназ. Впрочем, звонки в дверь и крики "Пожар!" на жильцов квартиры не подействовали — никто не открыл. В ход пошли кувалда и лом.
Когда массивная железная дверь начала отходить вместе с коробкой, в прихожей квартиры человек в трусах лихорадочно заряжал ружье. Со страха мужчина затолкал в патронник патрон другого калибра, затвор заклинило, и уже через секунду незадачливый стрелок лежал лицом вниз на холодном полу кухни.
У него в тайнике, в туалете, оперативники нашли распечатки базы данных с именами пенсионеров, а выписки с номерами телефонов и именами жертв гражданская жена мошенника пыталась смыть в унитаз.
В состав группы, кроме лидера, входили «звонари», общавшиеся с пенсионерами по телефону, «кассиры», контролирующие транзакции, «обнальщики», снимавшие наличные деньги в банкоматах и даже специалист, отвечающий за актуальность и сохранность базы данных с телефонами потенциальных жертв.
У мошенников были обнаружены крупные суммы в рублях и валюте, банковские карты, травматический пистолет, охотничье ружье, коллекционные монеты. Полученные деньги злоумышленники инвестировали в ценные бумаги российских компаний, покупали квартиры и автомашины.
Эту группу разгромили, но сколько таких еще на свободе, при чем не только в России?
Обязательно подпишитесь на наш канал "Кибербез по фактам". Мы знаем о киберпреступности всё. Рассказываем самое интересное.
