Открыли счет в банке по поддельным документам компании. Что делать?

2023-й год оказался сложным для российской экономики. Ключевая проблема – уход из страны зарубежных поставщиков, что вынудило отечественных предпринимателей искать новых посредников для закупок необходимых товаров. Логистика поставок изменилась, что нередко приводило к увеличению стоимости товаров для конечного потребителя.

Было у этого положения и другое неочевидное следствие – увеличение количества случаев мошенничества по схеме кражи денежных средств мошенниками под видом ранее зарегистрированной компании с позитивной историей.

Схема хищения

Распространение описанной схемы стало возможным в ситуации аврального поиска новых поставщиков. Проблему отсутствия комплектующих часто нужно было решать срочно (проблема сохраняется), что вынуждало покупателей меньше времени уделять проверке новых контрагентов.

Поэтапно схемы хищения выглядят следующим образом:

1. Мошенники находят в свободном доступе все уставные документы компании – устав, решение об открытии. К сожалению, сделать это в эпоху интернета очень просто даже без обращения к даркнету.
2. Мошенники изготавливают точную копию оригинальных документов, копию печати и приходят в банк для открытия нового расчетного счета.
3. После открытия счета они по разным каналам находят информацию о том, в поставках каких товаров больше всего нуждаются предприятия. Далее они собирают информацию о товаре, при необходимости оформляют предложение, всячески продвигают «продукт» среди юридических лиц.
4. После заключения договора средства за поставку не существующего на деле товара поступают на открытый мошенниками расчетный счет. После этого деньги переводятся на счета фирм-однодневок и по серым схемам обналичиваются.

Проблема схемы для жертвы заключается в том, что мошенники прикрываются реквизитами реальной компании, которая может иметь давнюю и положительную репутацию.

Какие меры можно принять?

К сожалению, пока полностью застраховаться от такого вида мошенничества невозможно. Контрагента нужно проверять еще тщательнее, если с ним нет установленных ранее доверительных отношений. В случае же, если мошенничество уже совершилось, нужно обращаться в суд, пользуясь представительством в суде специалиста.

При заключении сделки можно пользоваться услугами сервисов безопасных сделок, которые не переведут поставщику деньги до тех пор, пока заказчик не подтвердит получение товара или выполнение услуги.