Отозвать лицензию у брокера могут по разным причинам:
- регулярное нарушение законодательства или требований Банка России;
- банкротство или отсутствие заявленной при получении лицензии деятельности;
- просьба самого брокера (если он уже полностью рассчитался со своими клиентами и вернул им все деньги и ценные бумаги).
При наличии нарушений Банк России сначала дает брокеру время на их устранение. Если они серьезные и имеют систематический характер, лицензию отзывают даже при их устранении.
При отзыве лицензии брокер обязан сразу остановить все операции, оповестить клиентов о ситуации и вернуть им их активы.
Что делать клиенту?
- Забрать свои деньги со счета брокера — перевести их на свой банковский счет или на счет у другого брокера.
- Если брокер был депозитарием — заключить договор с новым депозитарием или открыть счет у регистратора и перевести туда свои ценные бумаги.
- Получить отчет с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг. Это необходимо, чтобы новый брокер смог учесть, имеете ли вы право на льготу по уплате подоходного налога.
Вернутся ли деньги?
Во многом на это влияет способность брокера выполнить свои обязательства перед клиентами и рассчитаться с ними. Что становится проблемой, если речь идет о банкротстве.
При наличии финансовых проблем у брокера шансы вернуть свои вложения снижаются — ведь инвестиции не страхуются Агентством по страхованию вкладов. Это значит, что государство в данном случае не гарантирует возврат ваших средств и компенсацию.
Второй важный момент — наличие у брокера права распоряжаться вашими активами. Если вы предоставили ему такое право, то не факт, что деньги вообще есть на вашем счете.
