Доходность к погашению длинных облигаций ОФЗ ПД, с постоянным доходом, превысила 12%.
При этом и текущая доходность по этим облигациям довольно существенная.
По самому длинному выпуску 26238.
Купон составляет 7.1%
что дает текущую доходность в 11% годовых.
При такой текущей доходности вполне можно составить инвестиционный портфель для рантье, то есть такой состав облигаций, чтобы ежемесячно получать определенную сумму на протяжении довольно долгого периода.
Основные критерии такого портфеля:
- ежемесячные постоянные выплаты
- как можно длительный срок существования.
Я подобрал длинные ОФЗ ПД для такого портфеля и вот, что у меня получилось:
Подсчитаем необходимое количество облигаций, чтобы получать 100 000 руб чистыми.
Получается, что такого рантье нужно 14 млн. руб.
Но помните, что получая 100 000 руб и тратя полностью эту сумму, вы частично проедаете свой основной капитал, ибо инфляция за этот период будет не нулевая. Чтобы оценить степень проедания нужно сравнить текущую доходность и доходность к погашению.
Если разница в доходностях меньше, чем целевая инфляция Банка России в 4%, то это и есть минимальный процент проедания основного капитала в год.
Удачи и трезвого анализа в ваших инвестициях!!!
P.S. Подписывайтесь на мой телеграмм-канал:
