Диверсификация— стратегия управления рисками, при которой в портфеле сочетаются разные виды активов и инвестиционных инструментов. Это позволяет избежать серьезных оверолльных просадок в случае удешевления того или иного актива.
Меня она спасала далеко не один раз.
Но дело не только в безопасности. Портфель, состоящий из разных видов активов, также приносит больше прибыли в долгосрочной перспективе (в среднем по палате). Если упадет один, то обязательно вырастет другой.
Из каких активов должен состоять диверсифицированный портфель?
Я определил для себя, что во главе угла любых диверсифицированных портфелей лежит четыре кита:
- Зарубежные акции;
- Долгосрочные облигации;
- Среднесрочные облигации;
- ETF (биржевые инвестиционные фонды).
Давайте по порядку.
Зарубежные акции
Обеспечивают возможность высокого роста, но сопряжены с большим риском. В идеале должны составлять 30% портфеля.
Долгосрочные облигации
Менее волатильны по сравнению с зарубежными акциями. Предоставляют регулярный процентный доход. Можно выделить под них большую часть портфеля – около 40%.
Среднесрочные облигации
В случае потрясений на рынке будут уравновешивать падения широкого рынка. Покупать следует российские в количестве 15% от остальных активов.
ETF
Фонды с имуществом. Например, нефтью, золотом, палладием. Но все-таки чаще они состоят из набора акций и облигаций различных мегакорпораций. Около 7-10%.
Создание диверсифицированного портфеля: лучшие практики
Ниже – базовые советы по диверсификации портфеля, которые я вывел за все то время, пока занимался инвестициями, а это ни много ни мало десять лет.
Работайте внутри классов активов
Если инвестировать, например, в акции энергетических компаний, то следует подумать и о том, чтобы добавить в портфель бумаги компаний био-, технологического и розничных секторов.
Проверяйте, во что инвестируют фонды
Некоторые фонды отслеживают общую динамику рынка (индексные фонды), в то время как другие фокусируются только на определенных сегментах. Проверьте, в какие акции инвестируют выбранные вами фонды, чтобы убедиться, что вы не подвержены чрезмерному влиянию той или иной области.
Правильная диверсификация портфеля – важно. Она избавляет ненужных рисков, предоставляя подушку безопасности на случай падения тех или иных активов.
А вы что думаете? Стоит ли стремиться за разнообразием или лучше вкладываться во что-то одно? Можете оставить свое мнение в комментариях. С удовольствием его послушаю!
