Сегодня у нас День Знаний, тоже решила поддержать эту тему и написать о самой популярной стратегии на нашей бирже.
О том, почему стратегия "купил и держи" в России не работает, и что тут можно предпринять, чтобы это изменить.
📍Сейчас очень много начинающих инвесторов приходят на рынок.
Мне это понятно, инфляция бьёт рекорды, и если говорить прямо, то 100 тысяч в 2021 году и в 2023 — это две разные суммы.
За два года мы получили рост цен в среднем на 30 -50%,
и естественно, что многие люди сейчас приходят на рынок, чтобы сохранить капитал, создать источники пассивного дохода в виде дивидендов и потом спокойно чувствовать себя на пенсии.
📍И это всё правильно, но проблема в том, что стратегия, которую они в своём большинстве используют: "купил и держи" может работать только в отдельных историях, пример те же акции ФосАгро, которые от 1500 руб. в 2014 году доросли до 10000 рублей в 2022, после чего ушли в коррекцию к росту, но поскольку компания стабильно платит дивиденды, то это удачный пример работы стратегии "купил и держи", но таких примеров на нашем рынке ведь совсем немного.
📍И в основном, люди покупают на максимумах, как тот же Газпром по 300 и выше, а потом годами ждут, когда цена вернётся обратно.
Или не ждут, а получают колоссальные убытки и уходят с фондового рынка разочарованными. Об одной из таких реальных историй я рассказывала в этой статье
📍🔥Да и в целом, когда вы сформируете портфель из акций, а в нём должно быть минимум 8 -10 акций, на периоде нескольких лет такая стратегия может оказаться и скорее всего окажется убыточной.
Просто потому что в РФ кризисы повторяются с завидной регулярностью, если быть точной, то с 1998 года их было уже 5, подробнее обо всех кризисах и о том, как они развивались, можно прочитать в моём телеграме. Считаю, что каждому начинающему, да и не только, инвестору эта информация может быть полезна.
❓❗️ И что делать в ситуации, когда вы хотите торговать именно по этой стратегии и при этом не получить огромные убытки при наступлении следующего кризиса?
Я вижу только один разумный вариант: всегда быть максимально готовым к наступлению очередного кризиса.
А значит ровно половину инвестиционного портфеля всегда держать в кэше и в облигациях (ОФЗ), в примерном соотношении 20 на 30.
В кризис, как правило, облигации растут в цене и могут показать наилучшую доходность, на самом дне кризиса вы сможете их продать и выйти в кэш, и на эти средства выкупить просевшие акции.
Такая стратегия уже отлично себя показала в кризис 2022 года, и думаю, что и дальнейшем будет эффективно работать.
Более подробном о происходящем на фондовом и валютном рынках можно прочитать в моём телеграме.
Например, о стратегии "покупай на ожиданиях, продавай на фактах" и её основных принципах, которые отлично работают на фондовом рынке.