Недавно Мосбиржа подвела итоги торгов за 2022 год. Частные инвесторы в 2022 году инвестировали в российский рынок 243,5 млрд руб., что на 54,23% ниже показателей 2021 года (532 млрд руб.).
Основная причина снижение интереса к инвестициям в том, что у большинства инвесторов сейчас наблюдается значительный минус в целом по инвестиционному портфелю.
В большинстве случае просадка по портфелю связана с началом сво и финансовым кризисом. Люди получили отрицательный опыт и не хотят его повторения, не понимая того, что весь негатив, который мог произойти уже в цене акций.
Статистика по народному портфелю выглядит следующим образом:
«Народный портфель» в 2022 году показал результат -45,23%, что хуже результатов индекса Московской биржи, который за год снизился на 43,12%.
Естественно, что это средняя температура по больнице. У кого-то инвесторский счёт, наоборот, в плюсе, у кого-то просел менее существенно.
Но тем не менее факт есть факт.
И отреагировали на него большинство инвесторов одинаково: большинство заняли выжидательную позицию, предпочитают не предпринимать никаких действий.
Кто-то даже принял убыток и закрыл полностью инвесторский счёт.
В этом плане показательной является история одного моего знакомого инвестора, который всю жизнь копил средства, работая обычным учителем в школе, при этом экономил абсолютно на всём, даже на том, что вместо того, чтобы пользоваться общественным транспортом каждое утро ходил на работу, а потом и с работы по 10 километров пешком.
Он в ещё в октября 2021 купил акции Сбербанка по 340 рублей, и когда они стали стоить уже 300 рублей, то психология не позволила ему закрыть позицию с убытком. В результате он всё-таки закрыл её 24 февраля 2022 года с убытком в несколько миллионов.
Все деньги вывел с фондового рынка и взял в ипотеку квартиру.
В общем, всё что можно было сделать неправильно, этот человек сделал.
Мне действительно странно, что учитель по профессии не отнёсся к этой ситуации, как к уроку, который он получил от фондового рынка.
А это он и был.
1. Если вы покупаете фотоаппарат, это не делает вас фотографом. Если вы открываете ИИС или брокерский счёт и инвестируете в акции, то это не делает вас инвестором.
2. Для того, чтобы стать инвестором нужны определённые знания и стратегия, которая учитывает риск инвестиций.
3. Если случилась такая ситуация, то не нужно сдаваться или на неё, что называется, забивать.
Что нужно сделать, если у вас значимая просадка по счёту?
- Пересмотреть внимательно активы, которые находятся в вашем портфеле и сделать его более сбалансированным. Я видела портфели, в которых находится по 30-40 позиций. Это много. Максимум нужно оставить 10 самых ликвидных акций.
Нашему рынку не хватает ликвидности, он не будет расти фронтально. Первыми будут восстанавливаться компании банковского сектора, здесь лидер известен — это Сбербанк, дивидендные аристократы и сырьевые компании. - Исходить из того, что чем дороже рынок, тем ниже рентабельность ваших инвестиций.
Чем выше стоимость дивидендных акций, тем меньшую дивидендную доходность они дают.
Об этом пишут во всех экономических учебниках и книгах, что наращивать вложения нужно, когда стоимость акций является низкой. И чем больше она растёт, тем меньше должны становится ваши вложения.
Основная ошибка большинства инвесторов в том, что они поступают ровно наоборот.
Если вы её уже один раз совершили, то не повторяйте второй раз.
Сейчас наш фондовый рынок реально очень дешёв, это не только моё мнение, но и ряда действительно профессиональных управляющих.
В телеграме сегодня опубликовала краткие тезисы из интервью с Максимом Орловским, генеральным директором Ренессанс Капитал, к мнению которого стоит прислушаться. Он считает ровно так же. - Поэтому если так вышло и вы купили ещё до падения акции Сбербанка или Газпрома по 300, то правильным в такой ситуации будет докупить их по 150 рублей. Так вы быстрее закроете просадку по портфелю и выйдите в плюс. Потом, когда акции снова вырастут покупать их будет поздно.
- Основной причиной для роста нашего рынка в ближайшее время выступит даже не окончание сво, а открытие Китая после локдауна, которое спровоцирует рост цен на сырьё и отразится позитивно на акциях наших сырьевых компаний.
- В общем, сейчас предоставляются действительно уникальные возможности для инвесторов создать долгосрочный источник пассивного дохода, не упустите их из-за того, что получили отрицательный опыт от рынка.
Более подробно о своих инвестиционных идеях и о том, что происходит в экономике, сфере личных финансов и на фондовом рынке ежедневно пишу в телеграме.
Если у вас есть конкретные вопросы или возражения по этой публикации, то спрашивайте, я всегда и всем отвечаю сразу же при первой возможности.