Если вы решили добровольно перевести свои активы другому брокеру, то очень важно все сделать правильно, чтобы не потерять свои деньги в будущем. Это касается как индивидуального инвестиционного счета (ИИС), так и простого брокерского счета.
Давайте разбираться.
Предположим, вы перевели весь свой портфель к другому профучастнику, затем продали часть акций. Брокер удержит НДФЛ с вашего дохода в полном объеме, если вы не предоставите ему документы о расходах на покупку этих акций на предыдущем счете. Сумма налога будет высокая.
Поэтому, вся ответственность по передаче расходных документов ложится на плечи инвестора.
Если вы хотите перевести свои бумаги с одного ИИС на другой, будьте предельно внимательными, чтобы не потерять налоговый вычет, и лучше проконсультируйтесь с налоговым экспертом.
Что нужно принести новому брокеру?
Для отражения балансовой стоимости бумаг на счете у нового брокера вам необходимо:
- Подать заявление брокеру об учете расходов на приобретение и хранение ценных бумаг на вашем прежнем брокерском счете.
- К заявлению приложить оригиналы или заверенные копии:
- брокерских и депозитарных отчетов за период инвестирования, в которых отражена информация о цене покупки бумаг.
- документов, подтверждающих расходы на покупку и хранение ценных бумаг, на брокерские комиссии и прочее.
Так вы значительно сэкономите на налогах. А если уже упустили этот момент, то НДФЛка поможет вернуть ваши деньги.
Задача инвестора - зарабатывать, задача НДФЛки - помочь инвестору сэкономить на налогах и избавить от необходимости общаться с ФНС.
А вы переводили свои бумаги другому брокеру? Все ли расходы были учтены при продаже?
****************************************************************************
Подписывайтесь на наш канал, комментируйте, задавайте вопросы, пересылайте друзьям! Мы всегда рады новым знакомствам!
