Каждый инвестор, будь то новичок или опытный финансист, рано или поздно сталкивается с вопросом: во что инвестировать? Сегодня рассмотрим интересный портфель облигаций и попробуем понять его привлекательные стороны и потенциальные риски.
При рассмотрении инвестиций в облигации, инвесторам всегда следует учитывать свои собственные инвестиционные цели, аппетит к риску и инвестиционный горизонт. Кроме того, важно тщательно изучить финансовую устойчивость эмитента и условия каждой конкретной облигации. Инвестиции в облигации стали популярной стратегией для тех, кто ищет стабильные и предсказуемые доходы (в сравнении с акциями). В этой статье мы рассмотрим, составленный портфель облигаций со ставками от 12,4% до 13,6% (при ставке ЦБ в 12%).
Общий обзор портфеля
В рассмотренном нами портфеле облигаций присутствуют эмитенты из различных отраслей: от коммунальных услуг и телекоммуникаций до ритейла и транспортной логистики. Это позволяет говорить о диверсификации инвестиций, что, как правило, считается ключом к снижению рисков. Большинство облигаций имеют кредитное качество в диапазоне "BB" и "BBB", что является средним уровнем. Эффективные доходности (YTM) варьируются от 12,4% до 13,6% при ставке ЦБ в 12%.
Инвестируйте с умом: наш канал в Telegram ежедневно публикует обучающие материалы про инвестиции и как обезопасить свои сбережения, а так же новости о лучших инвестиционных возможностях совершенно бесплатно. Присоединяйся сейчас! 🚀
Отрасли:
- Коммунальные услуги: 2 облигации
- Телекоммуникации и IT: 3 облигации
- Строительство: 2 облигации
- Транспорт и логистика: 2 облигации
- Промышленность, оптовая торговля, ритейл и другие: по 1 облигации
Кредитное качество (рэнкинг):
- BBB: 3 облигации - это высший кредитный рейтинг в этом портфеле.
- A: 1 облигация - выше среднего кредитного качества.
- BB: Большинство облигаций в портфеле (11 облигаций) имеют данный рейтинг.
Коэффициент ликвидности: Среднее значение - около 70. Это хороший показатель, что облигации достаточно ликвидны на рынке.
Ближайшая дата погашения/оферты: Большинство облигаций погашаются в 2025-2027 годах. Только одна облигация имеет дату погашения в 2028 году.
Событие в дату: Большая часть облигаций имеет событие "погашение". Только две облигации предоставляют право продать (put), что может предоставить инвестору дополнительную гибкость.
Заключение: Портфель облигаций представляет собой сбалансированный набор активов с довольно высокой доходностью по сравнению со ставкой ЦБ. Несмотря на то, что большая часть облигаций имеет кредитный рейтинг BB, диверсификация по отраслям и эмитентам может помочь снизить риски.
Доходность портфеля
Общий годовой доход от портфеля после учета налога - ₽1 870 526. При делении на 12, это обеспечивает ежемесячный доход в размере ₽155,877.
Однако важно помнить, что рыночные условия могут влиять на стоимость облигаций и их доходность. Инвесторам следует регулярно пересматривать свой портфель и стратегию инвестирования, чтобы убедиться, что они продолжают отвечать их инвестиционным целям и уровню риска.
Плюсы портфеля
- Диверсификация рисков. Разнообразие отраслей в портфеле помогает распределить риски. Если одна отрасль сталкивается с проблемами, другие могут остаться стабильными или даже расти.
- Высокая доходность. При сравнении с базовой ставкой ЦБ, большинство облигаций предлагают привлекательную доходность, что делает их интересным вариантом для инвесторов.
- Ликвидность. Многие из облигаций имеют высокий коэффициент ликвидности, что делает процесс покупки или продажи более простым и быстрым.
Минусы портфеля
- Кредитный риск. Облигации с рейтингом "BB" и "BBB" находятся в среднем сегменте риска. Это означает, что существует вероятность невыплаты процентов или основного долга эмитентом.
- Рыночный риск. Изменение ставок ЦБ или экономическая нестабильность могут негативно повлиять на стоимость облигаций.
- Ликвидационный риск. Несмотря на высокую ликвидность многих облигаций, в кризисные периоды может быть трудно продать облигацию по желаемой цене.
Сколько это стоит?
Из анализа портфеля и цен на 29 августа 2023 года, который мы провели выше, общая стоимость портфеля составила ₽18 114 216, который прогнозирует средний месячный доход после налогов около ₽155 877. Лучше купить квартиры и жить на доход с них? Уже говорили про это в данной статье.
Помните, что каждая из этих облигаций имеют свои преимущества и риски, и выбор стратегии должен базироваться на вашем личном финансовом положении, ваших инвестиционных целях и аппетиту к риску. Не забывайте про наш канал в Telegram, который ежедневно публикует обучающие материалы про инвестиции и как обезопасить свои сбережения, а так же новости о лучших инвестиционных возможностях совершенно бесплатно. Удачи в инвестициях!
И напоследок, у нас крутые новости:
Мы запустили новый проект — канал Samoletofff. 🚀 Каждый день мы публикуем аномально дешевые авиабилеты из Москвы, например в Питер за ₽2 100 или в Казань за ₽2 500? Дубай за ₽22 000 или Стамбул за ₽10 000? Да, все это вы сможете найти в Samoletofff каждый день 🙌
