Недвижимость даже в кризисные времена остается одним из самых простых способов получать пассивный доход. Для этого нужно минимальное личное участие: достаточно найти арендатора и пару раз в месяц проверять состояние квартиры. Чего не скажешь, например, о ценных бумагах и акциях, где рынок нужно контролировать практически каждый день, чтобы не потерять прибыль.
Предлагаем на примере студии в ЖК «Сердце Одинцово» выяснить, насколько выгодной будет инвестиция в недвижимость. А еще сравним доход с банковским вкладом и посчитаем, что выгоднее.
«Сердце Одинцово»: насколько привлекательна инвестиция в подмосковную недвижимость
Рассмотрим, почему квартира в этом жилом комплексе может стать привлекательной долгосрочной инвестицией. По этой стратегии покупатель будет получать ежемесячный доход в течение нескольких лет.
Готовый проект. «Сердце Одинцово» уже введен в эксплуатацию. Это значит, что сразу после покупки можно будет сделать ремонт, купить мебель и технику, а потом быстро сдать студию в аренду.
Хорошее расположение. Жилой комплекс находится в самом центре Одинцова, это один из наиболее развитых городов Подмосковья. Вокруг дома уже есть все необходимое для комфортной жизни. Это поликлиники, супермаркеты, крупные парки, тренажерные залы, школы, детские сады и многое другое.
Близость к Москве. Дорога от дома до станции МЦД Одинцово — Лобня займет всего около восьми минут пешком, а до центра Москвы — приблизительно полчаса. А это как минимум в два раза меньше, чем из отдаленных районов столицы. Например, из Капотни в центр Москвы на транспорте можно доехать за час, а во время пробок еще больше.
Как видим, подмосковная недвижимость может быть даже более привлекательной для инвестиций, чем столичная.
Сколько нужно вложить перед сдачей и сколько можно заработать
Предлагаем на примере студии площадью 22,5 квадратных метра в «Сердце Одинцово» посчитать, сколько нужно вложить в лот перед сдачей.
Итак, все готово, можно начинать искать арендатора. Специалисты из Est-a-Tet оценили рынок и пришли к выводу, что сдать эту студию можно будет за 32 000 ₽ в месяц без учета коммунальных услуг. Из этой суммы обязательно отнимаем налог, это 4 % для самозанятых, получающих доход от физических лиц. Выходит, что каждый месяц можно зарабатывать по 30 120 ₽, а за год — 368 640 ₽. Конечно, в эту сумму не включаем непредвиденные расходы, например, замену смесителей.
Каждый год владелец может увеличивать стоимость аренды на 5 %, такой незначительный рост не испугает арендатора. Чтобы заработать больше, деньги со сдачи жилья можно положить в банк под ставку в 7,2 % годовых. Выходит, что к концу второго года сдачи студия принесет уже 753 696 ₽.
Однако ежемесячный пассивный доход — это еще не все. В собственности покупателя остается квартира, которая за несколько лет еще и вырастет в цене. Конечно, спустя несколько лет сдачи она будет нуждаться в ремонте, но на вторичном рынке такая недвижимость останется привлекательной.
На чем можно заработать больше: на недвижимости или банковском вкладе?
Эксперты из Est-a-Tet оценили средний срок окупаемости этой студии, это 12 лет. Спустя это время можно в среднем заработать 5 800 000 ₽, что полностью перекроет изначальные вложения. К этому моменту прогнозная стоимость квартиры будет уже 7 300 000 ₽ с учетом стабилизации рынка и инфляции. Выходит, что спустя 12 лет у покупателя будет уже 13 100 000 ₽ потенциального дохода.
А теперь предлагаем посчитать, сколько за это время можно заработать на банковских депозитах. Допустим, 5 500 000 ₽ клиент положит в банк на 12 лет под 8 % годовых. Напомним, что этот доход облагается обязательным налогом в 13 %. За это время удастся заработать около 4 593 000 ₽, если ставка останется стабильной. Вместе с начальной суммой вклада и после вычета налогов это даст около 10 093 600 ₽, а это почти на три миллиона меньше.
Кроме того, депозит как инвестиционный инструмент несет существенные риски. Так, в банках установлена сумма обязательного страхового возмещения, это 1,4 миллиона рублей. Ее выплачивают при наступлении страхового случая — например, если банк потеряет лицензию. Это значит, что клиент получит только страховую сумму, а не 5,5 миллиона рублей, которые он вложил.
Более того, вклад еще и будет привязан к ставке, которая со временем может снизиться. Как правило, большинство банков предлагает максимальный срок депозита только на пять лет. Спустя это время клиент может оформить пролонгацию, однако с уже новыми условиями. Таким образом, получить ставку в 8 % на все 12 лет вряд ли выйдет.
Недвижимость как инвестиционный актив оказывается надежнее и стабильнее. Она менее чувствительна к банковским реформам и изменениям в обществе, а значит, и не теряет свою привлекательность в кратких и длительных стратегиях.
Вывод: Студия в подмосковном «Сердце Одинцово» может стать перспективным инвестиционным проектом. С одной стороны, она будет приносить ежемесячный пассивный доход, а с другой — через несколько лет ее можно будет продать на вторичном рынке по уже более выгодной цене.
Кстати, в каталоге Est-a-Tet вы найдете много интересных проектов для инвестиций и проживания. Специалисты по недвижимости проведут бесплатную консультацию и помогут оформить сделку.
А вы пробовали инвестировать в недвижимость? Пожалуйста, поделитесь с нами вашим опытом :)
