В современном мире, где люди не знают про то, что это такое и сколько существует криптовалют, наткнуться на мошенников в этой сфере бывает проще простого.
Рассказываю свою историю о том, как меня чуть не развели на деньги и что насторожило меня в этой ситуации и остановило от участия в этой схеме.
Началось, как ни странно, с того, что я прошла несколько курсов по работе в маркетплейсах и зарегистрировалась в нескольких ТГ-каналах для ищущих там работу.
И вот в одном из таких каналов нахожу предложение дополнительного заработка. И, естественно, откликаюсь на него. Девушка, которая со мною общалась, оказалась приятной и вежливой, и я не почувствовала никакого подвоха.
Она предложила покупать и продавать криптовалюту на бирже, вернее, в ее приложении. Написала, что сама выводить деньги не может, поскольку (цитирую) «мой аккаунт заблокировали после того, как много денег вывела». Поэтому ей нужен помощник. Оплату пообещала очень приличную, и я решила попробовать, тем более что моих денег не требовалось: она сказала, что вкладывать будет свои деньги, я ничем не рискую.
Поизучала схемы действий с криптовалютой, посмотрела отзывы о бирже, которую она мне предложила – вроде все нормально.
Юлия (так она себя назвала) скинула мне ссылку на ТГ-бот биржи, я зарегистрировалась, привязала ее киви-кошелек. Она стала присылать четкие задания: покупаем криптовалюту на такую-то сумму, указываем время и позицию – на повышение или понижение стоимости.
Я, естественно, никогда не играла на бирже, и поэтому меня не удивило, что практически всегда от бота приходило сообщение: «Ваш пул удачный», и дальше указывалась сумма прибыли. Я думала: какая опытная и талантливая девушка! Настоящий кит! (Так, как я узнала в интернете, называют профессионалов в этой сфере).
В мечтах я уже видела себя
И вот на моем счете уже очень приличная сумма: 145 тысяч рублей! У Юлии, конечно, намного больше, что логично. И деньги на ее киви-кошелек прекрасно уходят – я честно их перевожу, как договорились. Приятно, что и со мной она делится очень щедро: сумма на второй день увеличилась в три раза!
Пора бы и вывести хотя бы часть. Бот пишет, что минимальная сумма вывода – 10 000 рублей. Меня вполне устраивает!
Но возникла проблемка: чтобы вывести деньги, «нужно подтвердить платежеспособность кошелька» - там должно быть не менее 2000 рублей. «Наверно, на налоги или комиссию», - думаю я. Пока еще ничего не подозреваю. Одна беда: денег этих у меня как раз сейчас нет. Вот просто нет!
А Юлия заботливо спрашивает: «Вы вывели деньги?» - «Нет» - «Почему? Какие проблемы?» Отвечаю честно: «У меня сейчас нет денег». Она: «А вы попросите у знакомых – вы же вернете!».
Даже сама предложила помочь со взносом, но сказала, что у неё на картах «лимиты вывода».
И тут я задумалась. Она «ворочает» сотнями тысяч рублей – и не может перевести мне какие-то две тысячи? При том, что я ей уже по-честному перевела в сто раз больше! И сам процент оплаты нереально высокий. Что-то не то.
Я полезла в интернет. И представьте - нашла в сети скрин идентичного начала переписки (они даже не могут придумать что-то оригинальное для каждого, кто попался на слово «подработка» - мол, «биржа выкинула меня, поскольку вывела большую сумму»), в результате мужчина потерял 50 тысяч рублей (своих, не виртуальных).
А дальше объяснение всей схемы. Если коротко – человеку предлагается завести сначала небольшую сумму, потом аппетиты мошенников растут, следующее требование – 10 тысяч якобы за привязку карты или кошелька к чат-боту «биржи»; при этом они требуют паспортные данные – а это значит, что в итоге могут еще и оформить кредит (естественно, для себя), но выплачивать придется «хомяку». Если повезет, и человек окажется совсем невнимательным, у него выведают еще и CVC-код карты – ну, а это, как уже вроде бы всем известно, прямая дорожка к снятию всех денег жертвы.
Но и это не все. Затем «добродетели» потребуют внести деньги на оплату «налогового сбора», или 13 % от суммы, которая «лежит» на счете. И так далее, пока человек не поймет, что это очередной интернет-развод. Потом с ним просто перестают общаться, выходить на связь, отвечать на сообщения, - когда понимают, что больше выкачать ничего не удастся.
Все кажется логичным и понятным сначала: плата за то, за другое, налоги… Впереди светит приличная сумма, намного больше всех этих затрат. Но важно понимать, что эту халявную сумму вы не получите НИКОГДА. Вы просто отдадите свои деньги мошенникам.
Мне просто повезло: не было денег и вовремя возникли сомнения, с которыми помогли разобраться другие пользователи интернета. Иначе не знаю, на каком бы этапе я остановилась.
Человек, который попал в лапы мошенников и потерял некоторую сумму денег, часто казнит себя, переживает, расстраивается. Как быть в этой ситуации, чтобы не добавить себе ещё и проблем со здоровьем? Я спросила об этом врача-психотерапевта Бориса Ершова:
- Важно понимать, что мошенничество – это не редкость и все чувства, связанные с подобной ситуацией, пережить (например, обиду, злость, тошноту и т.д.), пройти. Можно ещё выписать на листок эти чувства и выбросить его. Если вдруг опять будут накатывать они, то повторить действия. Можно рассказать эту ситуацию знакомым, которые не осуждают вас. И в завершение поговорить с собой, поблагодарить их за опыт.
На сайте Сбербанка в его мобильном банке я увидела такую рекомендацию: посмотреть брокера в реестре на отдельном сайте.
И мне объяснили в одном из крупных банков, что если бы я потеряла эти деньги, то нужно действовать следующим образом: написать заявление в банк и полицию о мошеннических действиях.
И полицейские говорят о том, что вернуть деньги, отправленные мошенникам через бот с ваших карт или онлайн-кошельков практически невозможно.
И вот это меня убедило гораздо сильнее, чем то, что до этого я изучала тему виртуальной валюты, саму биржу (бот имеет точно такое же название, как и официальная биржа) и даже ставки, и инструкции по действиям в боте мне присылали такие же как ставки на реальных биржах (несколько небольших ставок на разные валюты). Всё было продумано до мелочей у них, даже психология поведения просчитана… И даже учтено было то, что покупка-продажа в долларах и потом конвертация их в рубли.
Я всё делала по её «схеме действия» и отслеживала происходящее, но с выводом средств по остатку от «заработка» у меня возникли неожиданные проблемы: боту нужно отдать минимальный взнос в 2000р. А у меня этой суммы на счету на тот момент не было. И я пишу об этой проблеме ей. Она мне почти сразу предложила схему: попросить денег у знакомых с возвратом (выглядит вполне заботливо). Ну да, ты видишь сумму остатка и тебе кажется, что такая ерунда эти деньги, у тебя же на счету бота гораздо больше и ты сможешь вернуть долг мгновенно. Но в этом вся и фишка. Ты не только не вернёшь долг знакомым, но и ещё не получишь «свои». В погоне за лёгким и быстрым заработком мы забываем о том, что как раз этих самых лёгких и быстрых денег не бывает. Но так хочется поверить в сказку о том, что это не развод…
После переписки со мной, наверняка поняв, что не получится развести даже на такую сумму, она мне уже не пишет сообщений.
Интересный факт: когда я написала ей про то, что почитала про криптовалюту и налоги, она сразу же сказала, что про налоги потом. Ну да. Когда это мошенники налоги платили?)) Наверное, уже это могло меня насторожить, но я подумала, что мы просто поговорим об этом потом. Но её «потом» наверняка означало «никогда».
А когда я насторожилась в этой истории? Когда стала копать глубже. Схема такая: 15000 (её взнос) – 178400 (конечный результат) – 48400 (остаток «за помощь», как и договорились). Второй день: 48400 (деньги, которые с баланса не ушли и не уйдут) – 255 400 (конечный итог «торгов») – 145 400 (то, что она мне оставила плюс вчерашняя сумма), все цифры в рублях. Правда, заманчиво выглядит на первый взгляд?)) Заметили, что сумма на «вывод» резко выросла втрое? Ключевой момент: вывод на её кошелёк производился без проблем и мгновенно. Это тоже подкупает того, кто столкнулся с такой схемой впервые.
Меня спас в этой истории пустой «кошелёк». Возможно, это была неожиданность для мошенников.
Но сегодня я придумала схему-проверку для них на «вшивость»: раз она сама предложила вариант перевода денег мне со своего же счёта на мой с карты, то я ей предложила перевести на мой онлайн-кошелёк эти деньги для первого взноса. Скорее всего она откажется от такого варианта и мошенники сами обалдеют от предложения «поиметь» их самих же и узнать – работает или нет их же схема. Но если она согласится и у меня реально пройдёт перевод на карту, то обалдею уже я от такого варианта развития событий. ))) Вдруг они попытаются доказать, что не мошенники и для этого выведут реальные деньги на реальный счёт? Если нет, то я точно узнаю, что это – развод и при этом не потеряю ни рубля. И даже если она откажет мне по понятным причинам, то мне уже интересно: как она объяснит не возможность переслать деньги с одного виртуального кошелька на другой? Я ни за что не поверю в то, что у неё там лимиты есть по выводу денег. Я читала правила: при повышении статуса кошелька, можно выводить в месяц от 600000р до 4 000 000р. Вот тут она меня не сможет обмануть и сказать, что есть лимиты. Но, подозреваю, что мне или не напишут вовсе, или откажут под странным предлогом.
Предположим странно-положительный вариант: мне помогают с оплатой первого взноса и дают возможность вывести эти деньги. Будет ли у них доступ к моему кошельку? Если нет, то здорово и я смогу направить их уже на карту. А если да? Они же могут свои же деньги вернуть себе. Но опять же, даже в этой ситуации я ничего не потеряю. Если успею их перекинуть куда-то и даже вернуть ей этот первый взнос. Но это невыгодная схема для мошенников.
Итак, что я вынесла из этой истории? Первое: всё надо проверять тщательно! Второе: я нашла интересную статью о том, как можно реально заработать на криптовалюте, торгуя ей с реальной биржи.
Слово эксперту
Комментирует Ирина Пантелус, старший специалист группы по связям со СМИ УМВД России по г. Череповцу:
- Подобные обращения в УМВД Череповца поступали не раз. Первое, что нужно сделать, если вы поняли, что перевели деньги мошенникам, - заблокировать счет в банке. Можно это сделать в личном кабинете или позвонив в банк по телефону. В некоторых случаях удается даже отменить операцию перевода денег – если позвонить в банк максимально быстро.
Затем нужно как можно скорее обратиться в полицию – пока мошенники не удалили свой аккаунт в соцсети. (Скажу, что этих аккаунтов у них огромное количество, как и номеров телефонов, из-за чего найти их крайне сложно). Но чем раньше вы обратитесь в полицию, тем шансов все-таки больше. Звоните по номеру 02 или 112, и вам подскажут, что делать дальше, где находится дежурная часть.
Когда поедете на личный прием в полицию, возьмите в банке выписку по расчетному счету – там будет указано, куда и какую сумму вы перевели.
В полиции зафиксируют факт мошенничества, а также подробно расспросят, как все происходило, в какое время, почему вы поверили, зададут другие необходимые вопросы. Это важно и для поимки преступников, и для понимания схемы их действий, чтобы потом разъяснить другим: предупрежден – значит вооружен. Поэтому мы всегда благодарны гражданам, которые рассказывают о своем таком опыте, помогая тем самым и полиции, и другим людям.
Что касается конкретной ситуации Маргариты, отметим: в России нет легальных криптобирж, все, какие есть, - вне закона. Соответственно их деятельность ничем не регламентируется. Деньги завести можно, но вывести – нет. На сайте ЦБ РФ можно задать вопросы про биржи, брокеров – вам обязательно ответят. Там же можно проверить сайт – реальный или однодневка.
И еще отметим: не ищите в интернете способы, как вернуть украденные мошенниками деньги! Подобные запросы мониторят такие же проходимцы, и вы в лучшем случае заплатите им немаленькие деньги за то, что в полиции вам сделают бесплатно – например, помогут написать заявление.
***
Человек, который попал в лапы мошенников и потерял некоторую сумму денег, часто казнит себя, переживает, расстраивается. Как быть в этой ситуации, чтобы не добавить себе ещё и проблем со здоровьем? Мы спросили об этом врача-психотерапевта Бориса Ершова:
- Важно понимать, что мошенничество – это не редкость в любые времена, и все чувства, связанные с подобной ситуацией (например, обиду, злость, тошноту и т.д.), нужно пережить. Можно выписать эти чувства на листок бумаги и выбросить его. Если вдруг они опять будут накатывать, то повторить действия. Можно рассказать эту ситуацию знакомым, которые не осуждают вас. И в завершение поговорить с самим собой доброжелательно, поблагодарить мошенников за опыт.
***
Это первая ситуация, с которой столкнулась я. А Вы были в подобной?
Расскажите о своей ситуации, если она была. Ну и, если понравилась история, подписывайтесь на канал, ставьте "лайки" и рассказывайте об этом способе мошенничества друзьям, родным и знакомым!
#мошенники #криптовалюта #чатбот
