В рамках антиотмывочного закона банки вправе проверять своих корпоративных клиентов и отказывать им в открытии (обслуживании) счета. Раньше основанием для отказа выступали «доказательства обоснованности подозрений» в легализации средств. Однако недавно Верховный суд решил, что для этого вполне достаточно подозрений.
Рассматривая дело № А40-31224/2022, где компания оспаривала отказ банка открыть счет, Верховный суд пришел к таким выводам:
· для выполнения требований 115-ФЗ банк может запрашивать у клиентов любые документы и информацию (перечень открытый);
· отказать в обслуживании можно любому клиенту, если есть «обоснованные подозрения» в нарушении антиотмывочного закона.
После такого решения ВС бизнесу будет намного сложнее оспорить отказы кредитных организаций в открытии счетов.
#банки #банковское_обслуживание #открытие_счета #Верховный_Суд #115-ФЗ #антиотмывочный_закон
