Как достичь снижения рисков на Форекс-рынке через диверсификацию? В чем отличия между неосознанной и осознанной стратегией разнообразия? Каковы плюсы и минусы диверсификации?
Диверсификация - от латинского слова "diversus" (разный) и "facere" (делать), представляет собой изменение ассортимента продукции и рынков сбыта. В контексте инвестиций, диверсификация подразумевает создание портфеля, состоящего из различных инвестиционных активов, чтобы потенциальные убытки от одного инструмента могли быть компенсированы другими. Обычно, диверсифицированный портфель делится на две части: рисковые активы с высокой доходностью и высокими рисками, а также безрисковые активы или активы с низкими рисками.
Часто люди путают диверсификацию с так называемой "наивной" диверсификацией (naive diversification) - методом формирования портфеля, включающего различные инструменты с разными рисками, без учета связи между рисками и доходностью. Начинающие инвесторы часто считают, что просто распределение капитала между разными активами защитит их от рисков. Однако, если большая часть активов является рисковыми, такой подход может оказаться неэффективным.
Можно ли диверсифицировать свой "портфель" на рынке Форекс? Определенно. На валютном рынке существует множество различных валютных пар, каждая из которых обладает своей волатильностью. Например, пара USD/CHF считается более стабильной, в то время как GBP/JPY известна своей высокой волатильностью. Путем распределения капитала между этими парами можно относительно легко снизить риски, особенно если трейдер предпочитает агрессивную торговлю.
Технически, диверсифицированный портфель должен состоять из некоррелирующих активов, то есть активов, которые имеют минимальную или отсутствующую взаимосвязь. Однако, в рамках одного рынка диверсифицировать активы может быть сложно. Вместо этого, более правильным термином для такого подхода на рынке Форекс будет хеджирование рисков.
Диверсификация, как и любой другой метод управления деньгами, имеет свои недостатки. Уменьшение рисков также влечет за собой уменьшение потенциального дохода. Из-за этого некоторые люди относятся к диверсификации негативно, считая, что лучше заниматься только одной сферой и, если выиграют, то выиграют много сразу, а если проиграют... Именно на этой мысли они останавливаются.
На практике, грамотная диверсификация предполагает инвестирование как в реальный сектор экономики (торговля товарами, предоставление услуг), так и в финансовые инструменты, такие как ценные бумаги, депозиты или торговля на валютном рынке. Все чаще можно услышать рекомендацию вкладывать столько, сколько вы можете позволить себе потерять. Психологически сложно справляться с большими убытками, особенно когда это является единственным активом, который обеспечивает вашу жизнь, поэтому настоятельно рекомендуется иметь стабильный источник дохода вне валютного рынка.
