Качественный отдых необходим каждому человеку, после тяжелого рабочего года нужно восстановиться. К тому же именно летний отпуск легко превратить в настоящую сказку! Море, солнце, коктейли, прогулки…
Поэтому давайте обсудим 4 банковские карты, которые дают реальную возможность сэкономить определенную сумму денег на оплату путешествий. За все покупки держателям таких карт начисляется повышенный кешбэк милями. Накопленные баллы можно использовать для покупки авиабилетов, туров и т. д.
Рассмотрим особенности дебетовых карт для туристов, которые выпускают Альфа-Банк, банки Тинькофф и Открытие, а также Газпромбанк. И подскажем, на что нужно обратить особое внимание при выборе.
Итак…
Альфа-Банк. Дебетовая карта Alfa Travel
Специальная карточка для путешественников в этом банке называется Alfa Travel. За траты по этому пластику организация начисляет клиентам бонусные баллы (мили). В дальнейшем на мили можно покупать билеты на транспорт или готовые туры.
Как начисляются Альфа-мили
Согласно рекламе, за траты по карте Alfa Travel банк начисляет мили по ставке «до 3%». Но на самом деле правила выглядят так: при месячных расходах более 100 000 рублей будет начислено 3 мили (3%), в остальных случаях — 2 мили (2%) на каждые полные 100 рублей трат.
Мой пример. В прошлом месяце с пластика было потрачено 40 000 рублей, а в текущем месяце была совершена покупка на 675 руб. Сколько миль мне начислят за эту операцию? В этом случае будет применена ставка по 2 мили за каждые 100 рублей трат. В итоге получится 12 миль.
За покупки в сервисе Альфа-Путешествия, который входит в экосистему банка, мили начисляются по более высокой ставке. До 20% за бронирование отелей, до 10% за покупку билетов на самолет, до 5% за покупку ж/д билетов, до 4% — за туры. Максимальная ставка опять же доступна тем клиентам, которые тратят по пластику больше 100 000 рублей ежемесячно.
Как потратить мили
Бонусами можно оплатить в сервисе Альфа-Путешествия (там есть авиа- и ж/д билеты любых компаний, отели по всему миру, туры в ограниченное количество стран). Баллами можно оплатить покупку частично или полностью. Курс списания: 1 миля = 1 рублю.
Еще альфа-милями можно компенсировать некоторые покупки, совершенные с использованием данного платежного инструмента в последние 30 дней. Список операций к компенсации доступен в мобильном приложении в разделе Весь ваш кэшбэк -> потратить мили. Курс на компенсацию покупок, сделанных вне экосистемы Альфа, устанавливается банком на каждую операцию отдельно 😐 и может составлять от 1 до 2 миль за 1 руб.
Прочие особенности карты
Обслуживание карты Alfa Travel бесплатное 👍
И еще: комиссию за переводы и платежи, в том числе в другие финансовые организации, Альфа-Банк не взимает. Это — первый банк в стране, который полностью отменил такие комиссии.
Заказать карточку Alfa Travel можно на сайте банка в разделе alfabank.ru/everyday/debit/travel.
Дебетовая карта All Airlines. Тинькофф Банк
Карточка с похожими бонусами есть и в Тинькофф. Давайте посмотрим.
Как копятся мили в Тинькофф
Банк начисляет кэшбэк по ставке 1%. При тратах по дебетовой All Airlines свыше 100 000 рублей в месяц эта ставка повышается до 1,5%. Начисленные мили округляются до целого числа.
Давайте вернемся к примеру. Если я, потратив в прошлом месяце с этого пластика 40 000 рублей, совершу сейчас покупку на 675 руб., то сколько миль мне будет начислено? В данном случае — 6 миль (в 2 раза меньше, чем в Альфе) 😐
За покупки в сервисе Тинькофф-Путешествия мили начисляются по повышенной ставке: за бронирование отелей — до 10%, покупку авиа и ж/д билетов — до 7%, туры и страховку — до 5% .
Как потратить мили
Баллами можно компенсировать покупки авиабилетов. Сам билет нужно приобрести за свои деньги, а затем списать со счета определенное количество миль. После этого потраченные средства вернутся на карточку.
Важно: компенсировать можно билеты, которые были приобретены на сайте Тинькофф-Путешествия (он входит в экосистему банка), а также напрямую в авиакомпаниях 👍 Этим карточка банка Тинькофф выгодно отличается от продукта Альфа-Банка. Однако в процессе компенсации покупки, совершенной вне экосистемы Тинькофф, можно столкнуться с ограничениями. Например, компенсировать можно только покупку стоимостью более 4 тыс. рублей. При этом со счета списывается не менее 6 000 миль (минимальное такое ограничение). Если билет стоил, скажем, 4 500 рублей, то будет списано 6 000 миль, а на карточный счет поступит всего 4 500 рублей. И, при покупке билетов напрямую на сайте авиакомпании, мили будут списываться с шагом в 3 000 (т.е. 6 000, 9 000, 12 000, 15 000 миль). Если билет стоил, к примеру, 7 500 рублей, то при компенсации спишут 9 000 миль 😐
А вот при покупке авиабилетов на ресурсе Тинькофф-Путешествия количество списанных миль будет равно стоимости билета 👍 Если человек заплатил за билет 7 500 рублей, то списано будет 7 500 миль (и не более).
Прочие особенности карты
Владельцам пластика All Airlines банк Тинькофф выдает бесплатный страховой полис для путешествий за рубеж и внутри России 👍
Если турист по время путешествия заболеет или получит травму, то полис покроет расходы на лечение, покупку лекарств, транспортировку до медицинского учреждения на сумму до 50 000$. Полис будет действовать даже в том случае, когда травма получена в процессе активного отдыха. Страховка в размере до 1 000$ будет выплачена в случае утери или задержки багажа.
Информация к размышлению: если покупать такой полис за деньги, он будет стоить от 6 до 20 тысяч рублей.
Снимать наличные с карты All Airlines можно бесплатно во всех банкоматах мира (сумму более 3 000 рублей). Но напомним, что карта оснащена ПС Мир, и в большинстве стран зарубежья не работает.
Очевидный минус карты банка Тинькофф — ее обслуживание бесплатно только при выполнении определенных условий: если хранить более 100 000 рублей или если на карту был переведен кредит. В остальных случаях пользование будет стоить 299 руб. в месяц.
Заказать пластик All Airlines можно странице tinkoff.ru/debit-cards/all-airlines.
- Здесь можно более подробно прочитать про особенности карты для путешественников банка Тинькофф.
«Умные карты» Газпромбанка
Получать здесь мили можно за траты по «Умной карте» Мир, а также при покупках, совершенных с дебетового пластика UnionPay этого банка, но нужно подключиться к программе лояльности «Газпромбанк — Travel». При желании эту программу можно менять раз в месяц, об этом поговорим немного позже.
Как начисляются мили в ГПБ
Ставка вознаграждения здесь варьируется от 1 до 4% от трат. 1% милями возвращается в случае расходов по карте более 5 000 рублей в месяц, 2% — при тратах свыше 30 000 рублей, 4% — при тратах свыше 75 000 рублей в месяц. Мили начисляются на каждые полные 100 рублей расходов. Чтобы получить повышенную ставку (2-4%), нужно выполнить еще одно условие: держать на счетах в банке не менее 30 000 руб. 😐
Сколько миль в этом банке я получу из своего примера? Если потрачено с пластика 40 000 рублей в прошлом месяце и совершена покупка на 675 рублей сегодня, то за нее будет начислено 12 миль (если выполнено условие по размеру вклада). Это такой же результат, как в Альфа-Банке 👍
За покупки на специализированном портале gpbtravel.ru мили начисляются по повышенным ставкам. 6% — за бронирование номеров в отелях, 5% — за приобретение билетов на поезда, 4% за покупку билетов на автобус и аренду автомобиля, 2% — за покупку авиабилетов.
Как потратить мили
Ими можно оплачивать покупки только в сервисе gpbtravel.ru.
Прочие особенности пластика
При желании владельцы Умной карты Газпромбанка могут выбрать другую программу лояльности, менять их можно хоть каждый месяц:
- «Умный кэшбэк». Здесь возвращается до 10% от трат в категории с максимальными расходами и 1% за все прочие траты.
- «Понятный кэшбэк». Возвращается 1,5% от всех трат.
- «Аэрофлот Бонус». Начисляется до 2,5 миль за каждые 100 рублей расходов. Баллы можно потратить в соответствии с программой лояльности Аэрофлота.
Напомню, что все виды кешбека здесь начисляются только, в случае расходов с карты от 5 тыс. руб. в месяц
Комиссию за обслуживание Умных карт Газпромбанк не взимает 👍 Но выпуск дебетовой UnionPay обойдется в 5000 рублей (которые можно вернуть по акции, запущенной сейчас банком для новых клиентов). МИР выпускается бесплатно.
Подать заявку на оформление пластика на ПС МИР можно на странице банка — gazprombank.ru/special/debet-mir/, а ЮнионПэй в специальном разделе сайта — gazprombank.ru/special/unionpay/.
Travel Opencard. Банк Открытие
Теперь рассмотрим особенности еще одной карточки — продукта банка Открытие.
Как копить бонусные рубли
Владельцы этого пластика могут выбрать одну из трех категорий начисления кэшбэка: можно получать 1,5% cashback «За все»; можно выбрать категорию «ЖКХ» (банк возвращает 5% за траты на жилищно-коммунальные услуги на сумму не более 3 000 рублей) плюс тут cashback за прочие траты тоже начисляют, но по ставке 1%; можно выбрать категорию «Без лимитов» и получать 1% кешбэка за все платежи (в том числе за оплату по QR-коду без карты).
В моем примере, который мы разбирали выше, за покупку на 675 рублей мне вернется на счет 10,12 бонусных балла. Это в том случае, если я выберу категорию кешбека «За все» со ставкой 1,5%.
Как тратить бонусные рубли
Ими можно оплачивать покупки на специальном портале для путешественников Открытие.Travel (билеты на самолеты, поезда и автобусы, аренду автомобилей и бронирование номеров в отелях).
Оплачивать покупки баллами можно как полностью, так и частично. Но если за покупку на сайте рассчитаться полностью бонусными рублями, то можно получить скидку 20%.
Накопленные баллы кэшбэка можно использовать и другими способами. Ими можно компенсировать:
- любую покупку стоимостью более 1 500 рублей;
- проценты по кредиту;
- страховку «Защита карты»;
- уведомления по операциям.
Прочие особенности пластика
Отдельно отметим, что обслуживание карточки банка Открытие осуществляется бесплатно 👍
Как видим, каждый банк привлекает к себе туристов по-своему. И каждый путешественник может выбрать для себя оптимальную карту, исходя из своих собственных потребностей.
Этот материал был ранее опубликован на нашем сайте — https://moneyzz.ru/blog/obzor-bankovskikh-kart-dlya-puteshestvennikov-kakuyu-luchshe-vybrat
Дорогие читатели. Мы регулярно пробуем новые финансовые продукты и делаем их обзоры, опираясь на наш опыт. В данный момент под рукой имеется 20+ карт разных банков, о которых нам хотелось бы рассказать. Согласно требованию закона о рекламе, материалы с партнерскими ссылками мы должны промаркировать:
Реклама. Финансовые услуги оказывают: АО «Тинькофф Банк» лицензия ЦБ РФ № 2673, АО «Альфа-Банк» лицензия Банка России № 1326, ПАО Банк «ФК Открытие» лицензия Банка России № 2209, Банк ГПБ (АО) лицензия Банка России №354. Условия актуальны на момент публикации.
Подпишитесь на обновления канала, чтобы быть в курсе полезных финансовых лайфхаков, а также следить за историями о заработках звёздных и обычных людей.
Хорошего дня дорогие читатели и любимые подписчики!
