Многие мечтают грамотно вложить деньги, чтобы получать стабильный пассивный доход. Проверенный временем способ — приобрести акции и получать по ним регулярные дивиденды. Рассказываем, что нужно при этом учитывать.
Дивиденды: главное
• Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется между ее акционерами, то есть, владельцами акций.
• От чего зависят выплаты дивидендов? Некоторые компании вообще не платят дивидендов. А те, кто платят, делают это с разной регулярностью и могут отправлять на выплаты разные доли от прибыли. Все эти параметры записаны в дивидендной политике каждой компании — этот документ можно найти на ее официальном сайте. От выплаты дивидендов компания может отказаться, например, если получила мало прибыли или вообще сработала в убыток.
• Можно ли прогнозировать дивиденды заранее? Да, аналитики дают прогнозы, какой доходности можно ждать от определенных акций. Есть ряд компаний, акции которых исторически принято считать «дивидендными фишками»: статистика показывает, что они регулярно и стабильно, на протяжении многих лет, выплачивают большие дивиденды — а значит, с большой вероятностью продолжат это делать и в будущем.
Подробнее прочитать о дивидендах можно в статье: Дивиденды. Что это такое и как их получить.
Сколько акций купить
Инвестору, который хочет получать стабильные выплаты, желательно не вкладывать все средства в акции одной компании, а собрать портфель: то есть, приобрести бумаги нескольких компаний. Даже если некоторые из них откажутся от выплаты дивидендов из-за каких-либо негативных факторов, портфель сохранит доходность.
Из таблицы ниже видно, что дивидендный портфель из 20–30 акций устойчив даже к масштабным кризисам. Новичкам можно начать собирать дивидендный портфель с меньшего количества бумаг, по которым есть позитивные прогнозы аналитиков.
Сколько денег нужно вложить, чтобы жить на дивиденды
Все зависит от того, сколько в среднем денег инвестор хочет получать в виде дивидендов. И, конечно, от доходности рынка. В разных акциях дивиденды могут приносить от 0% до 20%.
В таблице ниже приведены примерные расчеты: например, если вам повезет вложиться в акции, дивидендная доходность которых составляет 12%, то при сумме инвестиций 5 млн вы сможете получать около 50 тыс. ежемесячно. Стоит отметить, что это оптимистичный сценарий, а для реального планирования разумно ориентироваться на средние цифры. Сейчас аналитики БКС оценивают ожидаемую дивидендную доходность рынка на 12 месяцев на уровне 9%.
Важно: дивиденды для инвестора — это «вишенка на торте». Доход способны приносить и сами акции: когда их цена растет, стоимость портфеля увеличивается. Тогда при желании акции можно продать в любой момент и «зафиксировать прибыль», то есть положить в карман сумму больше, чем было вложено изначально.
Какие акции купить под дивиденды
Аналитики БКС Мир инвестиций ежемесячно составляют «Дивидендную корзину» из акций российских компаний. В ее составе бумаги пяти эмитентов, по которым ожидается наиболее высокая дивидендная доходность в перспективе года.
На сегодняшний день топ-5 дивидендных бумаг выглядит так: две нефтяные фишки — ЛУКОЙЛ и ставшая лидером по потенциальной доходности Татнефть, а также акции МТС и бумаги металлургических компаний Норникель и НЛМК, которая может заплатить высокие дивиденды в текущей конъюнктуре в соответствии с дивполитикой.
Ожидается, что дивдоходность корзины за 12 месяцев составит 14%.
Прочитать подробнее и узнать дивидендные ожидания по другим наиболее ликвидным российским акциям можно здесь: Дивидендная корзина. Акцент на акции нефтегаза и металлургов
*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Больше полезной информации для инвесторов вы найдете на BCS Express.