1️⃣ Вслед за 16-м банком в США Silicone Valley Bank в начале недели закрылся ещё один банк-аналог - Signature Bank, базировавшийся в Нью-Йорке и который входил в топ-100 банков США по размеру активов.
2️⃣ Байден: "Мы поддержим вкладчиков всех упавших банков. Все вкладчики банка, как и в случае с SVB, будут иметь полный доступ к своим вкладам".
3️⃣ В крипте и золоте произошёл взрывной рост. Народ побежал в защитные активы. Вместо разных стейблкоинов инвесторы стали активнее скупать биткоин. За последние сутки битокоин прибавил +10%.
На фоне разгоревшегося пожара в банковском секторе Goldman Sachs и Barclays Plc заявили, что больше не ждут повышения ставки ФРС США в марте.
☝🏻А экс-помощник главы Минфина США Робертс заявил, что ФРС вообще придется даже снизить ключевую ставку!
Хотя стресс в банковском секторе подрывает доверие инвесторов и ужесточает финансовые условия, центральному банку США необходимо будет продолжать повышать ставки для борьбы с безудержной инфляцией.
На сегодня мы видим признаки стабилизации ситуации. Американские фондовые индексы в моменте прибавляют 0.25℅.
Но нервозность пока сохраняется.
Похоже власти США сами не до конца понимают что произошло.
Почему?
Ну, я сужу по косвенным признакам:
1. Выступление непосредственно самого Байдена, что уже явно является не ординарным событием. Если бы ситуация была полностью под контролем, вряд ли бы президент лично вышел успокаивать рынки.
2. Власти в лице Байдена, заявили, что вернут каждому вкладчику не просто сумму в размере застрахованных 250 тыс$, а вообще всю сумму в нарушении всех правил страхования вкладов! А в Silicon Valley Bank было достаточно много вкладов свыше застрахованных 250 тыс.!
3. То, как быстро стали пытаться закрыть эту проблему.
Тем самым власти дали понять инвесторам, что будут защищать финансовую систему. А как это сделать, только заливать ее новой ликвидностью, чтобы текущая ситуация не переросла в системный кризис.
▪️Но, есть вероятность, что американские вкладчики остальных бынков с вкладами свыше застрахованных 250 тыс.$ могут начать забирать их из банков, что может теоритически стать началом коллапса банковской системы.
▪️В отличие от ипотечного кризиса 2008 года текущий кризис отличается огромной эмиссией денег, что означает высокую инфляцию и ужесточение монетарной политики США (повышение % ставок).
И вот тут у ФРС дилемма:
С одной стороны сейчас нужно поддержать всю финансовую систему и не повышать ставки, а с другой - инфляция никуда не делась и надо её регулировать посредством ставки.
Вероятней всего ФРС на предстоящем заседании не будет ни повышать, ни уменьшать ставку, чтобы успокоить рынок и оставит её на том же уровне.
А вот через заседание опять продолжит цикл повышения.
Главное, чтобы проблемы банков США не оказали очень сильное влияние на нефтяные цены и на наш фондовый рынок... хотя рубль уже "оживился".