Поздравляю с окончанием финальной рабочей недели в 2024 году! Я, если честно, упахался в слюни и на основной работе, и в блоге, голова уже мало что соображает. Давно не припомню настолько аЦЦкого (в смысле рабочего напряга) завершения года.
🚀На рынке тем временем сплошной мармеладно-новогодний позитив. Ракетами взлетают не только фейерверки (некоторые почему-то в отделениях банков и почты), но и все подряд бумаги из индекса Мосбиржи. Гребут всё, что попадается под руку - акции, БПИФы, ОФЗ, корпоративные фиксы, флоатеры, линкеры... В жестком минусе на этой неделе у меня только Гарант-Инвест😎
До кучи, прилетели дивиденды от Лукойла и Северстали. Один красный, другая синяя - ну натурально Дед "М" со Снегурой. В общем, MOEX восстал из пепла: давненько мы не видели таких длиннющих зелёных свечей.
✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели. Я рассказал, где и под какой отличный процент открыл новый вклад на 220 тыс. рублей, подвёл неутешительные итоги всех IPO за 2024 год, перечислил случившиеся за год дефолты облигаций на нашем рынке и прокомментировал ТОП-7 самых перспективных акций на 2025 год от БКС.
🎯А ещё я как обычно подготовил качественные авторские обзоры на новые интересные облигации (классические выпуски РЕСО-Лизинг и АПРИ с бешеным купоном, флоатеры от Позитив, Кокс, Миррико, ЭН+ Гидро). Вот такой я молодец😎
Чтобы не пропустить самое важное и интересное, обязательно подписывайтесь на мой телеграм-канал!
🛒Но я в первую очередь практикующий инвестор, а потом уже аналитик и блогер. Поэтому несмотря ни на что, продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже более чем 3,5-летнего Инвест-марафона!🏃🏼
Каждую пятницу (в этот раз - в субботу) я... Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого.
И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже больше 3,5 лет. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника🦁
💰Сумма покупок колеблется, в среднем в 2023 году она составляла 27000 ₽ в неделю. К концу прошлого года я немного снизил интенсивность закупок в пользу очень выгодных вкладов и сбережения кэша в фонде Ликвидность. Сейчас стараюсь изыскивать средства, чтобы пополнять инвестиционный рюкзак не менее чем на 150К ₽ в месяц.
⬇️Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске на Дзене:⬇️
📌Итак, че купил на этой неделе и последний раз в уходящем году?
АКЦИИ и ФОНДЫ АКЦИЙ:
🛒MGNT Магнит - 1 акция
🔪Магнит к вечеру субботы спикировал вниз на новостях о том, что собрание акционеров по дивидендам не состоялось. Видимо, все уже начали праздновать и просто не доползли до зала заседания🤷♂️ Рынок похоже догадывается, что до 9 января (плановая дивотсечка) скорее всего никто уже заново не соберётся.
💼Сдвинут ли дивы или вовсе отменят? Мне честно говоря все равно, деньги в любом случае будут работать на благо компании. В плане бизнеса у Магнита всё отлично, в 2023 г. он показал рекордную прибыль. Возможные драйверы роста - будущие дивиденды и реализация пакета акций, выкупленных у нерезидентов. Также, акции ритейлеров обычно впитывают в себя высокую инфляцию, которую бизнес старается переложить на потребителей.
🏛️MOEX Мосбиржа - 4 лота
Добрал ещё немного Мосбиржи. Наше любимое казино - основной бенефициар роста процентных ставок: последние отчёты показывают, что увеличение процентных доходов значительно превышает сокращение комиссионных.
Мосбиржа фактически монополист. У неё сильнейшие позиции на валютном, денежном, срочном рынках и рынке российских облигаций, что обеспечивает высокую чистую маржу. Биржа платит не менее 50% прибыли в виде дивидендов, а по текущим мультипликаторам бумаги стоят дешевле своих исторических средних значений.
💰А ещё Мосбиржа активно развивает свой сервис Финуслуги, которым я сам пользуюсь вот уже больше полутора лет. Биржа стремится сделать платформу поистине универсальной: кроме вкладов, там можно купить облигации, вложиться в ЦФА, оформить страховку или полис ОСАГО, взять кредит. Но главное, конечно - это депозиты под бешеные 22-28% годовых. Эти бонусы и прибавки к ставкам Мосбиржа оплачивает из своей прибыли, пока идёт промо-период активного продвижения Финуслуг.
Реклама, но полезная. ПАО "Московская Биржа". ИНН 7702077840, erid=LjN8KPv33
🛢️LKOH Лукойл - 1 акция
Как и на предыдущей неделе, докупил ещё штучку любимого нефтедобытчика российских инвесторов. Конечно, Лукойл был и остается приоритетной бумагой для добора. Теперь у меня 12 акций. На прошлой неделе мы видели самое стремительное закрытие дивгэпа в истории бумаги, и с тех пор акция в раздумьях болтается на плюс-минус тех же отметках около 7000 ₽.
✅Прибыль Лукойла за 9 мес. 2024 сократилась на 36% год к году, выручка увеличилась на 3%. Не отлично, но и не ужасно. Дивидендам в любом случае быть.
👇Также взял рынок широким фронтом:
🔹EQMX (Фонд на индекс Мосбиржи от ВИМ/ВТБ) - 70 паёв.
🔹DIVD (Фонд дивидендных акций от УК ДоходЪ) - 6 паёв.
👉Всего на акции и фонды акций потратил около 30,5К ₽.
ОБЛИГАЦИИ:
📉Флоатеры вроде бы затормозили падение, придя к новому равновесному состоянию. Причины снижения разобрал здесь. На мой взгляд, актуальность флоатеров сохраняется, поэтому продолжаю покупки.
Индекс RGBI рванул вверх уже на 8% после заседания ЦБ и закрепился заметно выше 100 п. Разворот ли это или временная эйфория, покажут следующие месяцы.
⚠️Кстати, после решения по ставке считаю, что разумным выбором будет отнести деньги на вклад под 22-28% (пока банки не начали массово снижать проценты по депозитам), да ещё и без налогов до прибыли как минимум в 210 тыс. ₽. Сам я с частью своего капитала так и сделал.
На неделе купил немного ОФЗ, флоатер и корпоративный фикс:
🇷🇺SU26226RMFS9 ОФЗ 26226 - 12 шт.
Короткая ОФЗ-ПД с погашением в октябре 2026. Покупаю её в качестве фундаментального актива на ИИС, доходность к погашению в моменте чуть выше 18%, текущая купонная доходность - 9,23%.
🏛️RU000A107DS5 МБЭС 002Р-02 - 8 шт.
Продолжил добирать флоатер с рейтингом ААА, подробнее рассказывал про него здесь. Купон - КС+2.5%, что для наивысшего кредитного рейтинга неплохо, сейчас торгуется по 99%. На днях был выплачен очередной полугодовой купон. Погашение - в декабре 2026.
💡RU000A105PR5 ИЭК Холдинг вып. 1 - 9 шт.
ИЭК Холдинг осуществляет производство и поставки электротехнического оборудования (под брендом IEK), продукции для телекоммуникаций (бренд ITK) и оборудования промышленной автоматизации (ONI). Выпуск без амортизации и оферты, погашение в декабре 2025, купон 12,7%, доходность к погашению 25,5%. В качестве аналога 12-месячного депозита - вполне сойдет.
👉Итого на облигации потратил около 26К ₽.
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
💵Валюту на этой неделе не покупал. При ключевой ставке 21% и риске ее дальнейшего повышения, рублевые активы смотрятся интереснее. Зато вернулся к покупкам золота.
🔹GOLD (фонд на золото от ВИМ/ВТБ) - 4000 паёв
⚜️В начале года я активно закупался золотом, и не зря - оно несколько раз переписало исторический максимум. Теперь опять вернулся к аккуратным покупкам через БПИФы - учитывая происходящее в мире, на золото можно делать долгосрочные ставки.
👉Итого на металлы потратил около 8,5К ₽.
🎬Видеомем про мои закупки — здесь.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~65К ₽.
Как видите, на отскоке рынка я продолжаю спокойно добирать акции, причем как отдельные, так и через индексные фонды. В долговом портфеле делаю упор на относительно надёжные бумаги с хорошей доходностью и не забываю про флоатеры.
🤑Следующая (первая в НОВОМ году!) закупка планируется 03.01.2025.
P.S. Друзья, всех с приближающимся Новым годом!🎄 И спасибо за ваши вдохновляющие комментарии и поддержку!❤️ До Нового года ещё услышимся, это не финальное моё появление в эфире в уходящем году)
👉Все обзоры и сделки - в моем телеграм-канале про акции, облигации и финансы в целом. Там уже больше 13 тыс. читателей! И там я комментарии читаю гораздо быстрее (если ссылка не работает, то набирайте в поиске телеграма @sid_inves).
❓А что вы покупали/продавали на этой неделе? Делитесь в комментариях!
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
📌Предыдущий выпуск Инвест-марафона:⬇️
☑️Меня можно читать: Телеграм | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб