Ну что, на этой неделе индекс Мосбиржи наконец вышел из своего 7-месячного боковика и уверенно поднялся до уровня, которого не было уже 2 года: 3300 пунктов! Сбер снова стоит 300 рублей за бумагу, Лукойл переписал исторический хай. Вообще, у нас много каких активов на этой неделе переписали свои исторические хаи. При этом ОФЗ бурят очередное дно. Интересные времена наступают, товарищи.
📈Последний раз мы видели 3300 п. по индексу 21 февраля 2022 года, в день когда Гарант прочитал нам первую историческую лекцию о единстве народов. При этом по статистике, больше 80% объемов торгов на рос. рынке сейчас обеспечивают физики. 🚀Хомяки, навались!🤣
⭐Ну а я покупал облигации и традиционно готовил для вас массу полезного контента: подробно разобрал отчеты Fix Price, Полюс-Золото и МТС; перечислил ТОП-5 акций-неудачников прошедшей зимы; "прожарил" свежие облигации X5 Финанс (флоатер) и Элемент Лизинг; рассказал про свою купонную зарплату за февраль; и наконец, выдвинул аж 7 правдоподобных версий, почему так сильно падают длинные ОФЗ.
Ещё мы с вами обсудили прочитанную книгу "Миллион для моей дочери" и проголосовали за новую.
К слову, чтобы не пропустить самое интересное, подписывайтесь на мой телеграм!
Кстати, для всех читательниц в конце этой статьи — бонус к 8 марта!💐
🛒Продолжаю спокойно закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и немножко валютными инструментами. Уверенно держу темп своего уже 3-хлетнего Инвест-марафона!🏃🏼
Каждую пятницу (на этой неделе в четверг) я...
Нет, не в 💩, как можно было подумать :) Каждую пятницу я беру котлетку и иду покупать активы на фондовом рынке. А в 💩 я только после этого 😂
И так я делаю с марта 2021 г., не пропустив ни одной недели, т.е. уже 3 года. Спокойно, методично, хладнокровно охочусь за активами и пока ни разу не уходил без добычи. Я ленивый инвестор, но раз в неделю превращаюсь в хЫщника 🦁
💰Сумма покупок колеблется, в среднем в 2023 году она составляла 27000 рублей в неделю. К концу прошлого года я немного снизил интенсивность закупок в пользу очень выгодных вкладов и сбережения кэша в фонде Ликвидность. Сейчас снова стараюсь изыскивать средства, чтобы пополнять инвестиционный рюкзак не менее чем на 100К рублей в месяц.
⬇️Подробнее о тактике покупок написал в первом выпуске на Дзене:⬇️
Сразу оговорюсь: на всеобщем позитиве, когда Лукойл переписывал исторические хаи, а индекс улетел выше до-CBO-шных времён, покупать вообще ничего не хотелось. Поэтому я доверился случаю и снова усреднил свои самые небольшие позиции по отдельным акциям, плюс добрал немного фонда на индекс. Кидайте в меня тапками, но брать сейчас явно перекупленных в моменте гигантов я не готов.
📌Итак, че купил 07.03.2024? 🚀
АКЦИИ И ФОНДЫ АКЦИЙ:
🏭 Юнипро (UPRO) - 1 лот
Как и в прошлый раз, взял лот Юнипро. Отчет Юнипро по МСФО за 2023 год подробно разобрал здесь. Не буду повторяться, выделю лишь самое главное:
✅Отличная рентабельность бизнеса: выручка и прибыль устойчиво растут уже не первый год, в то время как цена акций стагнирует.
✅Рекордное количество кэша на балансе, отсутствие закредитованности.
⛔Основные сдерживающие факторы: рост капзатрат и неопределённость вокруг основного акционера (немецкой Uniper). На мой личный взгляд, эти риски уже вполне справедливо заложены в цену.
🚀Как только будет хоть малейшее прояснение и появятся новости по поводу возможных дивидендных выплат, бумаги Юнипро просто обречены быть в лидерах роста.
🛒 Fix Price (FIXP) - 4 акции
В прошлый раз покупал Фикс Прайс 26 января. Гдр-ка ходит в широком боковике 300-400 рублей уже довольно долгое время, так что моя тактика проста: ближе к 300 - покупать, ближе к 400 - продавать. Этакая полу-спекулятивная история на среднесрок. Чудес от бумаги не жду, подробно расписал ситуацию и перспективы после выхода отчёта в этом обзоре.
⛔Основные риски: иностранная юрисдикция, стагнирующая выручка, конкуренция со стороны маркетплейсов, низкий размер дивидендов.
✅Плюсы: активная экспансия и расширение бизнеса, рост прибыли и количества лояльных покупателей по итогам 2023 года, редомициляция с недружественного Кипра в относительно дружественный Казахстан.
🔹 $SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 190 паёв
📌Про фонд SBMX и почему он занимает почётное 1-е место в моем портфеле, подробно рассказывал тут 👈
👉Итого на акции и фонды акций потратил около 7К рублей.
ОБЛИГАЦИИ:
Долгосрочные ОФЗ-ПД (те, которые с фикс. купоном) долгое время неуверенно колебались в районе доходности 12% (при ключевой ставке в 16%), поэтому я не считал их сильно интересным активом. Но в последние недели, благодаря более жесткой, чем ожидал рынок, риторике ЦБ, цены опять стали снижаться, а доходности - расти. За несколько прошедших дней дальние ОФЗ вообще "укатали в пол", что стало для меня сигналом к наращиванию покупок.
🤔Я кстати по-прежнему искренне считаю, что в условиях нынешней неопределенности неплохим выбором будет отнести деньги на вклад под 16-22%, да ещё и без налога. Тем более, что акция продлена!
Тем не менее, я начал вторую волну достаточно агрессивных закупок ОФЗ-ПД, которую давно анонсировал у себя на канале и для которой долго выжидал подходящего момента. Момент, на мой взгляд, настал.
🇷🇺SU26243MFS4 ОФЗ 26243 - 7 шт.
Это длинная облигация (до погашения больше 14 лет) с относительно хорошим купоном - 9.8% годовых.
В принципе, вместо нее с успехом можно было продолжать брать ОФЗ 26244, но у 26244 уже довольно высокий накопленный купонный доход (НКД). А я не люблю покупать облигации с высоким НКД, поэтому переключил свое внимание на 26243. Плюс, опять-таки, диверсификация по купонным выплатам во времени. Даёшь больше хороших и разных ОФЗ в портфеле! 💪
📍Кстати, ОФЗ 26243 попала в мой ещё осенний ТОП-5 ОФЗ, который я подготовил специально для будущих покупок в период высокой ключевой ставки:
🇷🇺SU26238RMFS4 ОФЗ 26238 - 12 шт.
Это самая длинная облигация из всех, которые есть в моем портфеле - до погашения ещё больше 17 лет. Разумеется, это ставка на переоценку тела при снижении ставки ЦБ, с потенциальной суммарной доходностью 20-30% за год. Планирую ещё более агрессивно добирать эту облигацию в случае, если ее доходность уйдет выше 13%.
А в качестве флоатера в этот раз взял новую для себя облигацию с весьма занятными параметрами, которая не так давно начала торговаться на бирже:
🏛️RU000A107DS5 МБЭС 002Р-02 - 4 шт.
МБЭС (Международный банк экономического сотрудничества) – наднациональная межправительственная организация, которая поддерживает внешнюю торговлю, экспортно-импортные операции и финансирует стратегические проекты стран-участниц.
🏛️Банк создавали ещё в 1963 году в рамках межправительственного соглашения, которое зарегистрировали в ООН. Сейчас в МБЭС входят только Россия, Вьетнам и Монголия.
Это флоатер с купоном КС + 2.5%, что для наивысшего кредитного рейтинга ААА - весьма щедро (я бы даже сказал, слишком щедро). У купона аж полугодовая задержка, и следующий (июньский) купон будет выплачен по ставке 18.5%. Погашение - в декабре 2026 года. Ещё раз - это рейтинг ААА! Доступен для не-квалов.
👉Итого на облигации потратил около 17.5К рублей.
ВАЛЮТА И МЕТАЛЛЫ:
🔹 CNYRUB Китайский юань - 200 юаней.
🇨🇳Вернулся к аккуратным закупкам юаня, поскольку металлов у меня и так много, а бакс на фоне подготовки очередного пакета санкций я набирать не рискую. Последние пару месяцев, как вы знаете, я активно закупался золотом, и не зря - оно переписывает исторические хаи вместе с биткоином. Так что остановился на юане. Пока, правда, не решил, что с китайской валютой делать - выводить на банковский счет, купить юаневые облигации или оставить на брокерском в "чистом" виде.
👉Итого на валюту потратил около 2.5К рублей.
💰Всего вложил в активы на этой неделе: 27К рублей.
Как видите, пока ставка высокая и рынок дорогой - продолжаю активно закупать облиги, в том числе флоатеры. По баксу допускаю, что в моменте мы ещё можем потрогать уровень 85-87 руб. Особенно, если реализуется риск санкций на НКЦ - тогда все начнут срочно сбрасывать электронную валюту (если успеют, ха-ха 😁).
Получается, самый перспективный актив сейчас - это рубли под максимально высокий фиксированный процент.
🤑 Следующая закупка планируется 15.03.2024.
👉Все обзоры и сделки - в моем телеграм-канале про акции, облигации и финансы в целом. Там все свежие покупки публикуются в более удобном и сжатом виде.
👇А вот и обещанный в начале статьи бонус для прекрасной половины Дзена. С Международным женским днём, дорогие дамы, вас поздравляет возмужавший пушистый инвестор Гошан! 🐱 Он приготовил букет и мурлыкает что-то поздравительное. С праздником! 🌺
❓А что вы покупали/продавали на этой неделе? Делитесь в комментариях!
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
📌Предыдущий выпуск инвест-марафона:⬇️
☑️Меня можно читать: Телеграм | Тинькофф Пульс | Смартлаб | vc.ru
