Мир инвестиций необъятен. Мы можем инвестировать в разные сферы, отрасли, инструменты. В данном файле познакомимся с одним из самых рискованных и одновременно привлекательных вариантов инвестирования.
Венчурные инвестиции — это финансирование молодых и перспективных проектов. Простыми словами: инвесторы вкладываются в абсолютно новый бизнес, который претендует захватить мир. Например, разработка ПО, облачные вычисления, искусственный интеллект и биофарма.
Венчурные проекты могут либо полностью прогореть, либо стремительно взлететь вверх, заставив инвесторов буквально «проснуться знаменитыми». Угадать будущее начинающей компании сложно, поэтому венчурные инвестиции отличаются от других видов большими рисками. Но их отличает и высокая доходность – прибыль от успешного проекта может сделать инвестору целое состояние.
В широком смысле слова «стартап» — это любой новый бизнес, однако для венчурного капитала подходят только проекты со взрывным потенциалом. Открытие новой парикмахерской - тоже молодой бизнес, но он не будет считаться венчурным.
Зачем люди инвестируют в венчур?
Есть 2 главные причины:
1. Доходность. Венчурные инвестиции – самые высокодоходные в мире. Наиболее удачливые венчурные инвесторы занимают свое место под солнцем, легко штурмуя Forbes. Инвестор вкладывает личные средства и рискует ими, потому что ему понравилась компания/ идея. Он верит в ее успех и рассчитывает на прибыль.
2. Эмоции – еще одна причина, по которой люди инвестируют в венчуры. Например, вложения в производство химии принесут только прибыль, а инвестиции в Tesla сделают причастными к инновационному бизнесу. Если вложить в подобные проекты большие суммы, то можно стать легендой венчурного мира.
Как стать венчурным инвестором?
Существует несколько способов.
1. Инвестиции в венчурные фонды. Фонд - это организация, которая собирает деньги инвесторов и управляет ими путем инвестирова- ния в стартапы. Фонд вкладывается в проекты на начальном этапе
их создания и распределяет деньги инвесторов так, чтобы они мог- ли получить прибыль благодаря вложениям в несколько компаний. Большинство из ставок фонда прогорит, но прибыль по одной из них, которая окажется выигрышной - с лихвой покроет все убытки. Это называется – угадал «единорога». На инвестиционном сленге «единорог» - стартап, оцениваемый в $1 млрд и выше. Встретить его так же сложно, как мифическое животное. В «единорога» можно вложить, например, $100 000, а когда он начнет оцениваться в миллиард долларов и более - очень выгодно продать свою долю.
2. Стать бизнес-ангелом. Так называют частных венчурных инвесторов, которые вкладывают средства в стартап на ранних стадиях его развития. У бизнес-ангела меньше денег, чем у венчурного фонда, поэтому он берет на себя большие риски. Бизнес-ангелы лично заинтересованы в прибыльности проекта. Поэтому они привносят в него не только свой капитал, но и опыт, управленческие навыки, личное участие.
Одним из самых успешных бизнес-ангелов считается Энди Бехтольшайм, который в августе 1998 года вложил 100 000 $ в проект «Гугл». Ставка сделала его миллиардером.
Другим известным венчурным игроком является Питер Тиль, который вложил 500 000 $ в «Фейсбук» в августе 2004 года, став бизнес-ангелом начинающего проекта. Взамен он получил 10,2% компании и членство в совете директоров. Через 8 лет (в 2012 году) его прибыль от про- дажи доли превысила 1 000 000 000 $.
Многие слышали об Илоне Маске как об известном управленце - он также является венчурным инвестором.
Подведем итог
Основная идея венчурного инвестирования состоит в том, чтобы вкладывать деньги в перспективную компанию до тех пор,
- пока она не достигнет достаточного размера и привлекательности для дальнейшего ее поглощения большой корпорацией или
- пока не произойдет ее публичное размещение на фондовом рынке — IPO. В этот момент венчурный инвестор выходит из сделки, фиксируя прибыль.
В настоящее время в топе по вложениям находятся две отрасли: IT и медицина. Выросли финансовые вливания в ритейл и онлайн-образование. Есть смысл продолжать инвестировать в службы доставки, сервисы связи. Все, что призвано сократить ручной труд и автоматизировать процессы, привлекательно для инвестирования.
Кто не рискует, тот не вкладывает деньги в венчуры. А те, кто вкладывают, становятся совладельцами очередного Google или Apple. Либо, наоборот, теряют вложения.
Если вы способны быстро подстраиваться под меняющийся мир или менять его в свою пользу; уверены в своих силах, успехе и наличии у себя денег (которые не боитесь потерять) - можно рассмотреть в венчурные инвестиции.
В Библиотеке инвестора вышел файл с экзотичной темой: на чем зарабатывает "Формула-1", и как заработать на этом нам. Переходите по ссылке, скачивайте и изучайте!