На фоне недавних новостей от ЦБ, который решил полностью к 2023 году ограничить покупку иностранных ценных бумаг эмитентов из недружественных стран,в сети закономерно появился негатив в сторону регулятора. Но помимо негатива так же было и довольно много вопросов и обсуждений на тему получения статуса квалифицированного инвестора.
Не знаешь, какого брокера выбрать и как не нарваться на мошенников.? Тогда забирай полезный бесплатный гайд от нашей команды
Сегодня предлагаем с вами обсудить что такое статус квалифицированного инвестора, какие преимущества может дать получение данного статуса, как получить заветный статус, а главное, нужен ли он вам.
Что такое этот статус?
Квалифицированный инвестор — особая категория участников финансового рынка, которые подтвердили свои знания и опыт. Этот юридический статус получают финансовые компании, гос. учреждения и некоторые люди. Имея данный статус можно вкладываться в любые инструменты и инвестировать через любые мировые биржи
Для чего он нужен? Если говорить в разрезе частного инвестора, то конечно же данный статус получают в первую очередь ради выгоды: ведь он даёт возможность вкладываться в инструменты с меньшими комиссиями и большей ожидаемой доходностью.
Конкретный набор ценных бумаг зависит от брокера, но, как правило, это:
• Акции и облигации иностранных компаний, которые не входят в фондовый индекс S&P 500 и торгуются на зарубежных биржах.
• Иностранные деривативы: фьючерсы, опционы и форварды на акции, облигации, валюты и индексы.
• ETF на зарубежных биржах от любых управляющих компаний.
• Еврооблигации фирм и государств, которые торгуются и на биржах, и на внебиржевом рынке.
• Паи инвестиционных, венчурных и хедж‑фондов
А как его получить?
Критериев несколько:
• Ваш капитал должен превышать определённый порог
Инвестор должен подтвердить, что располагает капиталом превышающим ₽6млн , которые вложены в активы. Но стоит учитывать, что ценные бумаги у зарубежных брокеров, недвижимость, автомобили, а также деньги на кредитках не учитываются. 🏦Но это было раньше… Теперь же ЦБ предлагает поднять требование к размеру капитала с ₽6 млн до ₽30 млн.
📝Но если у вас есть ярое желание получить статус квалифицированного инвестора, но при этом у вас нет нужной суммы для прохождения по данному критерию, есть выход – сделать «оборот». Например, у вас есть 100к рублей, и вам нужно сделать оборот на 6млн, то придётся «прогнать» 100к рублей целых 60 раз. Здесь конечно же стоит учитывать издержки на комиссию брокера, биржи и т.д.
• Опыт работы в финансовой организации
Считается только работа, которая прямо связана с финансовыми рынками: нужно совершать сделки с ценными бумагами или деривативами, управлять рисками, заниматься аналитикой или хотя бы готовить рекомендации для трейдеров.
Если организация сама считается квалифицированным инвестором, то человеку достаточно двухлетнего стажа работы. Если же нет, то нужно три года.
• Специальное образование
Здесь подойдёт и обычное экономическое образование в вузе, который на тот момент мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Или нужно иметь аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM;
⚠️Но друзья, стоит понимать, что ЦБ не просто так вводит определённые условия, при которых можно получить статус квалифицированного инвестора. Ведь статус квалифицированного инвестора, это прежде всего работа со сложными финансовыми инструментами, где брокер уже не будет вам предоставлять никаких данных о компании и красивых диаграмм о том или ином инструменте. Вам придётся добывать информацию самому, а порой это довольно дорого ( если мы говорим про специализированные терминалы) или же требует углубленного знания иностранного языка
📍Что будет с уже купленными бумагами у неквалифицированных? Купленные иностранные ценные бумаги даже после запрета не будут принудительно ликвидированы
📍А если у меня уже есть статус квалифицированного инвестор, что с ним будет после поднятия имущественного ценза?
Тем, у кого статус уже есть, переживать не о чем. Подтверждать его еще раз не придется.
Друзья, думаете получать статус квала?
Ставь лайк, если статья понравилась.
Подписывайся на самый крутой телеграм-канал по инвестициям "ИНВЕСТОРИЯ News". А еще на YouTube и Инстаграм.
