Облигации RU000A101XD8 Максима Телеком что за оферта и как это работает.
Решил разобраться что за оферта, как она работает и как действовать с данной бумагой дальше. Разобрался и накидал заметку, чтобы не забыть. Вы тоже можете где-то это сохранить для себя.
У данной облигации есть три основные даты, которые нам понадобятся.
1. Дата погашения 14.07.2026
Это та дата, в которую вернут номинал, который равен 1000₽. Если купить бумагу сейчас и компания не обанкротиться, то вам вернут тысячу рублей за ваши вложенные 650₽, но через 4 года.
2. Дата выкупа, она же дата оферты 18.07.2023
Это дата, в которую компания может изменить условия по облигациям. Если сейчас купон составляет 53,60₽ и платится 2 раза в год, то в эту дата компания имеет право все изменить и предложить вам новые условия, например 5 копеек раз в пол года.
Важно! Компания должна уведомить минимум за две недели до даты оферты, до 18.07.23
По сути, эта дата в которую компания может передоговориться с держателями облигаций. И сказать в одностороннем порядке, давайте мы поменяем условия, а если вам не нравятся новые проценты, то мы вернём вам вашу номинальную стоимость (1000₽) за штуку.
3. Дата в которую нужно вспомнить этот текст 01.07.2023
Открываем мосбиржу, открываем сайт с раскрытием информации, открываем сайт компании, мониторим новости. Компания должна объявить о новых условиях.
Если новые условия не нравятся, пишем в поддержку Тинькофф, с просьбой продать облигации за 1000₽ по номиналу. Скидываем тикер и говорим что хотим предьявить облигации к выкупу по оферте.
Важно, это нужно сделать до 14.07.23 не менее чем за 3 дня до даты оферты, лучше раньше.
Итак:
1. С начала июля мониторим изменение условий, если видим новость что облигации поменяли условия, и нам новые условия не подходят, то переходим к следующему пункту.
2. До 14.07.23 пишем брокеру сообщение «добрый день, хотел бы предъявить к выкупу облигации RU000A101XD8 по оферте» чем раньше вы напишете, тем больше вероятности что все будет ок.
3. Ждем когда спишут комиссию и пришлют деньги.
Вроде все просто, НО.
📍Обратите внимание на риски. 📍
1. За выкуп берут комиссию, 550₽ за весь пакет облигаций на одном счете. Плюс стандартная комиссия брокера в зависимости от вашего тарифа.
2. Если условия по облигациям не поменяются, предъявить их к выкупу не получится и вам придётся сидеть до 2026 года, получать стандартные купоны и ждать пока вернётся номинальная сумма. (Информация не точная, но обратного не нашёл, если есть ссылка на какой-то документ, а не пост в блоге, скажите, почитаю, исправлю).
3. Не забывайте про риск банкротства предприятия, конечно он присутствует всегда и везде, но если условия не поменяются, то вы будете сидеть с этим риском ещё 4 года.
4. Если у вас на иис и на обычном брокерском счете есть облигации, то комиссию вы будете платить отдельно. 550₽ придётся заплатить и там и там.
5. Судя по диалогу с брокером стало понятно, что они тоже могут накосячить и оформить что-то не правильно и тогда облигации будут не выкуплены, а так как это внебиржевая сделка, то какой-то ответсвенности не предусмотрено. И конкретно вам может прийти отказ из-за ошибки заполнения брокером. И тогда до 26 года в режиме ожидания.
Я намерено перечисляю все риски, чтобы вы понимали что это не халявные деньги. И что нет смысла купить одну бумагу за 650₽ отдать комиссию 550₽ и ещё брокеру заплатить чтобы на вложенную 1200₽ получить 1000₽
