Реальные Инвестиции

Дивиденды за ноябрь. Мать и дитя - 308 ₽ Окей - 16 ₽ Суммарно за вычетом ндфл 324 ₽ не густо, но килограмм курицы купить можно)) Всего же, в этом году пришло уже 41 737 ₽ Дивиденды в месяц по годам: 2020 год: 288 рублей в месяц. 2021 год: 904 рубля в месяц. Одиннадцать месяцев 2022: 3 478₽ в месяц. В этом месяце сухой отчет. Писать особо нечего. Жду, разморозят ли до нового года застрявшие в Евроклире дивиденды от иностранных компаний, они бы добавили настроения к новому году.

Моя попытка разобраться с бизнесом Новатэк в обзоре. Выводы сделать не получается, данных слишком мало. У меня бумага есть в портфеле, но совсем в небольшом количестве. Основной бизнес компании далеко не СПГ, а половина выручки далеко не только газ. Вот если бы видеть маржинальность направлений, тогда можно было бы что-то говорить детально. А пока, будем наблюдать. https://telegra.ph/Kompaniya-Novatehk-obzor-11-24 #обзор

О себе и этом блоге Всем привет. Мне 30 лет и три года назад я узнал об инвестициях. Я решил начать копить себе на пенсию, точнее так, я решил что сделаю целое состояние на инвестициях и скоро мне совершенно не нужно будет работать. Но через 3 года флёр растущего рынка развеялся и я столкнулся с реальностью. Из оставшихся желаний, это накопить себе на пенсию, а если смотреть на последний год, то можно было бы сформулировать цель как потерять не все деньги. Но если серьезно, то основное желание это получать пассивный доход от инвестиций в виде дивидендов, купонов и прочего. Такой тип, вроде, называется дивидендный инвестор. Каждый месяц я вкладываю посильную сумму денег, в год стараюсь инвестировать около 400к на ИИС, конечно же все дело в налоговом вычете. Ну и в целом, для меня очень тяжело вкладывать больше и держать текущей уровень жизни, а я вовсе не адепт движения FIRE хоть и против ничего не имею. Главная моя цель это выйти на пенсию в 35, это нынче модно. Но я реалист, и конечно же понимаю, что в 35 денег для жизни будет точно мало. Поэтому в этой цели кроется некая хитрость. Я хочу, что бы через 5 лет, моя дивидендная пенсия составляла такую же сумму как и в среднем государственная по региону. В 2022 году эта сумма 18 500 рублей ежемесячно. Конечно же есть и более глобальная цель. К выходу на пенсию лет в 60 хочу иметь дивидендный поток который будет сопоставим с хорошей скандинавской пенсией. Чтобы можно было в старости как следует оттягиваться где-то на Бали, расхаживая в вышедших из моды шортах, панаме и попивая виски, который, к тому времени, будет моим ровесником. Ну или хотя бы нанять себе сиделку, которая будет за мной ухаживать. Вообщем, думаю не нужно объяснять зачем нужны деньги. По дороге к этому, я решил ставить себе маленькие планки, чтобы мне было веселее наблюдать за процессом. Цель на 2022 год была, получить 3000 рублей в месяц, она благополучно была закрыта. Цель на 2023 год 6000 рублей в месяц пассивный доход. История дивидендных поступлений. Дивиденды в месяц по годам: 2020 год: 288 рублей в месяц. 2021 год: 904 рубля в месяц. 2022 год: 3 451 рублей в месяц. Многие компании в моем портфеле случайны, какие-то не платят дивиденды совсем, я не ограничиваю себя какими-то обязательствами, моя задача выиграть в долгую. В основном я тут пишу на несколько тем: 1. Ежемесячный отчет по поступлениям дивидендов. 2. Ежемесячные покупки 3. Разбираю какую нибудь компанию для себя и делюсь тут. 4. Какие-то мысли про финансы, которые мне показались интересными. В основе любых моих постов лежат мои ощущения и мысли, поэтому тут нет и не будет: 1. Прогнозов 2. Рекомендаций 3. Призывов что-то зашортить или закупиться на все с плечом. Да и как говорит один блогер, ваши деньги, ваши проблемы. 4. Ежедневных постов и мемов 5. Новостей рынка Если вдруг интересно, подписывайтесь, будем знакомы.

Дивиденды за октябрь 13 тысяч. Основная часть от этой суммы пришла от компании Газпром. И немножко от компании Белуга. По Газпрому пока вообще не понимаю что будет дальше, сможет ли компания извернуться, северный поток был самой крупной магистралью, сейчас он разрушен. Поставки газа в страны дальнего зарубежья за 9 месяцев 2021 года достигли 87 млрд м3 из 170 годом ранее. Динамика пока такая, в месяц продаем 4-5 млрд м3 газа. Соответственно можно представить что будет со следующим годом, показатель упадет со 170 до 50-60 млрд м3. Я не думаю конечно что Газпром не найдет как зарабатывать деньги, но и на супер развитие эта динамика конечно не тянет. Негатива в моих глазах добавляет и то, что компания уж очень политизированные пресс-релизы выпускает в последнее время. Интонация как на федеральных каналах. А я все таки люблю когда больше про бизнес. Пока компания останется в портфеле и даже буду ее набирать для баланса, но не так активно как раньше. По компании Белуга, нужно смотреть и разбираться, но в условиях выхода импортных конкурентов с рынка, выглядит вполне не плохо. Плюс развитие сети магазинов обещает нам дополнительную выручку. Наверное в Ноябре, если хватит сил после разбора Новатэк, сделаю обзор Белуги. Итак: Газпром - 15 309 ₽ Белуга - 750 ₽ Суммарно за вычетом ндфл 13 992₽ Всего же, в этом году пришло уже 41 413₽ Дивиденды в месяц по годам: 2020 год: 288 рублей в месяц. 2021 год: 904 рубля в месяц. Десять месяцев 2022: 3 451₽ в месяц. Моя цель на 2022 год выйти на 3000 в месяц успешно выполнена. На следующий год очень хочется выйти на 8000 рублей в месяц. Но с учетом предстоящих экономических трудностей, конечно было бы хорошо увидеть и цифру в 5000 в месяц. В любом случае, на начало года какую-то цифру для спортивного интереса я поставлю. Вообще результат пока хороший, сумма утраивается каждый год, но дальше будет точно медленнее, но интереснее. Жалко что не поступают дивиденды от иностранных активов. Думаю цифра была бы еще больше и приятнее. Я очень рад что цель на 2022 год выполнена, сумма кажется не большой, но эта цифра, например почти перекрывает коммунальные платежи по квартире, а еще это почти 20% от средней пенсии в РФ. А так как весь мой инвестиционный план нацелен на пенсию, то я, очень рад, что уже могу получать 20% от этой суммы. Первая большая ступень в моем плане это 2027 год, я надеюсь к этому моменту получать дивидендами столько же, сколько и будет средняя пенсия в РФ к этому моменту.

Мои покупки в октябре на 27к Конечно в такие периоды рука не поднимается покупать акции, хочется замереть и ничего не инвестировать и именно в такие моменты на рынке отдают компании очень дешево. Хотя этот вопрос сейчас дискусиионный. Именно такие моменты и являются самыми рискованными. Большая часть денег поступила дивидендами, поэтому делать покупки было легче. О количестве дивидендов будет как всегда пост на следующей неделе. Сбер. (40 штук) Докупил его еще немножко. Это самая большая позиция у меня в портфеле, продолжаю верить что банк будет только крепче от этого всего. Запас прочности у него больше и поддержка от государства тоже выше. Надеюсь он в следующем году вернется к дивидендам. Сделаю осторожный прогноз для себя, мне кажется дивиденда будут в диапазоне от 10 до 12 рублей на акцию. Мне кажется, что после такого тяжелого года и в следующих вытекающих проблем, это было бы даже хорошо. Но это просто мои ощущения, так что не берите в голову. Сегежа. (400 штук) Тут тоже добрал совсем немножко, чтобы сбить среднюю цену. Мне нравится компания, я пока не вижу сильных проблем в бизнесе. По мне так они продолжат рости (я про бизнес а не про стоимость акций). Это 5 место в моем портфеле. Цены на этой неделе были великолепные, я бы удвоил позицию, но финансы не позволяют. Х5. (4 штуки) По моему скромному мнению, продукты выигрывают всегда в кризис. У компании вышел неплохой отчет, ну или его подобие. Развитие сети дискаунтеров, слухи о приобретении активов на дальнем востоке, судя по новостном фону у бизнеса все хорошо. Единственный страх, это форма владения акциями, это все еще ГДР и все еще не решен вопрос как будет дальше устроена их конвертация и будет ли. Белуга. (1 штука) Тут как и с продуктами, уж простите за мой цинизм, но в такие моменты данный сектор расцветает. Плюс расширение сети алкомаркетов Винлаб должны дать приток денег в компанию. Самой интересной покупкой был Новатэк. (5 штук) Я пару недель занимаюсь разбором компании, чтением отчетов, просмотром презентаций и чтением обзоров. Это похоже на дофаминовые горки, от полного очарования до полного разочарования проходят считанные минуты. Подробнее я напишу через пару недель, когда все таки доделаю свой разбор компании. А пока скажу так, изначально план был таким, все дивиденды от Газпрома направить на покупку акций Новатэк. И в первый раз за три года, от принятого решения меня отгородил разбор компании. Купил я в итоге символические 5 штук. Еще купил Север Сталь и Мать и дитя, но это совсем на сдачу, да и куплены они скорее из прошлого опыта, чем из каких-то аналитических соображений. Все еще мечтаю о покупке бумажной недвижимости. Вроде компания Самолет планирует запуск такого ЗПИФ ну и ПНК-Рентал, давно работая на этом рынке меня привлекают. Надеюсь Тинькофф сделает в ближайшее время к ним доступ. Почему-то последнее время хочется чего-то более стабильного чем акции, еще вроде рано, но так приятно знать что твой денежный поток «стабилен», особенно в это не стабильное время. В итоге все деньги размазал тонким слоем по всем компаниям. На следующей неделе сделаю отчет по дивидендам, и надеюсь в ближайшие неделя-две сделаю все таки обзор Новатэк.

Дивиденды за сентябрь. В сентябре пришли дивиденды от банка Санкт-Петербург. Банк мне нравиться еще очень с давних времен. То ли это моя родина, то ли впечатлила цель менеджмента вырасти за 3 года на 70%. В любом случае, банк цель выполнил, есть вопросы с дальнейшей стратегией, но думаю сегодня задавать эти вопросы менеджменту нет смысла. Уровень неопределенности одинаков для всех. Бизнес крепкий, я с компанией пока остаюсь в одной лодке. Итак: Банк Санкт-Петербург - 2 007 ₽ Суммарно за вычетом ндфл 1 746₽ Всего же, в этом году пришло уже 27 421₽ Дивиденды в месяц по годам: 2020 год: 288 рублей в месяц. 2021 год: 904 рубля в месяц. Девять месяцев 2022: 2 285₽ в месяц. Моя цель на 2022 год выйти на 3000 в месяц. И с учетом того, что Газпром перечислил сегодня дивиденды, я думаю, она будет выполнена. В этом месяце настроение конечно так себе. Писать сложно, а придерживаться инвестиционному плану еще сложнее. Последнее время присматриваюсь, к тому, что бы добавить еще один инструмент в свой портфель, это ПИФ ПНК-Рентал. Мне кажется, если чуть-чуть денег держать в коммерческой недвижимости, это не плохая идея. Но есть 2 проблемы, Тинькофф почему-то до сих пор не торгует этот фонд у себя, а значит на ИИС их не купить. А вторая, я признаться не очень понимаю как там все изучать и анализировать. И не очень понимаю какие там могут быть риски. Но держу их в поле зрения.

Структурировал информацию про банк Санкт-Петербург. https://telegra.ph/Obzor-na-Bank-Sankt-Peterburg-09-15

Дивиденды за август. В этом месяце поступил только один купон по облигации. Это компания Окей. Вообще это первая облигация, которую я добавил в портфель. Купил одну штуку практически в самом начале. Было интересно как работает этот инструмент. В итоге не докупаю и не продаю, просто смотрю как это работает. В компании Окей, я, перспектив не вижу. Не очень смотрю за их отчетностью, за их делами и развитием. Но я пока не понимаю, как они планируют выиграть конкуренцию у Х5 или Магнита. Как будто, Окей, это умирающий жанр. Хотя, если честно, я как пользователь все еще с удовольствием туда хожу. Итак: Окей - 19₽ Суммарно за вычетом ндфл 16₽ Всего же, в этом году пришло уже 25 675₽ Дивиденды в месяц по годам: 2020 год: 288 рублей в месяц. 2021 год: 904 рубля в месяц. Восемь месяцев 2022: 2 057₽ в месяц. Моя цель на 2022 год выйти на 3000 в месяц. На самом деле я ничего специально не делаю для этого, просто стараюсь не забывать соблюдать баланс между компаниями роста и дивидендными. Вообще, глобально цель выглядит так, через 5 лет, дивидендные поступления должны быть равны средней пенсии в РФ. Это 15-20 тысяч в месяц. По моим расчетам должно получится. А дальше будет новая цель и новый горизонт. Я пока не вижу сценария где бы я мог не работать и получать огромный доход от акций, так как мои вложения слишком скромны для таких целей. Но постараться обеспечить себе приличный доход к пенсии я бы хотел.

Как обнаружить в себе спекулянта? Если вы всегда думали что вы инвестор, и вкладываетесь на долго, задайте себе вопросы: 1. Какого результата я жду от компании и через сколько лет? 2. Какие сейчас показатели у компании? 3. За счёт чего я ожидаю что будет результат? 4. Как я могу это контролировать? 5. Когда будет следующий отчёт у компании? 6. Что я бы спросил, если бы встретился с менеджментом компании? И вот, если вы четко знаете ответы на эти вопросы, то тогда, вы можете с уверенностью сказать что вы инвестор. А если вы заходите по несколько раз в месяц и перепроверяете стоимость акций, она вас волнует больше чем отчеты компаний. Даже так, если цену акций вы проверяете чаще чем обновляете страницу с отчетами компаний, в ожидании свежих данных, то в вас сидит маленький спекулянт. Лично я, дико люблю обновлять цену акций. Мне очень приятно когда бумаги растут, и очень не приятно когда они падают. Но ключ к дзену, лежит в понимание, что показатели бизнеса, важнее, чем стоимость бизнеса сегодня. Сам стараюсь учиться быть более спокойным к цене, пока получается сложно.

Дивиденды Ленэнерго за половину 2022 года. Тем временем за пол года компания заработала 11,05 ₽ на одну привилегированную акцию. С чем и поздравляю всех акционеров. Впереди ещё пол года и надеюсь, результат удвоиться. Но уже сейчас есть 8,5% див доходности по отношению у текущей стоимости акций. Что в целом лучше чем любые депозиты на рынке.