По данным экспертов из Preqin рынок альтернативных инвестиций больше не является нишевым продуктом. По мере развития рынка альтернативных инвестиций растет объем денежных поступлений и увеличивается доступность таких инструментов.
В текущих условиях альтернативные способы инвестирования способны вам помочь и приумножить ваши сбережения, а для некоторых станут единственным доступным способом сохранения денег.
Альтернативные активы обычно относятся к инвестициям, которые выходят за рамки традиционных инструментов, которые доступны большинству инвесторов, такие как акции, облигации или депозиты. В некоторых случаях они менее ликвидны, чем их традиционные аналоги, и могут потребовать более длительного периода инвестирования и имеют слабое регулирование.
Из-за отсутствия жесткого регулирования частные рынки, как известно, непрозрачны по сравнению с государственными рынками. Например, частные компании не обязаны раскрывать информацию о доходах, финансовую информацию или отчитываться перед акционерами, что означает, что информацию об этих типах активов может быть трудно найти.
Альтернативные инвестиции приобрели весомое значение в течение 20-го века, особенно после мировых войн, когда многие страны начали восстанавливаться. За это время венчурный капитал стал катализатором успеха на частных рынках. Поскольку технологии изменили ландшафт многих отраслей промышленности, инвестиции венчурного капитала в новые технологические разработки и предпринимательские возможности быстро расширились в 1960-х и начале 1970-х годов.
Индустрия продолжает активно расти в последние годы, и в настоящее время является отличной возможностью для инвестирования. Активы отрасли под управлением фондов и частных менеджеров находятся на рекордно высоком уровне, и интерес инвесторов к альтернативам неуклонно растет.
Альтернативные инвестиции: виды
1. Рынок частных долгов (прямые займы)
Люди и компанию выдают займы и кредиты под проценты на определенный срок. Термин "частный долг" обычно применяется к долговым инвестициям, которые не финансируются банками, не торгуются и не выпускаются на открытом рынке.
В России этот тип инвестиций активно развивается с появлением инвест-платформ прямого кредитования. Также существуют крупные компании, которые привлекают инвесторов для долгосрочного сотрудничества.
2. Покупка долей в непубличных компаниях
Это выглядит так – частные инвесторы или компании покупают долю в бизнесе и получают право собственности. Бизнес получает деньги на развитие, а инвестор долю в чистой прибыли. Обычно, инвестиции осуществляются в существующие частные компании, которые не торгуются публично или не котируются на фондовой бирже. Можно легко найти на специализированных ресурсах, где бизнес привлекает средства на развитие за счет продаже доли.
3. Венчурные инвестиции
Капитал, вложенный в молодые компании с высоким потенциалом роста. Такие компании еще не вышли на прибыльный уровень. Этим типом инвестиций занимаются специальные венчурные фонды и очень богатые инвесторы. Также присутствует на российском рынке, но имеет слабое развитие.
4. Хедж-фонды
В значительной степени "нерегулируемая" инвестиционная структура, которая может инвестировать в широкий спектр классов активов и инструментов, включая землю, недвижимость, акции, деривативы и валюты. Термин "хедж-фонд" происходит от термина "хеджирование.". Это способ вложения денег, который позволит снизить рыночный риск (= риск изменения стоимости актива) и максимизировать прибыль путем покупки очень разных активов.
В России таких структур нет. Наиболее близкими аналогами могут служить ПИФы, которые заявили в своей стратегии характеристики схожие с хедж-фондом.
5. Недвижимость
Приобретение, финансирование и владение недвижимостью. Охватывает три основных типа недвижимости – жилую, коммерческую и промышленную – как на первичном, так и на вторичном рынках. Один из самых популярных способ альтернативного вложения денег в России.
6. Инфраструктурные проекты
Инвестиции в услуги и объекты, которые считаются необходимыми для экономического развития общества. Включает энергетику, логистику, телекоммуникации, транспорт, коммунальные услуги и управление отходами. Инвестиции доступны через концессионные соглашения в форме государственно-частного партнерства.
Зачем инвестировать в альтернативные активы?
Когда инвестор формирует свой портфель, он выбирает самые прибыльные инвестиции при минимальном риске. Альтернативные активы часто привлекательны из-за высокой доходности, которую они могут генерировать, и возможности, которую они предоставляют для снижения риска за счет диверсификации по сравнению с традиционными инвестициями.
Альтернативные активы имеют низкую корреляцию с более традиционными активами. Таким образом, они предоставляют возможность для диверсификации, снижая общий риск. Многие альтернативные активы также обеспечивают защиту от инфляции.
Не ограничивайте себя в выборе инвестиций!
Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Выбирая способ вложения денег, исходите из своего инвестиционного профиля.
