Инвестиции — отличный вклад в будущее ваших детей.
Создание инвестпортфеля для ребенка, возможно, станет одним из самых правильных решений родителей. В современной жизни финансовая ответственность наряду с финансовой грамотностью — важнейшие навыки, и развивать их следует с самого детства. Открытие инвестиционного счета для ребенка в раннем возрасте поможет в приобретении необходимых "скиллов". Более того, у малыша постепенно начнет формироваться финансовое мышление.
О том, какие акции я купил своему 3-летнему сыну и почему именно их, расскажу ниже. Кстати, статья будет полезна и начинающим инвесторам.
С чего начать?
Важно: формировать необходимо долгосрочный портфель с перспективой, как минимум, на 10 лет. Такой переживет даже самую затяжную рецессию. Главное здесь — постоянная покупка активов для приведения к усреднению цен портфеля и, как следствие, хорошей доходности на дистанции.
Возможно, многие подумают, что для инвестиций сразу потребуется огромная сумма денег, но это не так. Можно делать небольшие регулярные взносы в течение времени. Не важно, с какой суммы вы стартуете, важен лишь факт, что вы действительно начинаете. В любом случае, за период взросления ребенка вы ощутите "мощь" сложных процентов и дивидендов.
Разумные инвестиции в компании с хорошей стратегией устойчивого развития, высокими показателями роста и неплохими дивидендами очень ценны для любого портфеля, не только "детского".
Я представляю своего сына долгосрочным инвестором, не стремящимся совершать сделки с компаниями в течение многих лет после покупки ценных бумаг, если вообще когда-либо. Я хочу обеспечить ему финансовую свободу после того, как сам уйду на пенсию.
В этом случае сила начисления дивидендов будет иметь большое значение, а также преподаст детям ценные уроки, когда они начнут немного разбираться в инвестициях.
Как это работает? Например, если вы купите акцию Coca-Cola сегодня, вы получите дивидендную доходность в размере 2,83% годовых. Для сравнения, годовая доходность Уоррена Баффета, впервые купившего акции в 1989 году, составляет более 50% от суммы первоначальной инвестиции сегодня.
Еще один важный момент, на мой взгляд — вызвать интерес маленького инвестора к акциям.
Для этого следует выбрать компании, деятельность которых ребенку будет близка. При выборе ценных бумаг для портфеля своего ребенка, я смещаю приоритеты. Не важно, верю ли я в успех компании Whirlpool Corporation (WHR), потому что производство стиральных и сушильных машин, вероятнее всего, не увлечет моего сына.
Но, например, производитель игрушечных машинок Hot Wheels Mattel (MAT) или всем известная корпорация Apple (AAPL) имеет больше общего с тем миром, к которому ребенок может прикоснуться.
Некоторые компании из нового тысячелетия не выплачивают дивиденды по акциям. Как инвестор я, вероятно, включил бы в портфель совсем небольшую долю ценных бумаг с нулевой доходностью. Но так как портфель предназначен для ребенка, можно делать более рискованные инвестиции. Так вы даете портфелю возможность расти высокими темпами в перспективе.
НО! Эта стратегия не подходит инвесторам на пенсии, поскольку доход здесь — дивиденды, и в данном случае дивидендная доходность в размере 1-2% непривлекательна, особенно если акции волатильны.
“Деньги не растут на деревьях, их приносит папа.”
Состав портфеля
Я предложу несколько качественных компаний с хорошим потенциалом долгосрочного роста прибыли на акцию и/или роста дивидендов, а также компании, которые дети/подростки могут ассоциировать с взрослением.
Диверсификация. Она необходима для снижения рисков. При составлении портфеля инвестор должен убедиться, что он диверсифицирован между различными отраслями. Например, если бы 75% моего портфеля было инвестировано в финансовый сектор экономики, он бы сильно пострадал во время финансового кризиса 2008-2009 годов.
Для наглядности ниже приведена разбивка по секторам акций из портфеля моего сына:
Диаграмма показывает, что у портфеля хорошее соотношение отраслей, в каждой из которых можно выбрать множество инвестиционно-привлекательных компаний и снизить риски.
А ниже акции, с которых я начинал создавать портфель сына несколько лет назад. Перечислены они в случайном порядке.
The Walt Disney
И сразу детство вспомнилось, да? Это первая компания, о которой я подумал, создавая этот портфель. Акции принесут не только хорошую прибыль в будущем, но и положительный опыт инвестирования вашему ребенку. Наверняка каждый знаком с персонажами и парками Disney, но многие из них не осознают большой доли присутствия компании в киностудиях и развлекательном секторе.
Например, она владеет такими франшизами, как Lucasfilm (новый фильм «Звездные войны»), Marvel с культовой серией фильмов «Мстители», Pixar с легендарными мультфильмами «История игрушек», «Тачки», «В поисках Немо» и др. Эта обширная группа дает Disney большую часть ее долгосрочной ценности, и популярные развлекательные франшизы, вероятно, будут только расти в ближайшие годы.
Около 2 лет назад хедж-фонд Daniel Loeb's Third Point провел активистскую кампанию, которая убедила The Walt Disney Company (DIS) сократить свои дивиденды и усиленно тратить средства на стриминг. Возможно, это было лучшее решение для Disney, так как в настоящее время она является крупнейшим конкурентом Netflix (NFLX) в сфере потокового вещания, добавив около 14,4 млн новых подписчиков только за недавно объявленный квартал 2022 года.
Apple
Кажется, будто современные дети рождаются с айфоном в руках.
Apple — хороший выбор для долгосрочного портфеля. Это не только самая дорогая компания в мире, но и один из самых заметных брендов в истории, особенно актуальный для поколения миллениалов. Apple всегда была на слуху. И по отчетам, которые я видел, не похоже, что продажи iPhone резко сократятся в будущем. В добавок ожидается презентация очков дополненной реальности в этом году, что тоже, вероятно, хорошо отразится на будущих финансовых показателях.
Сейчас AAPL выплачивает дивиденды в размере 0,58%, а коэффициент выплат составляет всего 25%. У компании есть более $48 млрд наличных/краткосрочных инвестиций, в основном находящихся за границей, которые они могли бы использовать для увеличения дивидендов, а также посредством налоговой реформы, которая позволила бы компании получить налоговые каникулы, вернуть деньги в страну.
Это удивительная компания под управлением первоклассной команды менеджеров продолжит оставаться лидером в области инноваций и увеличивать как прибыль, так и дивиденды еще долгие годы.
Starbucks
Я раньше посещал Starbucks (SBUX) не реже раза в неделю, и количество подростков, которых я видел в то время, увеличилось чрезвычайно. У каждого ребенка был какой-нибудь большой фраппучино со взбитыми сливками. Таким образом, я подумал, что это будет отличная компания, которую сможет понять мой ребенок в будущем.
С начала года SBUX отстает от S&P 500 примерно на 23%. В настоящее время акции торгуются по цене 82.69 доллара, принося дивиденды в размере 2,35%. Сейчас доходность может быть не очень привлекательной, но т.к портфель строится на долгосрочную перспективу, меня заинтриговал потенциал роста акций и ежегодных дивидендов.
В случае со Starbucks, в течение последних 12-ти месяцев коэффициент выплат компании вырос на 48.33% и в настоящее время составляет 53,55%. Это дает огромные возможности для увеличения дивидендов, поскольку выплачивается больше половины прибыли. Компания продолжает их увеличивать и по-прежнему нацелена на это. История роста дивидендов Starbucks является хорошим определителем будущих ожиданий.
Nike
Nike была и будет локомотивом в секторе спортивной одежды и обуви долгие годы. В наши дни удобный, повседневный стиль все более актуален среди молодых поколений. Я понимал, что компания будет легкой для восприятия сына, особенно если он будет заниматься спортом.
Лидирующая позиция Nike не означает, что у нее нет проблем, но я, скорее, вижу возможность для покупки, поскольку компания пересматривает свою стратегию, а управляет ею высококлассная команда.
Продолжается активный рост на международных рынках, особенно в Китае. Также стоит отметить успехи в онлайн-продажах, которые устраняют посредников и создают возможности для получения большей прибыли в перспективе.
Nike имеет все шансы стать качественной компанией с ростом дивидендов, которые увеличиваются уже 17 лет подряд. Акции NKE — лучший выбор в любом портфеле. 18-е повышение подряд должно произойти в течение следующих нескольких месяцев. Так, за последние 5 лет выплата дивидендов удвоилась. Это еще больше подкрепляет аргументы в пользу Nike. Недавний спад цены акций в сочетании с потенциальными проблемами в ближайшем будущем создают прекрасные условия для тех, кто хочет открыть долгосрочную позицию. Менеджмент продолжает выкупать акции и увеличивать коэффициент выплат, который в настоящее время составляет всего 28,44%, что дает дополнительные возможности для двузначного увеличения дивидендов в будущем.
Alphabet
Многие из вас знают, что у этой компании быстрорастущие акции без дивидендов. Но это пока. У роста холдинга потрясающий потенциал, поэтому я решил включить в портфель по крайней мере одну быстрорастущую, не выплачивающую дивиденды акцию. Сегодня многие инвесторы знают, что GOOGL получает большую часть своего дохода от рекламы, однако дети ассоциируют Google с поиском (который является доходом от рекламы), но в основном с YouTube. Ранее в этом году был опубликован отчет, в котором говорилось, что «дети в возрасте до 8 лет проводят 65% своего онлайн-времени на YouTube». Считаю эту статистику удивительной, но чем больше я думал об этом, тем больше верил в Google.
Сегодня все больше и больше детей, особенно маленьких, родители которых брали с собой iPad во время обеда, чтобы развлечь их, идут прямо на YouTube. Что может быть лучше для вашего маленького ребенка, чем компания, владеющая этим видеосервисом? Теперь, конечно, YouTube является лишь частью пирога для этого технологического гиганта.
Помимо этого, Alphabet Inc. — один из лидеров в области беспилотных технологий, благодаря своей компании Waymo. Хоть эти акции без дивидендов, компания обладает огромным потенциалом для прироста капитала, и поэтому является отличным вариантом для любого инвестора, не вышедшего на пенсию (хотя некоторые пенсионеры умеют рисковать).
Надеюсь, эта статья была вам полезна и стала мотивацией начать инвестировать за вашего ребенка, чтобы открыть ему путь к финансовой свободе как можно раньше. Напомню еще раз, в этой статье я предложил инвестировать в рост дивидендов. Конечно, это не самая захватывающая стратегия, но результаты в перспективе могут быть поразительными. Дивиденды будут постепенно продолжать расти, принося вам более высокую доходность, поэтому инвестируйте в свое будущее уже сегодня. В этом случае время — ваш лучший друг.
А я, как всегда, буду рад вашим реакциям и мнениям в комментариях. Если вам нравится тема инвестиций, подписывайтесь на меня и в других соцсетях! Ссылки на мои аккаунты ищите в шапке профиля.
Удачных инвестиций!
Дисклеймер: Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям и ожиданиям.
#инвестиции #ценныебумаги #пассивныйдоход #дивиденды #инвестиционныйпортфель
