Всем привет!
Фактические результаты портфеля все еще отстают от плановых показателей, но я продолжаю двигаться к своей цели согласно моей стратегии.
Итак, последние покупки были совершены 9 августа - подробности как всегда можно увидеть в видеоролике "№32. Инвестиции в реальном времени".
Сегодня получил сильный заряд мотивации к достижению поставленной мной инвестиционной цели. Ничего особенного, просто сегодня последний день моего отпуска, который не хочется прерывать =) За эти две недели я только успел почувствовать, что отдыхаю, но пора снова брать себя в руки и вперед - работать над финансовой независимостью =)
Ну, довольно о мечтах, теперь о насущном... В общем для того, чтобы через 13 лет на моем счету зазвенели 30 млн рублей, я использую стратегию "равными долями на равных промежутках времени". Это значит, что еженедельно, каждый вторник я покупаю активы на Московской фондовой бирже на сумму 3000 рублей, а с Нового 2023 года еженедельная сумма инвестиций составит 8000 рублей и это соответствует моим планам.
Ниже привожу фактические показатели портфеля по состоянию на сегодня (12.08.2022 21:00):
Согласно плану на 2022 год расчетная стоимость моего портфеля на сегодня прогнозировалась в размере: 58 286,25 руб. (8%).
Отклонение от плана составляет: -4 509,12 руб. (-13,7%).
Динамика прибыли портфеля показана ниже:
В этом году не было планов на покупки дивидендных активов, но известные события внесли корректировки в план и в итоге портфель уже генерит не большой денежный поток:
За 2022 год получено дивидендов в размере 345,54 руб.
Прогнозируемые дивиденды на год вперед составляют 1 644,44 руб., а средние прогнозируемые выплаты в месяц составляют 137,04 руб. - пока это ничто, но любая дорога начинается с первого шага.
Что касается издержек портфеля, то за время инвестирования удержано:
- комиссий на 31,12 руб. (за неделю +1,70 руб.);
- налогов с дивидендов на 44,54 руб.
Теперь немного о диверсификации портфеля:
Доля России в портфеле растет. Так, конечно, нельзя диверсифицировать портфель, но риски заморозки иностранных активов на неопределенный срок пока преобладают над рисками российского рынка.
Как только появятся фонды на акции иностранных компаний из дружественных страны - я буду первым кто их купит.
Для справки: на скриншоте есть позиция "Прочие" - в него входят следующие активы: TEUS, TBIO, FXES, VTBE, FXIM, то есть это те фонды, в составе которых активы из разных стран.
Далее, рассмотрим распределение активов по отраслям:
Здесь тоже диверсификация "хромает", но я стараюсь набирать только качественные позиции из состава Индекса Мосбиржи, а выбора этих позиций не так велик как хотелось бы...
Для справки: на скриншоте есть позиция "ETF" - в него входя следующие активы: DIVD, VTBL.
Теперь немного об эффективности инвестиций, которые сравниваются с индексом S&P 500 и IMOEX (Индекс Мосбиржи). Сравнение происходит по принципу "если бы вместо купленных мной активов, я бы покупал сравниваемые индексы".
Ну и на последок, как обычно, продемонстрирую графики активов, купленных 9 августа, на которых точками отмечены уровни покупок и средняя цена в портфеле.
Для тех, кто хотел бы изучить портфель в мельчайших подробностях ниже оставляю ссылку на публичный доступ:
