Приветствую инвесторов! ЦБ РФ в середине июля ошарашил российское инвестиционное сообщество планами на новые ограничения. Ограничения обосновываются защитой инвесторов от рисков. Если быть точнее, главных нововведений 2:
- Запретить неквалифицированным инвесторам покупать иностранные ценные бумаги (прощай СПб биржа)
- Увеличить порог входа для получения статуса квалифицированного инвестора в 5 раз (!!!) - с 6 млн. до 30 млн. (подробнее о пороге дальше)
Это всего лишь планы, но на этом фоне спрос на статус квалифицированного инвестора (далее квала) резко вырос - люди хотят торговать иностранными акциями, и люди не хотят ждать повышения критериев. Я не стал исключением, почти все время инвестирования в основном в иностранные акции, и без них инвестировать станет как-то скучно, поэтому я решил искать способ получить этот самый статус. Ну и в серии статей хочу поделиться опытом получения этого статуса.
Перед тем как начать, хочу обозначить, что я согласен с ЦБ по поводу рисков для инвесторов при инвестициях в ИЦБ, я не согласен с мерами - ими они защищают не инвесторов, а себя. Ведь те, кто сейчас кричат, что сами примут решение, при блокировке начнут винить всех подряд (ЦБ, СПб биржу, блогера) кроме себя. Оценивайте риски заранее, а не постфактум.
Зачем нужен статус квала?
Чтобы понять преимущество статуса квала проще сначала рассказать, чем могут торговать неквалы:
- Государственными облигациями федерального займа
- Акциями, депозитарными расписками и облигациями российских компаний (есть нюансы с рейтингами и котировальными списками, но идея понятна)
- Инвестиционными паями российских открытых, интервальных или биржевых паевых фондов (не рекомендую)
- Ценными бумагами иностранных компаний, которые допущены к обращению на российском рынке
А квалу прямо сейчас (до введения ограничений) кроме перечисленных доступны еще и:
- акции зарубежных компаний, которые не торгуются на российской бирже;
- операции с еврооблигациями;
- паи закрытых инвестиционных фондов, венчурных инвестиционных фондов, а также хедж-фондов ;
- структурные ноты;
- участие в сделках IPO;
- иностранные фонды
Ну и если российский инвестор может жить без IPO, структурных нот и низко ликвидных иностранных акций, то отъем возможности торговать ВСЕМИ иностранными акциями - резко повышает актуальность статуса квала.
Условия для получения статуса квала
Что нужно для получения статуса квала?
Есть несколько условий для получения статуса - и важно понимать, что необходимо выполнить ОДНО из них, не нужно выполнять все. Вот этот ряд условий:
- Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей . Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах или вложенные в ценные бумаги.
- Иметь опыт работы с ценными бумагами . Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором. При этом работать уборщиком или оператором колл-центра в такой компании - не подойдет, надо именно работать либо аналитиком, либо портфельным управляющим.
- Обладать достаточным опытом инвестирования и инвестировать регулярно . Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал.
- Иметь подходящее образование . Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Другой вариант — обладать одним из следующих документов: квалификационным сертификатом аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.
Как выбрать критерий?
Ну это довольно простой вопрос, однако периодически встречаю его в сети. Нужно пойти от простого к сложному - проще всего подтвердить образование (если оно у Вас есть, конечно, если нет - получать его наоборот самый сложный вариант), далее, как по мне проще показать опыт работы - не надо бегать и собирать справки и отчеты по банкам и брокерам. Остается два способа - 6 миллионов накоплений (планируют сделать 30) или 6 миллионов оборота (тоже будет 30). Тут проще всего подтвердить сумму. Мне не подходит ни один из способов, кроме оборота - поэтому буду рассказывать о своей попытке получить статус квала именно этим способом.
Первые сложности
Казалось бы - чего сложного, торгуй каждый месяц, делай хотя бы 10 сделок в квартал и накрути оборот 6 лямов. Все данные есть у Вашего брокера и никаких документов собирать не надо - набираешь условия, подаешь поручение и все прекрасно. Так и есть, если Вы не меняли брокера больше года и все ваши активы сосредоточены у него. У меня же ситуация сложнее (как и у многих в этом году), основного брокера я сменил аж 2 раза из-за санкций. Сначала я меня принудительно перевели из ВТБ в Альфа-банк, затем из Альфа-банка во Фридом Финанс (этого брокера уже выбрал я сам). Ну и за 2 месяца во Фридом Финанс я не смог накрутить 6 млн. оборота, и если даже смогу - нужно иметь историю постоянных сделок в течение 12 месяцев. Приходится собирать отчеты по брокерам.
Шаг 1. Узнаём о возможности получения статуса
Для начала я написал в поддержку текущего брокера (Фридом Финанс), чтобы узнать, примут ли они отчеты других, старых брокеров для подтверждения условий:
Ответ не заставил себя долго ждать:
Тут мне расписали, как подать поручения и какие документы собрать у других брокеров - нужны брокерские отчеты в формате Excel (видимо чтобы посмотреть обороты) и PDF - с печатями и подписями. При этом даты отчетов должны совпадать.
Шаг 2. Отчеты у ВТБ
Получить отчеты у ВТБ не вызвало трудностей, несмотря на то, что мой ИИС закрыт уже довольно давно. Зашел в личный кабинет на сайте https://lk.olb.ru/ (пришлось вспоминать пароль), далее попунктно:
- Отчеты
- Брокерский отчет
- Выбираете счет
- Выбираете отчетные даты
- Подать поручение
Проще на скрине (да, ЛК ВТБ все еще ужасен).
Проделать это пришлось 2 раза - для Excel и PDF, выбор формата будет после нажатия на "Подать поручение".
Шаг 2. Отчет у Альфы
Хотел сделать все аналогично, но в личном кабинете Альфа-банка наткнулся на такое сообщение:
Написал в поддержку, ответили довольно оперативно:
Через 20 минут пришли с фактами:
Меня такое не устроило (помните, как у Freedom - Excel и PDF):
Ну и под конец уточнил про форматы отчетов:
На следующий день пришла СМС со следующим содержанием:
Вывод
На этом я дальше действовать не могу - жду отчета от Альфы, надеюсь, что он придет оперативно (но обещают за 20 рабочих дней, Альфа - как всегда оперативно). Следующая статья по теме выйдет, когда придут все отчеты и я подам поручение, а пока - жду.
P. S. Подписывайтесь на мои соцсети (Дзен, Rutube, Youtube, Телеграмм), материала будет много!
