Доброго времени суток многоуважаемые читатели, а в особенности подписчики. Не так давно, в понедельник 25.07.2022, я, так сказать, в прямом эфире, начал инвестировать в российские ценные бумаги на индивидуальном инвестиционном счёте от Сбера. Начал с небольшой, совсем крохотной суммы, примерно в 86000 рублей. Это не такие уж большие деньги, и, в принципе, мне с ними или их частью не особо жалко будет расстаться, если некоторые или даже все мои сделки окажутся неудачными.
Сейчас у меня есть небольшая незафиксированная прибыль в 251 рубль 16 копеек. Из этих денег прибыль по акциям составляет 342,85 рублей, а убыток по облигациям - 91,69 рублей. Ниже выкладываю все свои сделки, совершённые за эту неделю.
Акции
Сбербанк ао. В понедельник закупил 60 акций (6 лотов) по 129,39 рублей. Сейчас бумага стоит по 131,90 за экземпляр, итого прибыль составляет +150,63 рубля.
Сбербанк п. Также в понедельник, 25.07.2022, прикупил 70 акций (7 лотов) по 123,44 рубля. Сейчас стоимость одной акции составляет 125 рублей 50 копеек, прибыль +148,02 рубля.
Газпром ао. Бумаги, вспоминаемой сегодня недобрым словом различными блогерами с Дзена компании, приобрёл в среду, 27.07.2022, по 196,50 за штуку, с учётом комиссии брокера (кстати, в стоимость покупки всех ценных бумаг ранее и далее у меня комиссия брокера уже включена). Всего приобретено было 40 акций (4 лота) "национального достояния". Сейчас цена за акцию составляет 195,26 рублей. В итоге убыток -49,44 рубля.
Лукойл. 2 лота, они же 2 акции, были куплены в среду по 3866,2 рубля. Сейчас акция стоит 3877 рублей. Итого прибыль +21,64 рубля.
Новатэк ао. Взял сегодня 8 акций (8 лотов) по 1043 рубля за бумагу. Сейчас рыночная цена составляет 1052 рубля. В итоге +72 рубля.
Облигации
ПионЛизБП4. 8 облигаций Пионер-Лизинг БО-П04 (RU000A102LF6) номиналом 1000 рублей, годовой доходностью 26% и датой погашения 13.12.2030 были куплены с учётом комиссии брокера за 100,05% от номинала или 3а 1005 рублей в понедельник 25.07.2022. До даты погашения, если не будет дефолта или банкротства, эмитент обязуется выплатить 34 купона по 62,48 рублей, это 2192,32 рубля на бумагу минус налоги (1907,3184 рубля), а затем погасить облигацию за 100% от номинала. Это примерно 190% прибыли за 8 лет, но постараюсь сбросить их раньше. Сейчас цена составляет 100% от номинала, выплат по купонам пока не было, итого убыток -0,5% или 4,19 рубля.
Легенда1Р4. Облигации ЛЕГЕНДА БО 001P-04 (RU000A102Y66) в количестве 10 штук номиналом 1000 рублей с годовой доходностью в 9,95% были приобретены в среду 27.07.2022, как и все последующие, за 79,99% стоимости с учётом комиссии брокера. На данный момент стоимость бумаги составляет 79,72%, убыток равен - 26,80 рублей. Дата погашения облигации 08.04.2025, к этому времени эмитент обязуется выплатить 11 купонов и выкупить бумагу за 1000 рублей. Если держать бумаги до конца, то прибыль за 2,7 лет до погашения составит 46,875% минус налоги.
ГарИнв1Р05. Облигации ФПК Гарант-Инвест БО 001P-05 (RU000A1005T9) номиналом 580 рублей, доходностью в 12%, годовых и датой погашения 05.04.2024 в количестве 16 экземпляров были приобретены за 88,75%. В данный момент цена составляет 88,24% или убыток -47,73 по всем облигациям. Если держать бумагу до даты погашения (1,69 лет), то эмитент выкупит её за 100% от номинала и будет платить, грубо говоря, 12% годовых от номинала . Итого: 100%-88,75%+1,69*12%=31,25% за 1,69 лет минус налоги.
ЖКХРСЯ БО1. 8 облигаций ГУП ЖКХ РС (Я) БО-01 (RU000A100PB0) номиналом 1000 рублей, купонным доходом 12,50% и датой погашения 28.07.2026 были приобретены за 99,81%. Сейчас цена составляет 99,65%. В итоге пока -12,97 рублей со всех бумаг. До даты погашения остаётся 4,01 года, в процентах это 50,125%+0,19% (разность между номиналом бонда и ценой, по которой я его приобрёл) минус налоги.
*При учёте прибыли по облигациям я не учитывал ту часть НКД, которую при покупке выплатил предыдущему держателю, поэтому доходность в процентах за все годы окажется немного поменьше.
О нарушении финансовой стратегии
Из начальной стоимости портфеля (около 86000 рублей) я планировал 35% инвестировать в акции, 35% в облигации и 30% оставить в кэше для закупки чего-либо интересного, причём каждая бумага должна была занимать не более 10% от общей стоимости портфеля (что-то похожее вроде как пока получается).
В итоге, от общей стоимости (сейчас 87168,89 рублей) 40682,90 рублей в акциях, 32732,69 рублей в облигациях и 13753,30 в кэше. В процентах получается: акции - 46,67%, облигации - 37,55% и кэш - 15,78%.
Интересными бумагами сегодня посчитал Новатэк ао, стоимость которых в портфеле составляет 9,66%. Если бы их не покупал, то получилось бы акций - 37,01%, облигаций - 37,55% и кэша 25,44%, а это примерно 35% на 35% на 30%, так что может я и не нарушаю я свою финансовую стратегию, как думаете?
