Вот уж точно подмечено, уже не помню кем, что все приходит с опытом.
До недавнего времени структура моего портфеля практически на 100% состояла только из акций, но и до меня наконец дошло, в необходимости не забывать о такой прописной истине для инвестора, как диверсификация.
Поэтому, одно из последних моих инвестиционных решений- увеличить долю консервативной части портфеля до 30%. При этом, согласно стратегии, консервативная часть не может быть направлена мной даже на супер доходные и интересные идеи на рынке.
Ожидание смены настроений на рынке затягивается и пока, судя по всему, нет оснований для прекращения отрицательной динамики стоимости акций российских компаний, а диверсификация за счет увеличения доли в облигациях позволит нивелировать отрицательную доходность и выйти из кризиса с меньшими потерями.
Приоритет будет отдаваться облигациям федерального займа и корпоративным облигациям крупнейших компаний, по причине большей ликвидности в этих бумагах и надежностью эмитента. Пришел момент когда уже совсем хочется исключить риск для капитала.
Начала со следующих приобретений:
- ОФЗ 26207 10 шт
- ОФЗ 26215 10 шт
- ОФЗ 26222 10 шт
- ОФЗ 26223 10 шт
- ОФЗ 26227 10 шт
- ОФЗ 26232 10 шт
- ОФЗ 26229 5 шт
- ОФЗ 26234 10 шт
- Сбер Sb16R 1 шт (купила для кучи на сдачу)
Таким образом, с учетом покупок, доля облигаций в портфеле составила 8,69 %
Еще, из последних решений- снизить долю Лукойла. 20 июля продала 30 акций из 37. На полученный кэш докупила акции Сбер- п и облигации. Продала в убыток, так как средняя цена приобретения была на уровне 4560 р. Текущая цена примерно 3700 р. Убыток позволит снизить налогооблагаемую базу. Основная причина продажи- предвижу некоторые риски для компании, связанные с логистикой и санкциями Евросоюза, которые должны вступить в силу с августа. А у Лукойла, основная доля экспорта это Европа. Решила не рисковать, если все устаканится, там посмотрим. К тому же и с дивидендами пока не понятно, а основная идея покупки была в них.
Кстати, в личном кабинете Тинькофф наконец то появился пропавший актив, переведенный сначала из ВТБ в Альфу Инвестиции, а потом из Альфы в Тинькофф еще в мае. Почти 2,5 месяца брокер не мог решить проблему с отражением ГДР Глобалтранс в приложении брокера. Правда сейчас он помечен замочком, что предполагает заморозку и невозможность продажи. Ну да ладно, переживем, там их всего 10 шт.
Несмотря на неопределенность, на рынке до сих пор присутствуют компании,которые я планирую включить в свой вотч лист покупок и докупать. Например, это Сбер, Сегежа (мое открытие, до сих пор этой компании у меня не было в портфеле), Роснефть, Татнефть, Газпромнефть, МТС, ОГК -2 ... Но это после того, как доведу консервативную часть до 30%.
Друзья, лучшая благодарность для автора- это ваш лайк или подписка.
