Привет, друзья. Получил от вас много вопросов по пассивным стратегиям. Мне казалось, что эта тема для вас известная. Но лучше еще раз повторить.
Пассивные инвестиции - это не значит вообще ничего не делать на рынке со своим портфелем. Это значит, что баланс инструментов не меняется на всем горизонте ведения стратегии. Но регулярные пополнения, внеплановые пополнения и ребалансировки делать нужно.
Пассивные инвестиции основаны на исследованиях, подтверждающих, что хорошо диверсифицированный портфель, даже с низким количеством сделок, имеет тенденцию приносить средний рыночный доход без особых проблем.
Так, портфель состоящий из индексов акций крупной и малой капитализации США (рисковая часть портфеля), а так же золота и облигаций (защитная часть) с 1977 года приносил в среднем 11.5% годовых.
$10,000 вложенных в 1977 году, к маю 2022 года вырастают до $1,255,000. При этом, максимальные, временные просадки составили 26%. То есть, в начале 2008 на балансе было $367,000. В разгар кризиса, в феврале 2009 года баланс составил $272,000 (то есть 26% или $95,000 временной просадки).
И уже в конце 2009 года баланс портфеля стал $372,000, то есть превысил значение счёта перед кризисом 2008 года.
Более того, пассивный инвестор может существенно увеличить свой доход стабильно пополняя свой портфель (ежемесячно или ежеквартально). Такой подход уменьшает просадки и увеличивает финальное, абсолютное значение портфеля.
А ежегодные ребалансировки дадут еще 1% плюса к средней доходности.
Вот так вот работают пассивные стратегии инвестирования. И главное вести такие стратегии может абсолютно любой инвестор.
Всем профита!
👉 Больше полезных статей у меня в Кубышке