Инфляция сейчас одинаково безжалостна ко всем валютам. В США она составляет 8% — это рекордный показатель за последние 40 лет.
В Китае превышает целевое значение в 3 раза — 3% вместо 0,9%. В Турции инфляция сейчас 60%, а в Европе — 1,5% . В нашей стране инфляция почти достигла максимума февраля 2002 года — 17, 6%.
В данной статье мы собрали инструменты, которые помогут не только спасти накопления от инфляции и сохранить привычный уровень жизни, но и продолжать приумножать капитал.
Акции компаний.
Акция сам по себе антиинфляционный инструмент. Здесь важно, помнить, что акция — это не просто график или строка в терминале, а доля в бизнесе.
Причем, если компания акционерная — это уже не гаражный кооператив, а крупный бизнес, который торгует реальными товарами и услугами. Если во время инфляции деньги обесцениваются, то спрос на товары и услуги остается. Конечно, компании могут пострадать из-за снижения покупательской способности, но все издержки на продукцию всегда закладываются в стоимость и переходят на потребителей.
Не все компании и не все акции хороши. Нужно выбирать компании с внутренними источниками роста, акции которых имеют перспективу.
Например, компания Русагро открыла для себя перспективы развития на азиатских рынках сбыта. Еще в октябре прошлого года она запустила свиноводческие комплексы в Приморском крае. Близость региона к КНР дает возможность нарастить экспорт свинины при низких логистических затратах.
Находить компании с потенциалом роста даже в кризис может научиться каждый инвестор.
Золото.
Стоит помнить, что золото — это скорее контр-актив для компенсации рисков внутри инвестпортфеля, а не самостоятельный актив для сохранения капитала.
Его плюс в том, что его стоимость не зависит напрямую от экономики любых стран, а при мировых потрясениях или росте инфляции оно растет в цене. Чем больше государства печатают свои деньги, тем ценнее становится золото, ведь его не “напечатают”, это ограниченный ресурс.
Облигации.
Есть облигации со встроенной защитой от инфляции. Это облигации с плавающим купоном, которые привязаны к индексу потребительских цен или к другим ставкам денежного рынка. Например, если текущая инфляция в России 17,6 %, то купонная доходность таких облигаций изменится и будет равна примерно 17,6 %+ 1-2 %. Это именно защитный инструмент, а не супер-доходный.
Криптовалюта.
Она не привязана ни к одной экономике государств, а при условии растущего спроса, инфляция криптовалюты ниже, чем у традиционных денег.
Главное преимущество этого актива — возможность обеспечить свободу капиталу в любых условиях. Но здесь важно помнить, что криптовалюта высоко рисковый актив с высокой волатильностью и отсутствием четкого правового статуса.
Недвижимость.
Стоимость рынка в долгосрок растет, и это хорошая возможность сохранить деньги. Но стоит учитывать, что во время любого кризиса первыми замораживают стройки, поэтому многие строительные компании банкротятся в этот период. Например, в марте 40% компаний заморозили строительство жилья и офисов по всей России.
Мы рассмотрели разные инструменты, которые помогут защитить деньги от инфляции. У каждого из них есть плюсы и минусы, поэтому полноценную защиту дает только одно — грамотная комбинация этих инструментов. Такой комбинации можно добиться, если составить защищенный и одновременно растущий инвестпортфель.
/ Не является персональной инвест-рекомендацией!
Для того, чтобы лучше понимать ситуацию в мире и иметь доходный инвестпортфель даже в кризис приходите на антикризисный вебинар.
Тысячи инвесторов уже посетили наши вебинары и приняли для себя эффективные решения по портфелю.
#инвестирование #стратегия инвестирования #инфляция #инвестиции в недвижимость #инвестиции в акции #грамотное инвестирование #инвестиции в золото #криптовалюта #акции и облигации