Каждый квартал планировал делать апдейт индекса и смотреть изменения. В этот раз апдейт вышел с запозданием, но в майские праздники есть промежуток времени, который позволяет зафиксировать цены и сравнить их с предыдущим отчётом.
С предыдущими отчётами можно ознакомиться по следующим ссылкам:
Чтобы не плодить дубли информации в материале, советую ознакомиться со вступительной статьей.
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" количество граждан России - 146 780 720 человек. Результаты переписи населения будут в конце 2022 года.
- Собираем список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 43 компании, в индексе "Типичного Россиянина" 66 компаний
Изменения в индексе
Лента конвертировала 5 ГДР в 1 акцию, всего 97 600 000 акций, на 1 человека - 0,66 акции или 1 акция после округления вместо 3 ГДР ранее.
В течение первого квартала 2022 года стоимость акций многих компаний упала, соответственно произошли существенные изменения в эшелонах:
1 эшелон - 13 компаний ( на конец 2021 года - 20 )
2 эшелон - 27 компаний ( на конец 2021 года - 28 )
3 эшелон - 26 компаний ( на конец 2021 года - 18 )
В конце 2021 года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи" и была следующая картина:
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 Мая 2022 года
Яндекс и Северсталь выпадают из Топ 10 индекса "Типичного россиянина" на замену им приходят Фосагро и Русал, на 9 и 10 место соответственно. Из Топ 10 индекса "Московской биржи" выпала компания Polymetall и попала Полюсзолото.
На данный момент доля на 1 гражданина РФ 289705,2 ₽ (на конец 2021 года 417 901 ₽ ), падение стоимости на 128 195,8 ₽.
Дивидендный выплаты в этом году будут скромнее, чем в 2021, окончательные результаты будут сформированы к концу 2022 года. По итогам 2021 года на собранной по методике портфель - 21 277,87 ₽. Средняя пенсия по России - 16 789 ₽, за год необходимы дивидендные выплаты 201 468 ₽. Средняя зарплата по России за 2021 года - 56 425 ₽ в месяц, за год необходимы дивиденды в размере 677 100 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2021 года, то необходимо собрать портфель 9,47 граждан РФ (округляем до 10 ), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 31,82 (округляем до 32) портфеля для покрытия зарплаты. На данный момент 10 портфелей стоят 2 897 052 ₽, 32 портфеля 9 270 566 ₽.
Полную таблицу Вы можете скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.03.
Мои изменения в родительском портфеле, который собираю по методике индекса "Типичного россиянина"
Изначально при формирования портфеля для родителей надо было определится с долгосрочной стратегией, которая при конечной цели будет приносить "стабильный" поток денег. Посчитал, что стратегия по методике индекса "Типичного россиянина" отлично подойдет, большинство компаний платит дивиденды хотя бы раз в год. В будущем можно её изменить и убрать компании, которые не платят дивиденды хотя бы раз в год.
До выхода на пенсию 5-8 лет и цель минимум 10 портфелей граждан РФ. Компании могут "размывать" долю, будет изменяться количество акций, которые необходимо добавить в портфель, так же может измениться количество граждан РФ.
Главная задача к концу формирования портфеля: обеспечить ежегодный денежный поток на уровне средней пенсии по РФ. На данный момент по выплатам дивидендов в 2021 году мне необходимо через 5-8 лет иметь 10 портфеле по индексу. Расчеты мы берем из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем средняя пенсия. Средняя дивидендная доходность 5,09 % годовых, если взять стоимость портфеля на конец года и дивиденды по итогам 2021 года. На данный момент доля на 1 гражданина РФ 289 705 ₽, чтобы покрывать нынешнюю пенсию необходимо 2 897 052 ₽.
Часть активов в валюте и иностранных акциях и паях фондов, другая часть в российских. К началу Мая 2022 года не хватает следующих активов, чтобы полностью сформировать 1 полный портфель.
На 1 Мая 2022 года портфель оценивается в 258 482 ₽, на 1 Января 2022 года - 349 000 ₽.
А по какой стратегии Вы формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина" ?
