Сегодня хочу написать про управление портфелем во всей этой неразберихе.
Далее субъективные рассуждения автора (с его степенью маразма).
Итак, основное что нужно разделять сейчас, какой портфель у вас есть и какой вы формируете? Если у вас все сформировано на 10+ лет и хай ним, пусть лежит. Предсказывать, что будет через 10 лет, когда не знаешь в каком мире проснешься завтра – дело так себе, неблагодарное.
Если вы выбирали компании не по слухам и интуиции, а по их бизнесу и перспективам, то ничего с ними не будет.
Поэтому долгосрочные портфели сегодня я уберу в сторону.
Теперь поговорим скорее о желании подзаработать дополнительных %. Пропускать праздник жизни не хочется, но и попасть под раздачу не хочется. Поэтому сформируем ряд правил на этот счет.
Правило 1. Определите размер своего капитала/вложений, который вы готовы пустить под это дело.
Допустим у вас есть 1 млн. руб. и вы решили. Что безболезненно готовы вложить 200 тыс. руб. с полным пониманием, что если шалость не удалась, и у вас останется 10 тыс. руб. вы понимаете на что шли.
Правило 2. Не жадничаем. Сначала объясню, что сейчас происходит, а далее уже вы и сами поймете, почему не надо жадничать.
· Дна еще не было. Ситуация с геополитикой даже и не думает замедляться. Если посмотреть развитие всех кризисов, которые были до этого, то дно мы получали обычно, через 6-12 месяцев от начала самого кризиса.
· Неадекватный рост российского рынка. Ну про то, что на нем нет иностранных инвесторов вы и без меня знаете. Соответственно, особо желающих продавать – нет. Шорты опять же ЦБ пресекает. Сорвавшийся с цепи народ, в жажде спасти кровные от инфляции скупает даже всякую лабуду. Аэрофлот рос.
У Аэрофлота отобрали все самолеты (юридически, летать они не могут). Они сами себе устроили самострел в ногу, когда 6 лет назад сказали, что не видят целесообразности в покупках ИЛ-96. Долговая нагрузка (Долг/EBITDA) Аэрофлота 6,05 на конец 2021 года.
Да, ему не дадут обанкротиться, да скорее всего будет какая-то поддержка, но что будет с доходами этой компании? На сколько вы можете с ней встрять? Пока она будет пытаться погасить свои долги, которые по итогу 2022 года только вырастут. И это только один пример, когда любые компании скупают сейчас.
А что теперь покупать? А покупать надо то, что имеет четкий фундаментал в текущих условиях. Подчеркиваю - в текущих, потому что прошлое умерло в конце февраля. Все компании перешли в новую реальность. Поэтому пропускать праздник роста не надо, но надо не жадничать и иметь голову.
· Нас спасет рынок США. Не спасет. Там тоже все не так уж радостно.
o ФРС будет повышать ставку. Агрессивно. Резко. Вариантов нет. Инфляция будет скоро под 10%.
o Жуткая тонна денег, которые напечатали «для поддержки экономики»
o Рост цен на металлы, газ, нефть, пшеницу и т.д. Цены запредельны.
o Санкции – это вещь двоякая. Плохо мне, но и соседу не лучше.
Поэтому будет ли падение американского рынка – будет. Когда? Знал бы прикуп, жил бы в Сочи.
Что делать? Тоже самое – не жадничать!
Как вам не жадничать? Определите для себя с учетом того, что я написала вышел, что для вас нормальная прибыль -10%? 20% 30%? Я вчера в сторис в Instagram сказала, что для меня 30% - уже отлично, уже думаю о том, чтобы фиксировать. 50% - 100% фиксирую. Хайповые взлеты, такие как по Micron +17% в долларах уже супер!
Правило 3. Покупаем частями! Ну не надо при такой волатильности покупать все сразу. Ну хотите вы купить Сбера на 50 000 руб. ну купите его сначала 10 000, потом еще 5 раз по 10 000. Или на 15 000руб.
Правило 4. Всегда иметь свободные деньги. Не надо покупать на все свободные деньги даже если En+ за неделю вырос на +32%. Почему? Смотрим правило 2!
Кому не нужны все эти правила? Если ваш портфель решает конкретную задачу – например ежемесячные денежные поступления от облигаций, то ваша проблема уже решена. Не надо делать то, о чем потом будете сожалеть.
У вас какие планы?
Мои соц сети:
Группа в VK https://vk.com/clubexcel
Telegram канал https://t.me/finikinauchat
#биржа #фондовый рынок #акции #инвестиции
