Ввиду нехватки времени в течение недели, каких то мыслей кроме статистики и отсутствия отчёта за 58 неделю решил в этом отчёте совместить результаты по итогам 58 и 59 недели эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 58 и 59 неделю
58 неделя эксперимента прошла с 21 по 27 Марта 2022 года, 59 неделя с 28 Марта по 3 Апреля 2022 года. С 21 Марта возобновились торги ОФЗ, с 24 Марта торги самыми ликвидными акциями на Московской бирже, после этих событий постепенно открыли торги корпоративными облигациями и всеми бумагами российских компаний на Московской бирже.
В течение двух недель сделал следующие покупки: ОФЗ 26220 50 штук - 48 220 ₽, ОФЗ 26229 30 штук -25 336 ₽, ОФЗ 26227 30 штук - 26335 ₽, 5 000 ¥ - 81 750₽, 1.15 миллион акций ВТБ - 22 307 ₽, Юнипро 4000 акций - 5596 ₽, Яндекс 5 штук - 10 121 ₽.
Как и предполагал стоимость акций не стала ниже, чем была в моменте 24 Февраля 2022 года. Рынок аккуратно открыли, чтобы не допустить неприятных неожиданностей и возможных катаклизмов для брокеров и инвесторов с плечами. На данный момент действуют ограничения для иностранных инвесторов и оценить реальную рыночную стоимость акций довольно трудно, не планирую весь кэш тратить на покупку акций и выжидаю момент, когда биржа будет работать в "стандартном" режиме без ограничений.
2022 год - год неопределенностей, главная задача на этот год сохранить покупательскую способность своего капитала. Такие неопределенности и "кризисы" дают возможность купить отличные активы по хорошей цене, которые в последующем принесут прибыль больше ожиданий.
Окончательно непонятна ситуация с ₽, к концу этой неделе стоимость $ к ₽ на Московской бирже - 83,2 ₽, к концу 57 недели эксперимента - 104,82 ₽, за 2 недели курс упал на 21,62 ₽. В виртуальном портфеле $ активов минимум на 7000 $, только от переоценки курса $ портфель за эту неделю в рублевом эквиваленте упал на 151 340 ₽, в реальном меньше в 2 раза.
В отчёте за 57 неделю выделял компаний без "чистого" долга, данные компании в первую очередь рассматриваю для покупки. К сожалению допустил небольшую ошибку и взял всего лишь 4000 акций Юнипро по 1,4 ₽ за акцию, на данный момент доходность +27,38% от стоимости покупки. Долю покупал исходя из стратегии портфеля "Типичного россиянина" и на 10 долей приходится 4000 акций. Юнипро не имеет долгов, но основной акционер Uniper SE имеющий около 84% акций, учитывая временную "заморозку" выплаты дивидендов иностранным акционерам можно предположить, что в ближайшем будущем компания их не выплатит и Uniper SE может продать свою долю российской компании ( год назад ходили слухи, что Интер Рао могли выкупить компанию). Компания не имеет долгов, зарабатывает около 20 миллиардов ₽ чистой прибыли в год и большую часть может направлять на дивиденды, выплачивая 24 копейки на акцию за год - доходность 15% годовых.
На этой неделе ожидаемо выросла стоимость АДР VK, рост 88% . Учитывая блокировки иностранных социальных сетей и сервисов компания увеличила аудиторию и просмотры контента. Так же в будущем возможна блокировка Youtube и соответственно освободится ниша для российских IT компаний, данную нишу может занять VK или Яндекс. Думаю в будущем рынок социальных сетей и сервисов контента будет по аналогии с Китаем - только сервисы российских компаний, которые контролирует государство. Возможен вариант и присутствия западных сервисов, если они будут соблюдать законы РФ, хранить информации о пользователях в нашей стране, модерировать контент и рекламу согласно законам РФ.
Считаю лидером в IT сфере в России Яндекс, рассматриваю именно эту компанию, как "железного" участника Топ 3 российских компаний в своем портфеле. Если предположить возможную блокировку поиска Google, то тут будет единственная компания, которая выиграет и не стоит забывать, что рынок контекстной рекламы большой. Сейчас временно закрыли размещения контекстной рекламы в Google в России и от этого действия выиграл преимущественно Яндекс. Не стоит забывать и про сервисы облачного хранилища, видеоконтента, аналоги сервисов, которые уже заблокировали в РФ.
У брокера ВТБ находились акции иностранных компаний, которые недавно перенесли в Россельхозбанк, счетов в данном банке у меня нет и соответственно придется открыть вначале обычный счет, а потом брокерский, чтобы получить доступ к своим активам. Активы, которые можно продать сейчас, продам, остальные же продам, когда появится возможность. К сожалению на данный момент нельзя продать акции и расписки иностранных компаний, которые были куплены через Московскую биржу.
Резервирую ¥ для будущей покупки акций китайских компаний на бирже в Гонконге или Пекине, если будет возможность купить в Гонконге, то придется ¥ менять на HKD. Повторюсь ещё раз и думаю в будущем могут появится акции китайских компаний на Московской бирже по аналогии с американскими, только куплены они будут на Гонконге или Пекине, а не в США.
Интер Рао развеяли "мифы" о делистинге, а так же объявили дивиденды, которые ожидались и ранее. В моменте акции компании стоили 1,26 ₽ и дивиденды давали бы минимум 15% доходности. Покупал акции по 2 ₽ и моя дивидендная доходность 10%. Можно выделить следующие плюсы для покупки акций: отличный фундаментал, не имеет долгов, 300 миллиардов ₽ на счетах, перспективный и всегда нужный для потребителя товар, возможное поглощение компаний внутри страны, которые принадлежат иностранным инвесторам и они могут продать их на панике дешево. Учитывая мою стратегию в 15,5% годовых роста портфеля, малый риск, что за 5 лет стоимость акции не вырастит в 2 раза.
На 57 недели эксперимента формальная прибыль от продажи акций иностранных компаний 11,22 $, на 58 неделе -102,15$, на 59 неделе 4,17 $. Пока не увидел окончательную информацию, что отменили налог на прибыль с фондового рынка за 2021-2023 года, на данный момент налог 32 000 ₽, учитывая нынешний курс $, убыток от продажи 385 $.
Сделал таблицу с возможными затратами на данный момент, если запланирую откупить доли, которые были до 24 Февраля 2022 года.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 12,73%, в кеше 51,16%, нераспределенные дивиденды 0,55%. Итог = 64,44%.
Пополнение: 10 800 ₽ (0,638 % от портфеля после 57 недели),10 800 ₽ (0,646 % от портфеля после 57 недели)
В итоге на 59 неделе по сравнению с 57 у меня была следующая доходность: сравнение с виртуальным портфелем -74 752 ₽, -4,832 % (5,107% от цели), с реальным портфелем -20 978 ₽, -1,255% (-1,53% от цели).
Реальный портфель на 124 478 ₽ больше, чем виртуальный, в первую очередь такая разница связана с тем, что $ был продан по курсу дороже, чем на данный момент.
Мой виртуальный портфель - актуально на 3 Апреля 2022 года
Мой реальный портфель - актуально на 3 Апреля 2022 года
Если у вас есть идеи с радостью приму данную информацию на анализ
