Сравнение действующих на текущий момент фондов на российский рынок акций:
1. $TMOS Тинькофф iMOEX,
2. $SBMX Сбер Индекс Мосбиржи,
3. $VTBX ВТБ Индекс Мосбиржи,
4. $FXRL FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (на текущий момент торги по данному фонду недоступны).
Для начала сравним очень важный параметр для фондов - комиссии фондов за обслуживание, разница по которому на первый взгляд может показаться незначительной, однако на долгом промежутке может вылиться в значительную сумму:
1. $VTBX 0,68%.
2. $TMOS 0,79%,
3. $SBMX 1,00%,
Стоимость обслуживания не взымается отдельно в какой-либо период времени, а уже включена в стоимость пая.
У всех приведенных фондов полученные от акций, включенных в фонды, дивиденды реинвестируются.
Стоимость чистых активов:
1. $SBMX 17 889 481 270,35 ₽
2. $VTBX 4 448 832 855.56 ₽
3. $TMOS 3 796 855 911,16 ₽
Хоть фонды схожи и стараются отслеживать индекс мосбиржи, однако как мы видим из сравнения за короткий период различия в отслеживании все же имеются. Для сравнения выбран период с 1 января 2020 года по 01 апреля 2022 года (по данным приложения Тинькофф инвестиции)
1. $VTBX -11,76%.
2. $TMOS -11,03%,
3. $SBMX -2,17%,
Дополнительно к сравнению возьмем положительный период за 2021 год
1. $VTBX +14,61%.
2. $TMOS +14,21%,
3. $SBMX +13,59%,
Как видим, разница в отслеживании присутствует и является довольно значительной.
Так же сравним стоимость пая фонда, которая во всех приведенных фондах является небольшой, но все же при инвестировании малых сумм влияет на порог вхождения и отведения конкретного % в портфеле:
1. $VTBX 109,9 ₽
2. $TMOS 4,922 ₽
3. $SBMX 14,00 ₽
Как мы видим, у каждого фонда есть положительные и отрицательные аспекты в сравнении с конкурентом.
Для себя я принял решение остановиться на фонде $TMOS, который является средним по стоимости обслуживания. Так как я пользуюсь брокером Тинькофф, то оплата комиссии брокера за приобретение и продажу отсутствует. Именно это для меня послужило ключевым фактором.
Подытожить хотелось бы информацией о том, что при владении паем фонда более 3 лет, и при его последующей продаже необходимость в уплате НДФЛ отсутствует.
P.s. Приведенная в настоящей статье информация не является инвестиционной рекомендацией, это всего лишь проанализированная мной информация полученная из открытых источников интернета и консолидированная мной в настоящем посте.
