Прошла торговая неделя (56 по счету), а значит пришло время отчитаться об итогах эксперимента "Копим капитал". Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю, через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по моему региону (по данным Росстата). Если хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, рекомендую прочитать вступительную статью Эксперимент "Копим капитал".
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегию.
Отчет за 56 неделю
С 7 по 13 Марта 2022 года Московская биржа была закрыта, стоимость акций купленных на данной бирже осталась такой же. К сожалению/счастью закупиться акциями российских компаний "рядовому" инвестору не дают. Когда откроют биржу не известно, какая будет стоимость акций тоже, какое будет будущее российского фондового рынка аналогично.
Время "смутное и черное", но данный промежуток времени может многим дать возможность кратно приумножить свой капитал или наоборот. Все больше уверен, что в этом году мировой фондовый рынок ждет падение, не стоит думать, что упадет только российский. Напечатанные в 2020-2021 году деньги дадут о себе знать, так же не стоит забывать про большие долговые обязательства компаний, которые в скором будущем возможно они не смогут погасить перед кредиторами.
Во время высокой инфляции и неопределенности держать свои накопления в деньгах не слишком разумная идея, накопления с каждым днём обесцениваются в рамках покупательской способности. В какой валюте держать свои накопления тоже непонятно. Многие уверены в силе покупательской способности $, но Я так не уверен. Конечно не стоит впадать в "ура патриотизм" и недооценивать активы/производство компаний США, но так же не стоит недооценивать и активы/производство компаний России.
Между активами в валюте или акциями компаний России выбрал бы однозначно акции компаний РФ. Какие бы не были трудные времени и кризисы, экономика будет работать, компания будет производить товары и услуги, клиенты будут потреблять товары и пользоваться услугами.
Держать капитал в акциях, которые куплены на американских биржах для граждан РФ считаю риском, возможно не прав, покажет время. На данный момент держу часть активов в $, ¥ , ₽.
Рост ¥ относительно ₽ приближается к росту $ относительно ₽ ( на Московской бирже), на следующей неделе планирую часть $ перевести в ¥ и в последующем потратить эти деньги на покупку акций китайских компаний. $ буду держать для возможной откупки американских акций обратно ( пару недель назад продал все акции американский компаний с брокерских счетов, где есть возможность).
Главная задача на 2022 год - удержать покупательскую способность своего капитала
Думаю, что Московская биржа будет закрыта (акции, облигации) ещё не одну неделю и возможно цены, которые были 25 Февраля 2022 года будут самыми низкими. Успел 25 Февраля купить Сбербанк-п по 102 ₽ за акцию, Газпром по 150 ₽ за акцию, конечно можно ждать стоимость ещё ниже, но к открытию Московской биржи для "рядового инвестора" не жду более низких цен.
По низким ценам скорей всего весь объем выкупит государство, государственные структуры и компании на внебиржевом рынке (напрямую).
Думаю, что окончательный рост курса $ будет тогда, когда дадут выйти иностранным инвесторам. Они будут масово конвертировать ₽ в $ и соответственно спрос на $ увеличится, а после увеличения спроса растет стоимость. Готов продавать $ по 120 ₽, идеально было бы продать по 150₽. После того, как иностранных инвесторов останется по минимуму, то спрос на $ может упасть кратно, так же не стоит забывать про наших экспортеров, которые будут менять валютную выручку в налоговый период.
В начале года делал очередное обновление индекса "Типичного россиянина", учитывая риски размещения денег в иностранных активах, можно будет перейти на данную стратегию и для своего портфеля. На данный момент портфель для родителей формировал следующим образом: 50% активов по данной стратегии, 50% в иностранных акциях и фондах. Планирую в ближайшее время все активы родительского портфеля перенаправить в стратегию "Типичного Россиянина". Возможно поменяю долгосрочную стратегию и в рамках данного эксперимента, пока не понятны возможности/риски инвестиций в компании США и ЕС, возможно в будущем такой возможности не будет и тогда первоначальная стратегия станет не актуальной и будет изменена.
На прошлой неделе фиксировать все продажи акций, стоимость продаж, а так же сравнивать данные значения с текущей стоимостью. Иностранные акции остались только в ВТБ, на данный момент нет возможности их быстро продать, надо переносить к другому брокеру ( БКС, Тинькофф), думаю стоит ли делать данную операцию.
На прошлой неделе виртуальная выгода от продажи 285$, после этой недели 431$, проданные акции за неделю упали ещё на 146$. Падали преимущественно акции китайских компаний. На данный момент насчитан налог в 30 000 ₽, соответственно реальная выгодна от продажи в районе 135$.
Показатели портфеля разделил на два типа: виртуальный и реальный. Состав виртуального портфеля такой же, каким был реальный до 24 Февраля 2022 года. Состав реального портфеля актуален.
На данный момент в облигациях и облигационных фондах 6,31%, в кеше 60,79%, нераспределенные дивиденды 0,39%. Итог = 67,49%.
Пополнение: 10 800 ₽ (0,62 % от портфеля после 55 недели)
В итоге на 52 неделе у меня была следующая доходность: сравнение с виртуальным портфелем 2,246% (1,971 % от цели), с реальным портфелем 5,408 %
Доли в портфеле: Топ 10–58.43%, Топ-20 34,39 %, Топ 30–7,21 %.
Мой виртуальный портфель - актуально на 13 Марта 2022 года
Мой реальный портфель - актуально на 13 Марта 2022 года
Если у вас есть идеи о с радостью приму данную информацию на анализ
