- Инвестирование, как правило, является побочной суетой, которая требует времени и усилий и сопряжена со значительным стрессом.
- Пассивный доход необходим для финансовой свободы и стабильной пенсии.
- Дивиденды от солидных компаний — это лучшая форма пассивного дохода.
- В статье рассмотрим два выбора с доходностью до 6,3% годовых в USD, чтобы вы могли начать свой путь к пассивному доходу уже сегодня.
- Ищете портфель идей, подобных этой? Резиденты закрытого клуба инвесторов BeatMarkets получают эксклюзивный доступ к моему личному инвестиционному портфелю в режиме реального времени. Узнать больше >>.
За последнее десятилетие способность инвесторов взаимодействовать с рынком изменилась больше, чем когда-либо прежде. Теперь у нас есть очень упрощенный и недорогой доступ к торговле акциями и опционами, множество исследований, рекомендаций и идей доступно через Интернет, а также беспрецедентная поддержка финансовой системы со стороны федерального правительства США. Мы наблюдали впечатляющее восстановление рынка после вызванного Covid медвежьего рынка 2020 года. Все это дало инвесторам ложное чувство надежды на легкий заработок на фондовом рынке.
Многие инвесторы говорят, что они могут получать высокий доход, часто покупая и продавая акции или применяя опционные стратегии со своими длинными позициями. Хотя это здорово, я бы назвал это подработкой, а не пассивным доходом. Эти методы требуют времени и усилий, чтобы определить, что продавать, когда и сколько. Также возможно, что стратегия не принесет никакой прибыли или уменьшит поток доходов во время резких коррекций рынка, медвежьих рынков и других периодов экономической и геополитической неопределенности.
Не поймите меня неправильно; подработка — отличный способ заработать больше денег, чтобы увеличить свою зарплату. Вождение для Uber (UBER), сдача дома, ведение блога или ведение канала на YouTube (GOOG) — это проверенные формы подработок, которыми занимаются люди разных возрастных групп. Тем не менее, почти в любой побочной суете отпуск или больничный будет означать потерю дохода. Мы же хотим зарабатывать деньги, даже когда спим.
Если ты не найдешь способ зарабатывать деньги, пока спишь, ты будешь работать, пока не умрешь. - Уоррен Баффет
Заставить ваши деньги работать на вас — конечная цель доходного инвестора. Чем больше денег вы вкладываете, тем значительнее доход, и чем выше качество вашего портфеля, тем надежнее годовой прирост дохода.
Пассивный доход должен соответствовать трем критическим критериям: надежность, предсказуемость и постоянство, почти как зарплата на работе. Итак, если вы хотите увеличить свой пассивный доход уже сегодня, у нас есть два отличных варианта для начала.
Выбор № 1 - NNN, дивидендная доходность 4,9% годовых
National Retail Properties (NNN) представляет собой пассивный доход в лучшем виде. REIT имеет бизнес-модель с минимальными капитальными затратами из-за так называемой "тройной" аренды, перекладывающей на плечи арендаторов техническое обслуживание общих территорий, техническое обслуживание зданий и даже налоги. Это означает, что NNN имеет минимальную подверженность инфляции в своих расходах.
NNN имеет очень диверсифицированную базу арендаторов, с портфелем из более чем 370 арендаторов в 48 штатах США и бизнесом, распространяющимся по 37 направлениям торговли. Это означает, что краткосрочные препятствия для определенных секторов экономики из-за внешних факторов, таких как глобальная пандемия, стихийные бедствия и культурные изменения в потребительских предпочтениях, мало повлияют на сбор арендной платы NNN.
Об этом свидетельствует относительно невредимая производительность NNN во время этой пандемии. Заполняемость NNN никогда не опускалась ниже 96,4% за более чем 19 лет. Можно с уверенностью сказать, что основная часть ограничений, связанных с COVID, остается в зеркале заднего вида, и NNN находится на пути к тому, чтобы продолжать вознаграждать инвесторов отличной прибылью. Топ-10 арендаторов NNN — это имена с очень устойчивым бизнесом*, при этом ни один арендатор не составляет более 5% портфеля.
*Кроме AMC (AMC), у которого последние несколько лет были проблемы. Но благодаря Reddit > WallStreetBets цена акций в прошлом году была накачана до нереального уровня, что создало прекрасную возможность решить большинство своих проблем за счет продажи акций. Для NNN AMC является надежным арендатором с небольшим долгом и хорошо выполняет свои обязательства по аренде.
В феврале компания объявила результаты деятельности за 4 квартал и за весь 2021 год. FFO за полный год в размере $2,68 покрыл годовой дивиденд в 1,27 раза. REIT сохранил высокий уровень заполняемости на уровне 99% при средневзвешенном оставшемся сроке аренды 10,6 лет, что означает, что арендные платежи будут продолжать поступать в обозримом будущем. NNN повысила прогноз по базовому FFO на 2022 год до диапазона $2,93–3,00 на акцию, что указывает на хорошие возможности для будущего увеличения дивидендов. 32-летняя история роста дивидендов NNN продолжится, а ее текущая доходность выше среднего за 10 лет, что прямо сейчас делает ее ценной возможностью для инвесторов.
Бизнес-модель NNN с "тройной" арендой, а также ее географическое и отраслевое разнообразие являются явными показателями надежной компании, а ее солидный послужной список устойчивых дивидендов делает ее идеальным выбором для вашего портфеля доходов.
Выбор №2 - VNOM, дивидендная доходность 6,3% годовых
Цены на нефть и газ стремительно растут, поскольку мир осознает их важность для экономического роста. Но вам не обязательно быть фьючерсным трейдером, чтобы воспользоваться этим бумом; у нас есть для вас более лучшее решение, чтобы сделать это «пассивно».
Viper Energy Partners (VNOM) владеет и приобретает доли в компаниях владеющих нефтяными и газовыми объектами, в основном в Пермском бассейне.
Хотя VNOM тесно сотрудничает с апстрим-игроками, он не несет ни одного из этих рисков. Вместо этого товарищество получает процент от добычи за вычетом некоторых контрактных производственных и транспортных расходов по аренде, по которой причитается роялти. Ежеквартальные распределения товарищества варьируются, потому что цены на продукцию меняются в зависимости от цен на товары. Однако инвесторы могут рассчитывать на крупные выплаты, поскольку цены на нефть и газ остаются на высоком уровне. И учитывая геополитику останутся там еще долго.
Если вам нравится нефтяной бизнес, но вас отталкивают компании с большими долгами, то долевые платежи — лучшая ставка с поправкой на вашу склонность к риску. У VNOM долг всего в 2 раза больше EBITDA, и это высокорентабельный бизнес. Партнерство оценивает впечатляющую конверсию дохода в свободный денежный поток (FCF) на уровне 85% к 2022 году, что является самым большим показателем в энергетическом секторе. Кроме того, партнерство структурировано таким образом, чтобы использовать большую часть свободного денежного потока на деятельность, благоприятную для акционеров, такую как распределение, выкуп акций и сокращение долга. В течение четвертого квартала VNOM выкупила 574 200 обыкновенных акций на общую сумму около 12 миллионов долларов. Распределение VNOM в размере 0,47 доллара за акцию в четвертом квартале рассчитывает годовую доходность 6,3%. Выкуп и обратный выкуп акций вместе составляют около 80% денежных средств, доступных для распределения («CAFD»).
Генеральным партнером VNOM является дочерняя компания Diamondback Energy (FANG). В результате VNOM на 95% принадлежит инсайдерам, а FANG управляет примерно 54% месторождений. Эти отношения являются взаимовыгодными для обеих компаний, поскольку они снижают неопределенность в отношении темпов разработки проектов по разведке и добыче и обеспечивают стабильные доходы. В настоящее время разрабатывается менее 30% площадок бассейна Midland и менее 20% площади бассейна Делавэр, что означает, что VNOM может обеспечить годы устойчивого производства (и дивидендный доход акционерам) без каких-либо капитальных затрат. Большая неиспользуемая площадь означает, что VNOM предлагает устойчивый рост в обозримом будущем.
Покупка VNOM означает, что вы можете зарабатывать на работе других людей без необходимости работать самому. И VNOM представляет собой отличный поток доходов от двух товаров, производство и потребление которых являются предпосылкой для поддержания и роста мировой экономики.
Заключение
Подработка — это первое, что приходит на ум при мысли о дополнительном заработке. Но это требует от вас обмена вашего времени и энергии на деньги. А как насчет того, чтобы провести время с семьей или отправиться в отпуск, о котором вы всегда мечтали? У каждого есть ограниченное количество времени и энергии, которые он может посвятить своей работе, четко устанавливая потолок для ваших подработок. Почему вы должны жертвовать своим временем, когда ваши деньги могут работать на вас?
Доходное инвестирование может обеспечить настоящие потоки пассивного дохода через регулярные промежутки времени без необходимости прилагать значительные усилия для его создания. Если у вас есть постоянный поток пассивного дохода, поступающего на ваш брокерский счет, у вас есть свобода заниматься тем, чем вы увлечены. Вам не нужно беспокоиться о потере зарплаты, если вы решите проводить больше времени со своей семьей.
Выплаты дивидендов от фундаментально сильных компаний являются лучшей формой пассивного дохода. Вы можете использовать свои деньги, чтобы заработать больше денег без стресса, связанного с расчетом оптимального времени входы и выхода на рынке.
Этот доход предсказуемо и автоматически зачисляется на ваш брокерский счет. Сегодня мы рассмотрели два хороших выбора с доходностью до 6,3%, чтобы начать ваш путь к стабильному пассивному доходу. Когда вам не нужно вкалывать заработка каждого доллара, это позволяет вам расслабиться, посмотреть на картину шире и принять более разумные финансовые решения, что, в свою очередь, улучшит вашу финансовую стабильность.
❗️Представленная на канале информация является личным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а финансовые инструменты либо операции, упомянутые в канале, могут подходить и быть комфортны автору, но не соответствовать инвестиционному риск-профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) читателя.
