Если вы хотите рискнуть по-крупному в попытке сорвать большой куш, то есть отличный вариант. Нет, речь не про азартные игры, а про венчурные инвестиции. Что же это такое? Давайте разбираться.
Понятие венчурных инвестиций
К подобным инвестициям относятся те, что подразумевают большую долю риска. Венчурные инвесторы любят финансировать инновационные и нестандартные проекты. Да, они предполагают возможность большого заработка, но и в то же время риск потерять абсолютно все, не заработав ни копейки.
Главными признаками того, что проект является венчурным, является:
- наличие новизны в идее
- масштабные перспективы
- впечатляющая доходность
- большая степень риска
Принципы
Как правило, при привлечении таких инвестиций присутствует закономерность, которая включает в себя:
- Участие инвестора на начальном этапе. У проекта обычно нет не только результатов работы, но даже регистрации компании. Тем не менее, инвестор готов вложить деньги.
- Отсутствие каких-либо гарантий. Тот, кто решается стать участником стартапа, а, как правило, речь идет именно о них, не имеет никаких гарантий заработка или даже возврата вложенных средств.
- Получение доли. Обычно размер не превышает 50%, так как у венчурного инвестора нет интереса в полном контроле компании.
- Перспектива больших заработков. Венчурные инвесторы вносят средства не в один проект, а в несколько. И часто получается так, что даже наличие убытков и потерь по нескольким из них перекрывается “выстрелившим” стартапом.
Зачем они это делают?
Наиболее частый вопрос, который возникает у людей, это непонимание, зачем так рисковать, если есть менее опасные для денег варианты. Главная причина – это высокий доход, который получит инвестор, если проект будет выигрышным.
Ситуация сегодня такова, что никогда нельзя знать точно, какая идея принесет прибыль. Посмотрите, сколько существует стартапов-единорогов, а ведь они также были когда-то венчурными проектами. Да что там единороги: Google также был таким стартапом!
Если обращаться к сухим цифрам, то доходность венчурных инвестиций в течение последних 10 лет снизилась до примерно 14%, тогда как в разрезе 25 лет она была более 30%. Пожалуй, это объясняется количеством проектов, который были выпущены на рынок. Их число растет не по дням, а по часам.
Как это работает
Как правило, вложения происходят не в одну, а в несколько компаний. Допустим, из выбранных 10 проектов 3 закроются сразу, еще 3 после года-двух работы, 3 покажут средний рост, а 1 что называется “выстрелит”. Как мы уже говорили выше, денег с этого проекта чаще всего достаточно, чтобы покрыть убытки от потери всех остальных. Напрашивается и еще один вывод: подобными инвестициями занимаются люди, которые имеют достаточный уровень капитала. “На последние” венчурным инвестором не стать. Впрочем, так не стоит заниматься никакими инвестициями.
Компания, которая заинтересована в привлечении средств, составляет презентацию проекта и старается заинтересовать потенциального инвестора. Это достаточно сложно, так как конкуренция высокая. У вас будет больше шансов, если вы станете искать средства для проектов из следующих областей:
- финтех
- космос
- медицина
- образование
- e-commerce
- маркетинг
- высокие технологии
- телекоммуникации
- Плюсы и минусы
Если с позитивными сторонами как для компаний, так и для инвестора в целом все понятно (они получают деньги), то с минусами все несколько шире.
К отрицательным сторонам для инвестора относятся:
- высокий риск
- длительное ожидание результата
- ощутимый порог входа (речь идет о миллионах долларов)
- под такие проекты любят маскироваться мошенники, например, пирамиды, но инвестор все равно не вернет вложенные деньги
Минусы для проекта:
- требуется делиться долей в компании
- в качестве обязательного требования для финансирования иногда выступает найм сотрудников от инвестора
- инвестор имеет право не подписать соглашение о неразглашении и будет иметь право распространять информацию о компании
Несмотря на высокие риски, такие инвестиции не только существуют, но и получают все большее распространение. А это значит, что это требуется обеим сторонам и приносит настоящую прибыль.